¿Cuál es la diferencia entre gran capitalización, Mediana capitalización, ¿Y los fondos de pequeña capitalización?

¿Cuál es la diferencia entre Large Cap, Mediana capitalización, y fondos de pequeña capitalización?

Los fondos mutuos de capital se pueden clasificar en función de la capitalización de mercado de las empresas en las que invierten. Se pueden clasificar en tres tipos:de gran capitalización, mediana capitalización, y fondos de pequeña capitalización. En este articulo, analizaremos la comprensión de estos fondos y hablaremos sobre la diferencia entre capitalización pequeña, fondos de alta y mediana capitalización.

Pero primero, algunos conceptos básicos:

¿Qué es la capitalización de mercado?

Capitalización de mercado, en palabras simples, es el valor de mercado de las acciones en circulación de la empresa. No es el precio de la acción, sino el valor de la acción. Antes de que expliquemos más, Aquí hay una pregunta para ti:

El precio de las acciones de la empresa A es de 25 rupias y el de la empresa B es de 60 rupias. ¿Qué empresa tiene más valor? ¿Qué empresa será más estable?

La respuesta a esta pregunta no es fácil ya que la información proporcionada es limitada.

Ahora, si decimos que la empresa A tiene 500, 000 acciones en el mercado y la Compañía B tiene 100, 000 acciones en el mercado, entonces, ¿qué empresa tiene más valor?

Esto tiene más sentido ahora. Entonces, el valor total de las acciones en circulación de ambas empresas es:

• Compañía A - 500, 000 x 25 =Rs.1.25 crore
• Compañía B - 100, 000 x 60 =Rs.60 lakh

Por eso, La empresa A tiene un valor de mercado más alto que la empresa B. Esto es capitalización de mercado o capitalización de mercado. La fórmula para calcularlo es:

Número de acciones en circulación x precio de la acción

Según la capitalización de mercado, las empresas se clasifican como empresas de gran capitalización, empresas de mediana capitalización, y empresas de pequeña capitalización. Con el fin de garantizar que los esquemas de equidad sigan normas uniformes para definir grandes, medio, y pequeña capitalización, el Securities and Exchanges Board of India (SEBI) los ha definido de la siguiente manera:

• Empresas de gran capitalización:de la 1ª a la 100ª empresa en términos de capitalización bursátil
• Empresas de mediana capitalización:empresa 101 a 250 en términos de capitalización de mercado
• Empresas de pequeña capitalización:empresa número 251 en adelante en términos de capitalización de mercado

Es importante señalar que, dado que el precio de la acción sigue fluctuando, la capitalización de mercado de una empresa también sigue cambiando. También, cuando una empresa emite más acciones al público, es la capitalización de mercado aumenta. Por otro lado, en el caso de una recompra, la capitalización de mercado cae. Habiendo entendido Tapa del mercado, veamos en grande, medio, y fondos de pequeña capitalización.

¿Qué son las de gran capitalización? Mediana capitalización, y fondos de pequeña capitalización?

Fondos de gran capitalización son de final abierto, Fondos de renta variable que invierten al menos el 80% de sus activos totales en acciones de gran capitalización. Las empresas de gran capitalización son empresas fiables y sólidas con una excelente trayectoria. Se sabe que han generado riqueza para sus inversores.

Fondos de mediana capitalización son de final abierto, Fondos de renta variable que invierten alrededor del 65% de sus activos totales en renta variable y en instrumentos relacionados con la renta variable de empresas de mediana capitalización. Estas empresas han existido durante bastante tiempo y también tienen un buen historial. Algunas de ellas pronto se transformarán en empresas de gran capitalización. Esto hace que el segmento de mediana capitalización sea interesante para oportunidades de crecimiento con riesgos controlados.

Fondos de pequeña capitalización son fondos de renta variable de capital variable que invierten un mínimo del 65% de sus activos totales en acciones de pequeña capitalización. Estas son las empresas más pequeñas o los nuevos participantes en el mercado. Estos fondos tienen un alto potencial de crecimiento, pero también conllevan una gran cantidad de riesgo. Por lo general, se recomiendan para inversores con mayor tolerancia al riesgo.

Diferencia entre gran capitalización, Mediana capitalización, y fondos de pequeña capitalización

A continuación, se muestran algunas diferencias clave entre empresas de gran capitalización y mediana capitalización, y fondos de pequeña capitalización.

Perfil de riesgo Fondos de gran capitalización Estos fondos se consideran los menos riesgosos entre los tres, ya que invierten en acciones de las 100 principales empresas. Típicamente, puede pensar en las empresas del NIFTY 50. Fondos de mediana capitalización Estos fondos son más riesgosos que los fondos de gran capitalización, pero menos riesgosos que los fondos de pequeña capitalización. Fondos de pequeña capitalización Estos fondos son los más riesgosos de los tres. Las empresas de pequeña capitalización tienen una base de capital baja. A pesar de los riesgos, estas acciones ofrecen un gran potencial de crecimiento.

Devoluciones Fondos de gran capitalización Estos esquemas tienden a ofrecer rendimientos estables con menor volatilidad. Las rentabilidades medias son del 7% en los últimos cinco años. Fondos de mediana capitalización Estos esquemas ofrecen mejores rendimientos que los fondos de gran capitalización. La rentabilidad media a 5 años es del 10,28%. Fondos de pequeña capitalización Siendo los esquemas de mayor riesgo, tienden a ofrecer la oportunidad de obtener buenos rendimientos. La media de 5 años ha sido del 14,72%.

Papel del administrador del fondo Fondos de gran capitalización Dado que estos fondos invierten principalmente en acciones de gran capitalización, el administrador del fondo debe elegir acciones en función del objetivo de inversión del plan. La información de estas empresas está fácilmente disponible y sus rendimientos suelen ser estables. Por eso, el administrador del fondo debe centrarse más en la selección de valores adecuada. Fondos de mediana capitalización La información sobre las empresas en el espacio de mediana capitalización no es muy fácil de conseguir. Por eso, el administrador del fondo debe investigar bien las empresas antes de invertir. También, Las empresas de mediana capitalización están a punto de crecer. El administrador del fondo debe identificar estas oportunidades y realizar los ajustes necesarios en la cartera. Fondos de pequeña capitalización Invertir en acciones de pequeña capitalización requiere un administrador de fondos con experiencia en el análisis del sector de pequeña capitalización. Estas empresas son muy volátiles y tienden a subir o bajar drásticamente en unos días. Por eso, el administrador del fondo debe estar sincronizado con el mercado en todo momento.

¿Quién debería invertir en ellos? Fondos de gran capitalización Los inversores con menor tolerancia al riesgo que buscan oportunidades de inversión en los mercados de valores suelen preferir estos esquemas. Necesita tener un horizonte de inversión a largo plazo. También, es adecuado para inversores que no buscan rendimientos agresivos. Fondos de mediana capitalización Los inversores con tolerancia media al riesgo y que buscan exposición a los mercados de valores prefieren estos esquemas. Necesita un horizonte de inversión a largo plazo y sentirse cómodo con un rendimiento de alrededor del 10%. Fondos de pequeña capitalización Estos esquemas son para inversores agresivos con mayor tolerancia al riesgo. Dado que el espacio de pequeña capitalización es muy volátil, estos esquemas son para inversores que pueden soportar la volatilidad. A largo plazo, puede esperar buenos rendimientos. Debe investigar bien al administrador del fondo antes de invertir en un fondo de pequeña capitalización.

Resumiendo

Como puede ver arriba, capa larga, mediana capitalización, y los fondos de pequeña capitalización están diseñados para satisfacer los requisitos de diferentes tipos de inversores. Antes de invertir, asegúrese de comprender sus necesidades de inversión e invierta de acuerdo con un plan financiero.

Descargo de responsabilidad:este contenido ha sido aportado por Nippon India Mutual Fund (anteriormente Reliance Mutual Fund).