¿Qué son los fondos de renta variable de mediana capitalización?

El equilibrio adecuado entre riesgo y rentabilidad se logra mejor con la ayuda de fondos de renta variable de mediana capitalización. Echa un vistazo a esta publicación para saber cuáles son, cómo trabajan ellos, y si debe invertir en ellos o no.

Cuando clasifica los fondos mutuos de capital en función de la capitalización de mercado, Hay tres categorías para elegir:gran capitalización, mediana capitalización, y pequeña capitalización. Si bien se sabe que las empresas de gran capitalización son menos riesgosas, el potencial de rentabilidad es moderado. Letras minúsculas, en la otra mano, tienen un mayor potencial de rentabilidad pero conllevan una cantidad significativa de riesgo. Las empresas de mediana capitalización se encuentran en algún punto intermedio. Echemos un vistazo detallado a qué son los fondos de mediana capitalización, cómo trabajan ellos, y quién debería invertir en ellos.

Antes de hablar de estos fondos, Primero, es fundamental comprender qué es la mediana capitalización. Las acciones que cotizan en las bolsas de valores se clasifican en función de su capitalización de mercado. Las acciones de la posición número 1 a la 100 pertenecen a empresas con la mayor capitalización bursátil. La capitalización de mercado de estas empresas está por encima de Rs. 30, 000 millones de rupias.

Las acciones de 101 a 250 son acciones de mediana capitalización. Estas son empresas con una capitalización de mercado de Rs. 500 millones de rupias a Rs. 10, 000 millones de rupias. Las acciones por debajo del puesto 250 son empresas de pequeña capitalización con una capitalización de menos de Rs. 500 millones de rupias. Entonces, mid-cap es una categoría de capitalización de mercado de empresas que cotizan en bolsas de valores. Se encuentra entre empresas de gran y pequeña capitalización.

Si ha entendido qué es la mediana capitalización, No debería resultarle difícil comprender qué son los fondos mutuos de mediana capitalización. Estos son fondos mutuos de renta variable que invierten su dinero en empresas de mediana capitalización. Estos fondos invierten entre el 65% y el 95% de su cartera en este tipo de empresas de mediana capitalización. Estos fondos generalmente rastrean índices de referencia como el BSE Mid-Cap Index y tienen como objetivo generar rendimientos más altos que el índice subyacente.

Beneficios de invertir en fondos mutuos de mediana capitalización

Ahora que sabe qué son los fondos mutuos de mediana capitalización, echemos un vistazo a algunos de sus principales beneficios:

• Alto potencial de rentabilidad en comparación con los fondos de gran capitalización

  Se sabe que las empresas de gran capitalización son financieramente estables y menos riesgosas. Pero su potencial de crecimiento también es limitado. Las empresas de mediana capitalización son empresas generalmente conocidas pero más pequeñas que pueden crecer significativamente en el futuro. Entonces, en comparación con los fondos de gran capitalización, Los fondos de mediana capitalización pueden generar mayores rendimientos.

• Menor riesgo en comparación con los fondos de pequeña capitalización

  Las empresas de pequeña capitalización son pequeñas y emergentes. Por lo tanto, vienen con un mayor potencial de crecimiento. Pero como son pequeños y nuevos, también conllevan mayores riesgos. En comparación, las empresas de mediana capitalización son empresas más consolidadas. Como resultado, Los fondos de mediana capitalización no son tan riesgosos como los fondos de pequeña capitalización.

• Ideal para el crecimiento a largo plazo

  Los inversores que busquen la creación de riqueza a largo plazo pueden considerar invertir en fondos de mediana capitalización. A medida que estos fondos invierten su dinero en empresas que actualmente están creciendo, a largo plazo, pueden ayudarlo a obtener buenos rendimientos.

Cosas a considerar antes de invertir en fondos mutuos de mediana capitalización

Si cree que los fondos de mediana capitalización son adecuados para usted, aquí hay algunas cosas que debe considerar antes de invertir:

• Rendimiento del fondo

  Siempre es mejor seleccionar un fondo con un historial consistente. Debería haber podido ofrecer rendimientos consistentes a lo largo de los ciclos del mercado. Compare los retornos de esquemas similares de mediana capitalización para duraciones que van de 1 a 5 años para elegir el mejor.

• Composición del fondo

  Consulte la cartera del fondo para asegurarse de que tiene muchas empresas conocidas de muchos sectores industriales diferentes. Esta diversificación le ayudará a mantener bajo el riesgo de la cartera.

• Casa de fondos

  Prefiera los fondos de mediana capitalización ofrecidos por casas de fondos de renombre. Se recomiendan las casas de fondos con un historial probado. Incluso el fondo en sí debería haber existido durante mucho tiempo con un AUM (Activos bajo gestión) considerable.

• Gestor de fondos-

  Trate de encontrar más detalles sobre el administrador de fondos del esquema que le interesa. Es muy positivo si el administrador de fondos tiene una amplia experiencia en la navegación de carteras de mediana capitalización a través de los altos y bajos del mercado.

Los fondos mutuos de mediana capitalización son más riesgosos y más volátiles en comparación con los fondos de gran capitalización. Entonces, Es mejor invertir en ellos solo si se siente cómodo con un alto riesgo.

También, generar rendimientos significativos a partir de fondos de mediana capitalización generalmente requiere mucho tiempo. Solo considere invertir si puede permanecer invertido durante 5-8 años o más. Ganancias a corto plazo, especialmente durante una fase de oso, también podría ser negativo. Entonces, evite invertir con un horizonte temporal de 1 a 2 años. Los inversores con una tenencia de inversión más corta de menos de 3-5 años deben evitar la equidad por completo.

Entonces, ahora que sabes ¿Qué es el fondo de mediana capitalización? , sus beneficios, como invertir, y quien debería invertir, está un paso más cerca de convertirse en un inversor experto en fondos mutuos. Considere los pros y los contras antes de invertir en fondos de mediana capitalización para que pueda invertir sabiamente y pueda acercarse a sus objetivos de inversión.