Inversiones alternativas:definición y lista

¿Por qué? La diversificación consiste en reducir el riesgo y mejorar el rendimiento. Durante esos períodos inevitables en los que algunas de sus inversiones tienen un rendimiento deficiente, querrá que otras inversiones compensen algunas de esas pérdidas. Las inversiones en bonos generalmente funcionan bien cuando las acciones bajan. Pero debido a que el rendimiento de las inversiones alternativas generalmente no se correlaciona con otras categorías de inversión, en ellos encontrará una inversión que tiene la posibilidad de tener un buen rendimiento en condiciones que no tienen absolutamente nada que ver con el rendimiento de las acciones y los bonos.

Inconvenientes de las inversiones alternativas

Aunque estos ciertamente no se refieren a todas las inversiones o estrategias alternativas, los principales inconvenientes que a menudo se citan son:

• Iliquidez:pueden ser más difíciles de vender que muchos otros tipos de inversión.

• Volatilidad:sus precios suben y (lo que es más importante) caen más drásticamente que otras inversiones.

• Barreras de entrada:algunas inversiones alternativas cuestan demasiado para la mayoría de los inversores. ¿Quiere empezar a invertir en Van Goghs? ¡Excelente! ¿Tienes $ 81 millones por ahí?

¿Cómo funcionan las inversiones alternativas?

Lo que pasa con las inversiones alternativas es que, como grupo, son como los personajes de las películas de atracos:un grupo rebelde de personajes que no tienen nada en común más que el deseo de ganar mucho dinero. Por eso es difícil generalizar sobre cómo "funcionan". Como ocurre con cualquier inversión, tu haces tus deberes, invierta su dinero y espere lo mejor.

Hay montones de diferentes tipos, aunque existe cierto acuerdo sobre qué inversiones alternativas son las más frecuentes y legítimas. Debajo, encuentre una introducción a los grandes.

Lista de inversiones alternativas

Hay muchos tipos diferentes de inversiones alternativas, desde productos básicos hasta arte. Aquí está la verdad sobre algunas de sus opciones.

1. Productos básicos

Los productos básicos son bienes y materias primas que se comercializan en los mercados. Desde una perspectiva de calidad, están estandarizados e intercambiables y, a menudo, se utilizan como materiales o ingredientes en productos comerciales. Por ejemplo, acero, oro, el gas natural y la carne de vacuno son todos productos básicos.

Puede invertir en materias primas directamente comprándolas. Compra una moneda de oro o una vaca y voila, es un inversor en materias primas. Eres libre de vender tus monedas de oro o tu vaca a quien quieras, pero los productos básicos solo pueden negociarse en los mercados de productos básicos, como la Bolsa Mercantil de Chicago. Muchos inversionistas prefieren ingresar a las materias primas mediante el uso de un corredor para comprar futuros, que son obligaciones de comprar o vender materias primas a un precio determinado. El valor de los futuros fluctúa dependiendo de la demanda que tenga el producto en un momento determinado y de si ha anhelado o puesto en corto el producto. No se preocupe por el almacenamiento de materias primas si está comprando futuros; generalmente, cuando alguien está invirtiendo en futuros de materias primas, nunca tomarán posesión físicamente de la mercancía. Esta guía sobre futuros de oro y plata proporcionará una explicación más profunda de cómo funcionan los futuros.

El más barato, La forma más fácil de invertir en materias primas es encontrar un ETF que invierta en uno, algunos o incluso todo el mercado de productos básicos, o ETF que invierten en empresas que dependen de materias primas específicas.

2. Bienes inmuebles

¡Sabes lo que son las propiedades inmobiliarias! Es una casa, Un edificio de apartamentos, un centro comercial, un centro comercial o un acre de tierra sin desarrollar. Es propiedad o tierra y, a menudo, ambas cosas.

Cualquiera que sea propietario de una casa o apartamento es un inversor inmobiliario, y para muchos esta es la única inversión en su cartera, dado que la propiedad de una vivienda ha sido durante generaciones una especie de plan de ahorro forzoso para inversores indisciplinados y para aquellos que luchan por llegar a fin de mes. Sin ese pago hipotecario mensual, muchos podrían no haber guardado nada en absoluto. Pero es posible que desee invertir en bienes raíces en los que en realidad no reside. Mira suficiente televisión por cable y asumirá que cualquier persona con una cinta métrica y un barril de gel para el cabello puede ganar millones invirtiendo bienes raíces. En realidad, es un negocio con enormes riesgos que se sabe que arruinan a los especuladores imprudentes). Aquellos que deseen diversificarse a través de la inversión inmobiliaria sin tener que reparar inodoros que gotean o responder llamadas de inquilinos quejumbrosos podrían considerar invertir en fideicomisos de inversión inmobiliaria. o REIT, empresas que venden acciones en sus diversas inversiones inmobiliarias. Los inversores de REIT pueden distribuir su riesgo entre docenas, o incluso cientos, de REIT a través de REIT ETF, de los cuales hay literalmente cientos para elegir. Los REIT también ofrecen algunos beneficios fiscales importantes que ni la propiedad de la vivienda, ni inversiones en acciones o bonos, oferta.

3. Inversión directa en nuevas empresas y empresas privadas

Probablemente hayas escuchado historias sobre un tipo que le dio a Jeff Bezos 300 dólares en 1994 y ahora es dueño de un continente. O una abuela que invirtió todos sus ahorros en Theranos y ahora vive en su Buick. Las startups son "jonrones o ponches, "El abogado de valores con sede en Nueva York, Gregory Sichenzia, dijo a U.S. News recientemente:por lo que cualquiera que invierta en ellos debe ser consciente de que corre el riesgo de perder cada centavo que invierte.

Gracias a una ley de 2012 que relajó las restricciones al crowdfunding para startups, Invertir en empresas privadas es más fácil que nunca y está disponible básicamente para cualquier inversor de nivel. Los riesgos y recompensas generalmente serán acordes con la etapa de inversión en la que invierte:aquellos que invierten en la ronda inicial de una empresa es más probable que pierdan toda su inversión (con una pequeña posibilidad de obtener una gran puntuación) que alguien que invierte en una empresa en su último momento. ronda del escenario. La verificación de nuevas empresas no es una tarea sencilla, por lo que empresas como SeedInvest han entrado en la refriega prometiendo que ayudarán a los pequeños inversores a encontrar oportunidades de inicio con empresas a las que les han pateado los neumáticos a fondo. (Dicen que aceptan menos del 1% de los solicitantes).

La desventaja de cualquier tipo de inversión en una startup es, en la mayoría de los casos, su dinero estará inmovilizado hasta que la empresa sea adquirida o se haga pública. Una forma de ganar exposición a las ventajas potenciales de las nuevas empresas sin apostar por una empresa específica es invertir en una o más empresas de capital de riesgo que cotizan en bolsa.

4. Capital privado

En general, El objetivo del capital privado es comprar empresas que no coticen en bolsa, o la toma de empresas que cotizan en bolsa como privadas, realizar los cambios necesarios en la empresa para que sea más valiosa, y venderlo con ganancia.

Las inversiones de capital privado generalmente provienen de firmas o fondos de capital privado. Invertir directamente en una empresa a través de una firma de capital privado requerirá mucho dinero:una estimación reciente sitúa el número en algún lugar entre $ 200, 000 a $ 1 millón para invertir a través de una empresa.

Hay tres métodos principales para que entren los inversores con menos dinero. Un fondo de fondos (FOF) agrupará varios fondos de capital privado para la inversión. Desde una perspectiva de diversificación, esto hace que una inversión sea menos riesgosa que la inversión directa en una sola empresa. Sin embargo, como se describe en este artículo, las tarifas del fondo de fondos tienden a ser sustanciales, dado que los gerentes de FOF generalmente cobran a los inversionistas una tarifa anual de alrededor del 1 por ciento, que es una adición a la estructura estándar de "2 y 20" cobrada por las firmas de capital privado en las que invierten (un recorte anual del 2% de todos los activos en el fondo y un 20% de todas las ganancias). Una opción más económica sería comprar un ETF que rastree específicamente las empresas que cotizan en bolsa que invierten en capital privado, o incluso las acciones de una empresa de capital privado que cotiza en bolsa, aunque el último método, naturalmente, proporcionaría menos diversificación que un ETF.

5. Fondos de cobertura

Cuando surgieron los fondos de cobertura por primera vez, se denominaron así porque eran vehículos de inversión que, al anhelar o vender acciones en corto, serían neutrales en el mercado. o capaz de tener éxito independientemente de las condiciones generales del mercado de valores, cubriendo así el riesgo de mercado. Pero han evolucionado considerablemente más allá de las acciones de compra y venta en corto, y los fondos de cobertura a menudo operan de acuerdo con cualquier estrategia financiera esotérica ideada por el administrador de fondos de cobertura. En los años de auge que siguieron a la crisis financiera mundial de 2008, los fondos de cobertura sufrieron un golpe en su reputación, porque solo una vez en una década su rendimiento superó al del S&P 500, por lo que los inversores en fondos indexados de seguimiento del mercado y ETF baratos obtuvieron mejores rendimientos que los peces gordos. La estructura típica de tarifas de los fondos de cobertura, en el que el administrador del fondo toma un 2% anual de todos los activos del fondo más el 20% de las ganancias, no parecía estar produciendo el tipo de resultados para justificar un corte tan principesco, aunque pueden regresar cuando los mercados inevitablemente se vuelvan hacia el sur.

Debido a que los fondos de cobertura están menos regulados que los fondos mutuos y pueden ser más volátiles, la SEC requiere que casi todos los inversores de fondos de cobertura estén acreditados, un término elegante para referirse a ser lo suficientemente rico como para perder mucho dinero. El proceso requiere que los posibles inversores afirmen que tienen un patrimonio neto de $ 1 millón (aparte del valor de su casa) o ganan $ 200, 000 al año, o $ 300, 000 para parejas. (El proceso de acreditación recae en el administrador del fondo de cobertura, por lo que puede que no sea tan riguroso como pretendía el gobierno). Por lo general, existe una barrera de entrada alta de entre $ 500, 000 y $ 1 millón para una inversión inicial, y los fondos de cobertura con mejor rendimiento pueden requerir mucho, mucho más. En los últimos años ha llegado una nueva generación de fondos de cobertura "lite", pero estos todavía pueden requerir $ 100, 000 o más de una inversión mínima.

6. Crowdfunding inmobiliario

Crowdfunding inmobiliario es otro medio de inversión alternativa. Según Valuates Reports, es una industria que podría alcanzar los $ 28.8 mil millones para fines de 2025.Las empresas de crowdfunding le permiten obtener una cantidad relativamente pequeña de dinero para invertir en bienes raíces. Puede filtrar su búsqueda por precio de lista, retorno deseado, ubicación y más con compañías como Roofstock. Puede comenzar a cobrar ingresos por alquiler tan pronto como cierre. El administrador de su propiedad se encarga de las operaciones diarias para que usted no tenga que administrar real bienes raíces.

7. Arte de Blue Chip

¿Le gusta comerse con los ojos pinturas en los museos? ¿Por qué no invertir en obras de arte de primera clase en lugar de anualidades? Empresas como Obras maestras ¡Hágalo sin esfuerzo mientras compran pinturas para usted! Así es como funciona. Masterworks los mantiene en un lugar almacenado por razones de seguridad y seguro, que mantiene su inversión protegida. Desde allí, Masterworks intenta vender la pintura con ganancias a coleccionistas de arte e inversores. El cuadro se puede enviar a subasta si nadie lo compra después de siete años. En ningún momento hay garantía de que recibirá un retorno de su inversión, pero Masterworks afirma conocer la historia detrás de cada pintura y examina a los artistas establecidos. En la actualidad, Masterworks cobra tarifas a los inversores, algunas de estas tarifas incluyen:

• Una tarifa de gestión anual del 1,5 por ciento por cada año que invierta, para seguros de arte, almacenamiento y transporte.

• Una comisión del 20 por ciento si la pintura aumenta de valor.

8. Préstamos entre pares

¿Ha oído hablar de empresas como Kiva, Prosperar, Advenedizo, LendingClub, ¿Círculo de financiación y peerform? La inversión entre pares recauda dinero y devuelve el producto de esos préstamos a los inversores. Los préstamos entre pares eliminan por completo al intermediario. En lugar de invertir su dinero a través de un banco u otro tipo de prestamista, usted invierte directamente en los préstamos que obtienen los prestatarios en plataformas peer-to-peer. Puede embolsarse una mayor parte de los intereses pagados por los prestatarios, pero por supuesto, esta es una estrategia de alto riesgo. Si bien empresas como LendingClub cuentan con rendimientos históricos para los inversores de entre cuatro y siete por ciento, esto no está garantizado, ya que el prestatario podría incumplir con su préstamo y no devolverlo.