Acciones de dividendos:qué son y cómo invertir en ellas

Una acción con dividendos es una empresa que cotiza en bolsa y que regularmente comparte ganancias con los accionistas a través de dividendos. Estas empresas tienden a ser consistentemente rentables y están comprometidas a pagar dividendos en el futuro previsible.

Aunque quizás sea menos emocionante que perseguir al último de alto vuelo en el mercado de valores, los dividendos pueden representar una parte significativa del rendimiento total de los inversores a lo largo del tiempo.

Cómo funcionan las acciones de dividendos

Para cobrar dividendos sobre una acción, simplemente necesita poseer acciones de la empresa a través de una cuenta de corretaje o un plan de jubilación como una IRA. Cuando se pagan los dividendos, el efectivo se depositará automáticamente en su cuenta.

Las empresas pueden optar por pagar dividendos por varias razones, pero normalmente es una forma de compartir las ganancias de la empresa con sus propietarios, o accionistas. Las empresas también pueden buscar pagar dividendos si no tienen suficientes oportunidades comerciales para reinvertir el efectivo por sí mismas.

Los dividendos generalmente se pagan trimestralmente, pero también son posibles otros horarios. Los dividendos especiales son pagos únicos con los que no se debe contar para que se repitan.

La junta directiva de una empresa aprobará su política de dividendos y anunciará sus planes a los inversores mediante un comunicado de prensa o una presentación ante la Comisión de Bolsa y Valores.

Los inversores deben conocer algunas fechas clave:

• Fecha de anuncio: Este es el día en que la empresa anuncia sus planes de dividendos.
• Grabar fecha: Los inversores que se encuentren registrados como accionistas a ese día recibirán el pago del dividendo.
• Fecha exdividendo: Este es el día en que los accionistas que compren las acciones ya no recibirán el próximo pago de dividendos.
• Fecha de pago: Este es el día en que los inversores recibirán el pago de dividendos.

¿Qué son los aristócratas del dividendo?

Dividend Aristocrats se refiere a un grupo de empresas del S&P 500 que han aumentado los dividendos por acción durante al menos 25 años consecutivos. El ETF de S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) permite a los inversores comprar fácilmente estas empresas que han recompensado constantemente a los accionistas.

Para ser incluido en el grupo aristócrata de dividendos, se deben cumplir ciertos criterios:

• Las empresas deben ser miembros del S&P 500.
• Debe haber aumentado el dividendo total anual por acción durante al menos 25 años consecutivos.
• Debe tener una capitalización de mercado ajustada por flotación de al menos $ 3 mil millones.
• Debe tener un monto de negociación diario promedio de al menos $ 5 millones.

La lista de aristócratas de dividendos comprende 65 empresas (a septiembre de 2021) e incluye marcas conocidas como Coca-Cola (KO), Walmart (WMT) y International Business Machines (IBM), así como empresas menos conocidas como Illinois Tool Works (ITW) y Expeditors International of Washington (EXPD).

Cómo invertir en acciones de dividendos

El titán del petróleo John D. Rockefeller Sr. dijo una vez que ver entrar sus dividendos era lo único que le daba placer. ¿Quieres descubrir por ti mismo a qué se refería Rockefeller? Deberá comprar acciones de empresas, fondos mutuos o ETF que pagan dividendos.

Empresas individuales: Una forma de empezar a recibir dividendos es comprar acciones de una empresa que las pague. Muchas empresas pagan dividendos y varias tienen una larga historia de aumentar los pagos anualmente. Por ejemplo, Walmart anunció en febrero de 2021 que aumentaría su dividendo anual para los 48 ^th año consecutivo. Pero querrá tener confianza en la solidez y durabilidad de la empresa antes de planificar los dividendos futuros.

El rendimiento por dividendo de una empresa se puede calcular tomando el dividendo anual por acción y dividiéndolo por el precio de la acción. Este porcentaje, o ceder, se puede utilizar para comparar entre diferentes empresas, fondos mutuos o ETF y le ayudarán a determinar dónde sacar el máximo provecho de su dinero.

Fondos mutuos de alto rendimiento y ETF: Si busca un enfoque más diversificado, Los fondos y ETF con altos rendimientos de dividendos pueden ser una opción atractiva. Estos fondos tenderán a mantener empresas con rendimientos de dividendos más altos que el promedio y pueden ser una forma de generar ingresos más altos que una cartera típica. El ETF Vanguard High Dividend Yield tiene pagadores de dividendos consistentes como JPMorgan Chase, Johnson &Johnson y Home Depot y tiene gastos anuales de solo 0.06 por ciento.

Fondos de revalorización de dividendos y ETF: Este enfoque generalmente incluirá empresas que tienen un historial de aumento de los pagos de dividendos a lo largo del tiempo. Si bien es probable que el rendimiento sea menor que el de los fondos que se centran únicamente en pagos altos, Los productores de dividendos pueden ver una mayor revalorización del precio de las acciones a largo plazo debido a mayores tasas de crecimiento de las ganancias. Los fondos centrados en el crecimiento de los dividendos a menudo mantendrán empresas como Microsoft, Walmart, Visa o incluso Apple.

Los dividendos pueden representar una parte significativa del rendimiento total de los inversores, que incluye tanto los ingresos como la revalorización de precios. Desde 1970, los dividendos reinvertidos representaron el 84 por ciento del rendimiento total del índice S&P 500, según un estudio reciente de Hartford Funds.

Cosas a tener en cuenta

Impuestos: Es importante recordar que los ingresos por dividendos generalmente se gravan a las tasas de ingresos ordinarias si las acciones se mantienen en cuentas de corretaje imponibles. Para evitar esto, podría considerar poseer las acciones a través de una cuenta con ventajas fiscales como una IRA tradicional o Roth.

Los dividendos se pueden recortar: Los dividendos no están garantizados y, a veces, las empresas se ven obligadas a recortarlos o eliminarlos por completo debido a dificultades financieras. Es por eso que debe estar atento cuando una empresa paga un dividendo muy alto. A veces, ese alto rendimiento es demasiado bueno para ser verdad, y el alto rendimiento puede ser una señal de que los inversores esperan que la empresa reduzca el pago.

Pero poseer un grupo diversificado de empresas a través de un fondo indexado puede ser una excelente manera de evitar el riesgo de elegir la empresa equivocada. En los últimos 50 años, La única disminución significativa de los dividendos por acción del índice S&P 500 se produjo durante la crisis financiera de 2008 y 2009, cuando muchos bancos se vieron obligados a recortar sus pagos. Los dividendos cayeron un 21 por ciento durante ese período de tiempo, pero desde entonces han superado el pico anterior por un amplio margen.

Tasas de interés crecientes: Cuando las tarifas suben, también podría suponer un riesgo para los fondos y ETF con altos rendimientos de dividendos. A medida que aumentan las tasas, los inversores que han comprado fondos de dividendos para aumentar sus ingresos pueden cambiar de acciones de alto rendimiento a bonos u otros activos, provocando la caída de los precios de las acciones.

10 acciones de alto rendimiento en el Dow Jones Industrial Average

Símbolo de cotización Compañía Dividendo anual * Rendimiento de dividendos * CVXChevron $ 5.365.19% IBMInternational Business Machines $ 6.564.77% VZVerizon $ 2.564.71% DOWDow Inc. $ 2.804.71% WBAWalgreens Boots Alliance $ 1.913.92% MRKMerck $ 2.603.46% MMM3M $ 5.923.29% AMGNAMGEN $ 7.0o43.28% Cola KOC $ 1.68 .17% CSCO Cisco Systems $ 1.482.67%

* Montos de dividendos y rendimientos vigentes al 30/9/21

¿Cómo se gravan las acciones de dividendos?

La forma en que se gravan las acciones de dividendos dependerá del tipo de cuenta en la que las tenga. Si mantiene las acciones o los fondos que pagan dividendos en una cuenta individual o conjunta, pagará impuestos sobre los dividendos que reciba, así como sobre las ganancias obtenidas. Los dividendos generalmente se gravan a la misma tasa que los ingresos ordinarios, mientras que la tasa sobre las ganancias de capital dependerá de cuánto tiempo haya tenido el activo y su nivel de ingresos.

Si tiene acciones o fondos de dividendos en cuentas con ventajas fiscales, como una IRA tradicional o Roth, no pagará impuestos sobre los dividendos o sus ganancias realizadas.

Estrategias de inversión en acciones de dividendos

Para aquellos interesados ​​en estrategias de inversión de dividendos, generalmente hay dos enfoques a considerar:

• Rentabilidad por dividendo: La primera opción es comprar acciones o fondos que ofrezcan altos rendimientos de dividendos actuales. Estas empresas pueden estar infravaloradas o podrían estar enfrentando algunos desafíos comerciales que han deprimido el precio de sus acciones y han elevado el rendimiento de los dividendos. En algunos casos, el dividendo podría recortarse o incluso eliminarse para abordar las dificultades financieras.
• Crecimiento de dividendos: Otra opción es poseer empresas o fondos que hayan aumentado constantemente sus dividendos a lo largo del tiempo. Estas acciones suelen tener un rendimiento más bajo que las acciones con altos dividendos, pero por lo general tienen negocios subyacentes saludables con un historial de ganancias crecientes.

Acciones de dividendos frente a fondos de dividendos

Una decisión clave que los inversores deberán tomar es si les gustaría comprar acciones de dividendos o fondos de dividendos. Una acción con dividendo es solo una empresa que cotiza en bolsa que paga un dividendo, mientras que un fondo mutuo centrado en dividendos o ETF es una canasta de varias acciones que pagan dividendos. El principal beneficio de adoptar el enfoque de fondos es que distribuirá su riesgo entre un mayor número de empresas en lugar de simplemente elegir un puñado de acciones individuales por su cuenta. Este es el beneficio de la diversificación.

Por otra parte, si es un inversor con más experiencia y le gusta investigar sobre empresas, es posible que pueda lograr mayores rendimientos si concentra sus inversiones en unas pocas empresas que conoce y comprende bien. Algunas acciones con altos dividendos pueden estar enfrentando un desafío comercial particular y la investigación de ese tema a fondo puede ayudar a identificar una inversión atractiva. Pero para la mayoría de los inversores, los fondos de dividendos deberían ser un enfoque más seguro.

Línea de fondo

Los dividendos pueden tener un gran impacto en su cartera a lo largo del tiempo. Pueden ayudar a generar ingresos durante la jubilación o antes y también se pueden reinvertir para aumentar el rendimiento total de su inversión. Considere la posibilidad de ser propietario de empresas que paguen dividendos a través de un fondo de bajo costo o ETF en una cuenta con ventajas fiscales como parte de su plan de inversión a largo plazo.

Aprende más:

• ¿Qué es una IRA y cómo funciona?
• ¿Qué es el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo?
• Mejores fondos indexados

Descargo de responsabilidad editorial:se recomienda a todos los inversores que realicen su propia investigación independiente sobre las estrategias de inversión antes de tomar una decisión de inversión. Además, Se advierte a los inversores que el rendimiento pasado de los productos de inversión no es garantía de una futura apreciación del precio.