15 acciones populares que pagan dividendos (y cómo invertir en ellas)

Incluso con las aplicaciones que cambian la forma en que invertimos, cada persona todavía entra en el mercado de valores a su manera. Algunos inversores prefieren comprar acciones que creen que tendrán la mayor probabilidad de aumentar de valor.

Otros prefieren acciones que proporcionen ingresos regulares en forma de dividendos en efectivo. De hecho, Algunas personas desarrollan toda su estrategia de inversión en torno a los pagos de dividendos que algunas empresas ofrecen a sus inversores.

Esto es lo que necesita saber acerca de las acciones de dividendos para ver si podrían ser adecuadas para sus objetivos financieros. así como algunas de las opciones de acciones de dividendos más populares que existen.

En este articulo

• ¿Qué son las acciones de dividendos?
• Cómo se pagan los dividendos
• Acciones de dividendos frente a fondos de dividendos
• Dividendos e impuestos
• Cómo invertir en acciones de dividendos
• 15 acciones populares que pagan dividendos
• Preguntas frecuentes
• Línea de fondo

¿Qué son las acciones de dividendos?

Simplemente pon, Las acciones de dividendos son acciones que pagan dividendos. Pero, ¿qué es un dividendo? Es una distribución monetaria de las ganancias de la empresa que se envía a sus accionistas para recompensarlos por poseer las acciones. Las empresas pueden pagar dividendos si tienen ganancias en exceso que no quieren reinvertir en la propia empresa. Muchas empresas hacen esto trimestralmente, pero también son posibles los dividendos mensuales o algún otro programa de pago de dividendos.

A las personas a menudo les gustan las acciones con dividendos porque consideran que es un signo de fortaleza que una empresa tenga el flujo de efectivo para hacer un pago a sus accionistas. Algunos accionistas siguen una estrategia de reinvertir esos dividendos para comprar más acciones, aumentando su inversión total.

Las empresas pueden apoyar esta estrategia ofreciendo un plan de reinversión de dividendos (DRIP), en el que compra acciones a través de la empresa y automáticamente reinvierte los dividendos pagados en más acciones de la empresa. Las empresas de corretaje también pueden permitirle reinvertir automáticamente sus dividendos sin tener que pasar por el DRIP oficial de la empresa.

Otros inversores de dividendos utilizan el pago de dividendos regulares como una forma de ingresos pasivos para financiar su jubilación u otras necesidades. En estos casos, no reinvierten los ingresos por dividendos en las mismas acciones, sino depositarlo en sus cuentas de corretaje. En otros casos, los jubilados simplemente pueden optar por recibir un cheque anual de dividendos, por ejemplo.

Cómo se pagan los dividendos

Si está interesado en los dividendos, es importante comprender tres fechas:fecha de registro, fecha ex-dividendo, y fecha de distribución de dividendos. La empresa define la fecha de registro y la fecha de distribución de dividendos. Luego, la bolsa de valores en la que cotiza la empresa utiliza esa fecha de registro para crear una fecha ex-dividendo. Por lo general, es el día hábil anterior a la fecha de registro.

Esto es importante porque siempre que usted fuera propietario de las acciones antes de la fecha de ex-dividendo, obtienes ese pago de dividendos como accionista. Incluso puede vender las acciones en la fecha ex-dividendo o después, pero antes de que la empresa pague el dividendo y aún así reciba el pago.

Supongamos que posee 100 acciones de AT&T el 1 de enero, 2021. AT&T declaró un dividendo de 52 centavos por acción el 11 de diciembre de 2020, con una fecha ex-dividendo del 8 de enero, 2021. Debido a que posee las acciones de AT&T antes de la fecha ex-dividendo, recibe el pago del dividendo en la fecha de distribución del 1 de febrero, 2021. 100 acciones resultan en un pago de dividendos de $ 52.

Acciones de dividendos frente a fondos de dividendos

Las acciones de dividendos no son su única opción para ganar dividendos. También existen fondos de dividendos. Estos son fondos mutuos que mantienen acciones de dividendos. Por ejemplo, algunos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) obtienen ingresos de los pagos de alquiler. Pueden pagar parte de sus ganancias en forma de dividendos. Los ETF (fondos cotizados en bolsa) centrados en dividendos también existen y se pueden negociar a lo largo del día. a diferencia de los fondos mutuos. Los fondos indexados también pueden mantener acciones de empresas que pagan dividendos.

Los fondos de dividendos y ETF pagan los dividendos que reciben a sus tenedores de fondos, y pueden ayudar si su objetivo es una cartera diversificada. A la baja, alguien debe administrar estos fondos. La gestión de esos fondos genera gastos, lo que reduce el rendimiento total que recibe de una forma u otra.

Si está pensando en hacer que los dividendos formen parte de su estrategia de inversión, Existen algunas diferencias importantes entre la compra de acciones individuales y la compra de fondos.

Acciones de dividendos

• Usted elige en qué empresas invertir para administrar cuando recibe dividendos
• Recibes pagos de ingresos
• Debe pagar impuestos sobre los dividendos en el año recibido, a menos que esté en una cuenta con ventajas fiscales.
• Tus dividendos no están garantizados

Fondos de dividendos

• Puede invertir en un conjunto diversificado de acciones que pagan dividendos
• Deja que los gerentes expertos tomen decisiones sobre acciones de dividendos
• Sus devoluciones se reducen porque los fondos mutuos de dividendos tienen costos para administrarlos
• Su tratamiento fiscal sobre sus dividendos puede variar según la forma en que el fondo compra y vende acciones.

Dividendos e impuestos

Como ocurre con la mayoría de tipos de ingresos, los dividendos suelen estar sujetos a impuestos. La tasa impositiva exacta que paga depende de sus ingresos generales y del tipo de dividendo que recibe.

Dividendos calificados, o los dividendos de acciones que haya tenido sin cobertura durante al menos 61 de los 121 días del período que comienza 60 días antes de la fecha exdividendo del valor solo pueden estar sujetos a las tasas impositivas más bajas sobre las ganancias de capital. Las acciones que no pasan la prueba se consideran dividendos ordinarios y requieren que pague las tasas de impuesto sobre la renta ordinarias más altas.

Agradecidamente, su corretaje debe enviarle un 1099-DIV al final del año detallando sus pagos de dividendos y si son dividendos calificados o ordinarios. Si utiliza REIT para inversiones inmobiliarias, Tenga en cuenta que los dividendos que pagan estos fondos pueden estar sujetos a impuestos a las tasas ordinarias de impuesto sobre la renta. Por lo general, se trata de tasas impositivas más altas que las que paga sobre los dividendos calificados de otras inversiones.

Puede evitar o retrasar el pago de impuestos sobre los pagos de dividendos si mantiene sus inversiones que pagan dividendos en una cuenta con ventajas fiscales. Las cuentas IRA tradicionales y las cuentas 401 (k) no gravan los pagos de dividendos a medida que los recibe en la cuenta y, en su lugar, retrasan los impuestos sobre esas ganancias hasta que retire el dinero. Cuando retira el dinero de la cuenta, se grava a la tasa de impuesto sobre la renta ordinaria.

Roth IRA y Roth 401 (k) no gravan los pagos de dividendos en absoluto porque usted contribuyó con los fondos iniciales a la cuenta después de impuestos. Los retiros que califican de las cuentas de jubilación Roth después de los 59 1/2 años no generan impuestos.

Cómo invertir en acciones de dividendos

Averiguar cómo invertir en acciones con dividendos requiere tiempo e investigación. Empiece por decidir cuáles son sus objetivos para invertir en acciones de dividendos. Una vez que comprenda sus objetivos, puede comenzar a evaluar inversiones que se ajusten a esos objetivos.

El análisis técnico puede ser una forma valiosa de identificar y evaluar acciones de dividendos. Para hacer esto, debe comprender algunos términos y métricas clave. Ayudar, hemos definido brevemente algunos términos cruciales a continuación.

Dos términos para empezar, que se incluyen en la lista de acciones de dividendos populares a continuación, están:

• Dividendo :Un pago de una empresa a los beneficios de distribución de los accionistas. El último monto de pago de dividendos para las acciones en cuestión se incluye en la siguiente tabla.
• Rentabilidad por dividendo: Dividendos pagados durante un año divididos por el precio de la acción. Un rendimiento de dividendos "bueno" depende de sus objetivos personales, el riesgo de la inversión, y muchos otros factores, por lo que es posible que desee mirar más allá de un alto rendimiento por dividendo.

La terminología más avanzada que quizás desee aprender incluye:

• Proporción de pago de dividendos (también conocida como proporción de pago): Dividendos pagados por acción divididos por las ganancias por acción
• Regreso trotal: Incluye todas las formas de retorno a los accionistas, como la apreciación del precio, dividendos, e intereses pagados
• EPS: Representa las ganancias por acción y se mide dividiendo las ganancias de una empresa por el total de acciones en circulación.
• Relación P / E: Representa la relación precio-ganancias y se mide dividiendo el precio de las acciones de una empresa por sus ganancias por acción.

Para ayudarlo a encontrar acciones que se ajusten a sus objetivos, considere usar una herramienta de evaluación de inversiones, como finviz. Puede utilizar filtros para encontrar acciones con rendimientos de dividendos específicos, Relaciones P / E, EPS, y más. Una vez que haya identificado las acciones potenciales en las que invertir, Decida qué cantidad de cada acción desea agregar a su cartera para cumplir con sus objetivos de inversión de dividendos.

Puede utilizar una aplicación de inversión, como Stash, para comprar las acciones de dividendos que desee. Stash es útil porque le permite comprar acciones fraccionadas si no tiene suficiente efectivo para comprar una acción completa debido al alto precio de las acciones. ¹ También puede configurar inversiones recurrentes automatizadas si desea aumentar su posición de acciones de dividendos a lo largo del tiempo.

15 acciones populares que pagan dividendos

Los inversores en acciones de dividendos han acuñado un par de términos para clasificar a las empresas que han logrado ciertas hazañas en lo que respecta a su valoración y historial de dividendos. Éstos incluyen:

• Reyes de dividendos :Empresas con una capitalización de mercado (el valor de mercado total de todas las acciones de la empresa) de al menos $ 3 mil millones que han aumentado sus pagos de dividendos en cada uno de los 50 últimos años.
• Aristócratas de dividendos :Empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos sin falta cada uno de los 25 años anteriores.

A menudo verá gente hablando de reyes y aristócratas cuando se trata de inversión de dividendos, pero las acciones con los dividendos más altos no son las únicas que se deben investigar. A continuación se muestra una lista de 15 acciones populares que pagan dividendos para ayudarlo a comenzar su investigación de acciones de dividendos. Considerando estos, entre otros que se ajusten a tus objetivos, podría ayudarlo a encontrar acciones de dividendos en las que desea invertir.

Empresa Símbolo ¿Rey de dividendos o aristócrata? Dividendo Rentabilidad por dividendo Altria Group MO Dividend king $ 3.44 7.27% Apple AAPL No $ 0.82 0.61% AT&T T Dividend aristocrat $ 2.08 6.65% BP BP No $ 1.26 5.08% Carlisle Companies, Inc. CSL No $ 2,10 1,11% Chevron Corp. CVX Dividend aristocrat $ 5,16 5,05% Coca-Cola Co KO Dividend king $ 1,68 3,11% International Business Machines Corp IBM Dividend aristocrat $ 6,52 4,56% Johnson &Johnson JNJ Dividend king $ 4,24 2,57% Microsoft Corp MSFT No $ 2,24 0.86% Pfizer Inc PFE No $ 1.56 4.05% Procter &Gamble Co PG Dividend king $ 3.48 2.62% US Bancorp USB No $ 1.68 2.89% Verizon VZ No $ 2.51 4.40% WP Carey Inc WPC No $ 4.19 5.69%

Todas las tarifas y números son precisos al 26 de abril de 2021.

Preguntas frecuentes

¿Cómo gano $ 500 al mes en dividendos?

Si desea recibir $ 500 cada mes, necesitaría poseer suficientes acciones de dividendos para tener al menos una que pague dividendos en todos los meses del año. Una vez que identifique esa lista de acciones, entonces es una cuestión de matemáticas básicas y comprar la cantidad adecuada de acciones.

Primero, mire los pagos de dividendos en un mes determinado. Luego, tome $ 500 y divídalos por el pago de dividendos para calcular la cantidad de acciones que necesita de esas acciones para ganar el dividendo de $ 500 ese mes. Esa es la cantidad de acciones que necesitaría comprar. Debería repetir este proceso con cada mes del año.

¿Es la inversión en dividendos una buena estrategia?

La inversión de dividendos puede ser una buena estrategia si se ajusta a sus objetivos financieros personales. Algunas personas pueden optar por reinvertir dividendos para hacer crecer su cartera, mientras que otras utilizan los pagos de dividendos como ingresos.

Sin embargo, todos invirtiendo, incluida la inversión en dividendos, viene con riesgos. Las empresas no están obligadas a pagar dividendos y podrían detener sus pagos de dividendos en cualquier momento. Si confía en esos dividendos como ingresos, esto podría suponer un riesgo significativo para su estrategia de inversión o situación financiera.

¿Cuánto tiempo tienes que mantener una acción para obtener el dividendo?

Averiguar si debería recibir un dividendo de una acción es sencillo. Cuando una empresa anuncia una fecha de dividendo, establece una fecha récord. Luego, la bolsa de valores en la que se negocian las acciones utiliza esa fecha de registro para establecer una fecha ex-dividendo. La fecha ex-dividendo suele ser un día hábil antes de la fecha de registro.

Para recibir un pago de dividendos por poseer las acciones, debe mantenerlo antes de la fecha de ex-dividendo. Si compra las acciones en la fecha ex-dividendo, no recibirá el pago de dividendos actual. Sin embargo, Debería recibir pagos de dividendos futuros siempre que siga siendo accionista antes de la próxima fecha exdividendo.

Línea de fondo

Averiguar exactamente cómo invertir dinero puede ser difícil cuando tiene tantas opciones para elegir. Ya sean inversores a corto o largo plazo, las personas que buscan un flujo de ingresos pueden reducir sus opciones si deciden invertir en acciones o fondos de dividendos.

Antes de que decida convertirse en un inversor de ingresos y obtener acciones de dividendos, asegúrese de que le ayuden a alcanzar sus objetivos de inversión. Si lo hacen, luego, tómese el tiempo para investigar las mejores acciones o fondos de dividendos para esos objetivos específicos.