Aristócratas de dividendos | Quiénes son y cómo funcionan

Si está interesado en invertir en dividendos, es probable que haya oído hablar de los aristócratas de los dividendos. Se trata de una clase especial de acciones que pagan dividendos que no solo han pagado sus dividendos de forma constante a lo largo del tiempo, sino que también han aumentado sus pagos.

Si está interesado en invertir en crecimiento de dividendos, estas son empresas que deben estar en su radar.

Pero, ¿quiénes son las empresas? ¿Cómo se seleccionan?

Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre los aristócratas de los dividendos.

¿Qué son los aristócratas de los dividendos?

Los Dividend Aristocrats son un grupo de empresas S&P 500 que han aumentado sus dividendos de forma consecutiva durante los últimos 25 años. El índice Dividend Aristocrats fue creado y es mantenido por S&P Dow Jones Indices, que utiliza una metodología específica para determinar qué empresas encajan en el índice.

El índice se reequilibra cada mes de enero. Nuevas empresas pueden ingresar al índice y otras, que ya no califican, se eliminan.

Para calificar, las empresas también deben cumplir con los siguientes cuatro criterios, que se especifican en la guía de metodología vinculada anteriormente:

• Ser miembro del S&P 500.
• Haber aumentado el dividendo total por acción cada año durante al menos 25 años consecutivos.
• Tener una capitalización de mercado ajustada por flotación mínima (FMC) de al menos US$ 3 mil millones a la fecha de referencia del rebalanceo.
• Tener un valor promedio diario negociado (ADVT) de al menos US$ 5 millones durante los tres meses anteriores a la fecha de referencia del rebalanceo.

Los dividendos también deben ser pagos en efectivo en lugar de emitirse en acciones o como dividendos especiales. Actualmente, el número mínimo de acciones en el índice es 40. En algunos casos, puede que no haya suficientes acciones que cumplan con los criterios anuales para ser incluidas en el índice. Cuando eso sucede, se consideran las acciones que han pagado dividendos durante 20 años consecutivos.

¿Qué empresas están incluidas?

A partir de septiembre de 2021, hay 63 empresas incluidas en el índice. De Wikipedia, son:

¿Cómo invertir en The Dividend Aristocrats?

Una de las formas más sencillas de invertir en Dividend Aristocrats es a través de un fondo que imita el índice, que tiene el símbolo SPDAUDP.

El índice está compuesto por 11 sectores:

Fuente:https://eu.spindices.com/indices/strategy/sp-500-dividend-aristocrats

Aquí hay varios fondos y ETF que rastrean el índice Dividend Aristocrat:

• ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)
• Índice de dividendos seleccionados de iShares (DVY)
• SPDR S&P Dividendo (SDY)

Un enfoque alternativo es simplemente poseer directamente todas las empresas del índice. Eso puede parecer un desafío, pero usar un servicio como M1 Finance (que ofrece inversiones sin comisiones) lo hace realmente fácil. Un beneficio de esto es que puede igualar fácilmente el peso del índice, versus el peso de capitalización que usa la mayoría de los fondos.

Es posible que prefiera esta opción porque los índices de igual ponderación tienden a tener un rendimiento superior.

Reflexiones finales

El análisis fundamental y técnico ayudan a decidir qué acciones son una buena opción para invertir. Si redujo su elección a solo aquellas en el índice Dividend Aristocrats, tiene menos trabajo que hacer cuando investigando posibles candidatos.

Las buenas empresas son generalmente aquellas que tienen ingresos positivos, ingresos y ganancias crecientes y una buena administración. Pero su investigación no debe detenerse ahí. Si investigar una acción parece intimidante, optar por el índice SPDAUDP garantizará la diversificación en todas las acciones de Dividend Aristocrats.