ETF vs FOF:¿Cuál es la diferencia?
Ha habido un gran cambio de paradigma en el ecosistema de inversión del país. Con más conciencia sobre el mercado de valores, la proporción de inversores ha aumentado significativamente. Los fondos mutuos son una de las opciones de inversión más comunes elegidas. Este artículo habla de otros dos fondos de inversión populares:Fondos cotizados en bolsa y Fondo de fondos.
Fondos cotizados en bolsa (ETF)
Un fondo cotizado en bolsa es una cesta o cartera de acciones diversificadas similar a un fondo mutuo. Pero, a diferencia de los fondos mutuos, Los ETF se pueden negociar en la bolsa. Estos suelen ser los preferidos por las personas que buscan negociar fondos abiertos en la bolsa de valores. Entonces, Los ETF son comparativamente más líquidos que los fondos mutuos. La mayoría de los ETF (85%) siguen el índice de acciones.
Fondo de Fondos (FOF)
Fondo de fondos como su nombre lo define es un fondo que invierte en diversos esquemas de fondos mutuos. La cartera puede contener esquemas de la misma o diferentes casas de fondos. Por lo general, son personalizados atendiendo al apetito por el riesgo y al objetivo de inversión de los inversores. Estos fondos también pueden incluir esquemas internacionales.
ETF frente a FOF:una comparación
Parámetro Los fondos negociados en bolsa Fondo de Fondos- Estructura basica
- Precio
- Liquidez
- Costos
- Impuestos
Fiscalidad de ETF y FOF en detalle
ETF
- Implicaciones fiscales para los fondos cotizados en bolsa
Las implicaciones fiscales dependen del número de años que un inversor mantiene los ETF. Si el período de tenencia es inferior a 1 año, las ganancias de capital obtenidas a través del ETF se considerarán ganancias de capital a corto plazo (STCG) y la obligación tributaria sería del 15%. Pero si el período de tenencia es de más de un año, entonces las ganancias de capital se consideran ganancias de capital a largo plazo (LTCG). LTCG hasta INR 1 lakh está exento de impuestos. Por una cantidad superior a INR 1 lakh, el impuesto sería del 10% sin beneficios de indexación.
- Implicaciones fiscales para el oro y otros fondos cotizados en bolsa
Las ganancias de capital se consideran ganancias de capital a corto plazo (STCG) si el inversor mantuvo el fondo durante menos de 3 años. Las ganancias de capital a corto plazo se agregarían a sus ingresos anuales y se gravarán según la tasa de impuesto sobre la renta aplicable. Las ganancias de capital a largo plazo son aquellas en las que el fondo se mantuvo durante más de 3 años. En este caso, las ganancias de capital estarían gravadas al 20% junto con los beneficios de indexación.
FOF
Si el fondo se mantuvo durante menos de tres años, las ganancias se consideran ganancias de capital a corto plazo que se agregan a sus ingresos anuales y se gravarían según las tasas de impuesto sobre la renta aplicables. Si el fondo se mantiene durante más de tres años, las ganancias se consideran ganancias de capital a largo plazo y se gravan al 20% junto con los beneficios de indexación.
Terminando
Elija siempre opciones de inversión en función de su apetito por el riesgo, metas financieras, y período de tiempo de inversión. Cree una cartera que esté alineada con sus objetivos de inversión. Los ETF y FOF son fondos que se gestionan de forma pasiva y son excelentes opciones para los inversores. Ambos son generalmente mejores opciones de inversión a largo plazo. A pesar de todas las ventajas y desventajas, que hemos discutido en este artículo, Es muy importante que los inversores comprendan si los ETF y FOF se alinean fundamentalmente con sus objetivos antes de tomar cualquier tipo de decisión de inversión.
Fondo de inversión pública
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