5 inversiones alternativas para grandes beneficios

¿Está hambriento de cosechas más altas de las que está obteniendo?

Pero las recompensas pueden ser grandes.

Más arriba en la curva de riesgo, las corredurías en línea le permiten invertir en el próximo Twitter, aunque necesitarás nervios de acero. "Los nuevos lanzamientos atraen a los inversores, "Dice Jeffrey Sohl, director del Center for Venture Research de la Universidad de New Hampshire. "Pero si puedes perder dinero sin cambiar tu estilo de vida, esa inversión está bien ".

Aquí hay algunas otras inversiones alternativas a considerar.

Algunos fuera de la caja, las inversiones alternativas pueden pagarle altas tasas de interés e incluso pueden ser divertidas o ayudar a otros. Van desde invertir en espectáculos de Broadway, convertirse en un prestamista de dinero fuerte, financiar empresas emergentes y otorgar préstamos a sus pares. El vehículo que elija depende mucho de su tolerancia al riesgo.

Cosechando ganancias de préstamos de pares

Los inversores ávidos de rendimiento tienen una opción atractiva:préstamos entre pares.

Sitios como Prosper.com y Lending Club actúan como intermediarios, emparejar inversores y prestatarios. Y los rendimientos pueden ser elevados. En Prosper.com, los rendimientos oscilan entre el 5,6 por ciento y el 11 por ciento, dependiendo de su apetito por el riesgo. Y las inversiones mínimas son bajas:solo $ 25 por billete.

En Lending Club, el mayor prestamista de igual a igual, las tasas de interés promedio oscilan entre el 7,7 por ciento y el 24,6 por ciento, dependiendo del nivel de riesgo. Los prestamistas pueden elegir tasas de préstamo de la A a la G, pasando de riesgo bajo a alto. Solo se necesita una inversión de $ 25 para cada billete, y los inversores también pueden diversificar entre muchos préstamos diferentes.

Los prestatarios son evaluados rigurosamente en esta inversión alternativa. Su puntaje de crédito FICO promedio es de 700, mantienen una relación deuda-ingresos del 16,7 por ciento y ganan al menos $ 72, 751 en ingresos anuales. "Rechazamos el 90 por ciento de todas las aplicaciones, ”Dice Renaud Laplanche, CEO de Lending Club. "Son préstamos a los principales consumidores".

A la baja, no hay garantía de que recupere su dinero. Sin embargo, los valores predeterminados son raros.

Da un paseo por Broadway

Uno de los lemas favoritos de Broadway describe de manera reveladora esta inversión alternativa:"No puedes ganarte la vida, pero puedes hacer una matanza ".

Invierta en ganadores como "Wicked" o "Kinky Boots" y tendrá una fuente de ingresos durante años. Elija un perdedor y puede perder su inversión, y muchos programas fallan. ¿Por qué? “No hay forma de predecir qué tan bien la producción será recibida por el público, "Dice Ethan Bordman, un abogado con sede en la ciudad de Nueva York que se especializa en derecho del entretenimiento.

Pero elija un ganador y su inversión podría multiplicarse muchas veces.

Sin embargo, los mínimos de inversión pueden ser altos, con un promedio de $ 12, 500 a $ 25, 000, según el sitio web BroadwayInvesting.com. Para aquellos con carteras más pequeñas, invertir en espectáculos fuera de Broadway de menor costo que requieran inversiones mucho menores puede ser el boleto. Examinar a los productores de un programa, actores y directores primero para ver si tienen un buen historial.

Si decide invertir, escudriñar su contrato, Dice Bordman. "El primer dinero en un programa suele obtener un mejor trato, ”Porque los primeros inversores asumen más riesgos. Por último, cada contrato tiene distintos términos de amortización.

Los jugosos beneficios incluyen las fiestas de la noche de apertura.

Préstamo de dinero fuerte, ¿alguien?

Financiar hipotecas privadas puede equivaler a fuertes rendimientos.

Conocidos como préstamos de dinero fuerte porque están garantizados contra un activo, estas hipotecas pasan por alto a los bancos en busca de un capital muy necesario. En lugar de, aprovechan a los inversores cotidianos que financian cada vez más las hipotecas de viviendas porque los prestatarios son escasos de efectivo o son inversores inmobiliarios que buscan financiación puente.

Los corredores de préstamos actúan como casamenteros. Tomemos como ejemplo Longhorn III Investments, con sede en Texas, prestamista y corredora. Coincide con prestamistas y prestatarios, otorgar préstamos hasta el 70 por ciento del valor de una vivienda.

“Ayudamos a proteger a los inversores, "Dice Merrill Kaliser, cofundador de Longhorn Investments. Los prestatarios son precalificados mediante el escrutinio del efectivo en reserva, imperfecciones en informes crediticios y puntajes crediticios recientes. Usan este financiamiento para convertir propiedades en alquiler y luego refinanciarlas con préstamos bancarios tradicionales.

Los préstamos típicos suelen durar seis meses. La tasa de ejecución hipotecaria de las hipotecas es solo del 3 por ciento.

Pero la recompensa es grande. Los prestamistas de dinero fuerte generalmente obtienen un interés anualizado del 10 al 12 por ciento, Kaliser dice.

Financiando la próxima puesta en marcha en caliente

Inversores angelicales, o inversores individuales en empresas incipientes, solía gastar $ 50, 000 o más en una empresa de nueva creación.

Ahora, microinversión, donde muchos pequeños inversores toman posiciones de capital en empresas incipientes, ha cambiado el juego. Por ejemplo, en MicroVentures, las personas pueden invertir un mínimo de $ 3, 000 y obtener una participación accionaria en una startup.

MicroVentures realiza la debida diligencia al realizar verificaciones de antecedentes, evaluar la competencia y examinar los planes comerciales. Luego, se entrega a los inversores un memorando de colocación privada que detalla el negocio de la empresa y sus riesgos.

Pero hay mucho riesgo. "Ver un retorno podría llevar de cinco a siete años, ”Dice el fundador y presidente de MicroVentures, Bill Clark. “Y también podrías perder todo tu dinero. Es de alto riesgo ".

Adicionalmente, solo alrededor de 2 de cada 10 empresas serán rentables, él dice. Hasta aquí, MicroVentures ha ayudado a las empresas a recaudar más de $ 40 millones. Y como muchas otras empresas de alto riesgo, la recompensa puede ser grande, hasta 10 veces su inversión original.

Probando el mercado secundario

¿Buscas empresas más grandes que aún no son públicas? Entonces considere los mercados secundarios.

Los mercados secundarios son bolsas de empresas privadas que le permiten comprar acciones antes de que se hagan públicas. Estas acciones pueden ser vendidas por el fundador de la empresa u otro inversor. Las plataformas en línea como SharesPost o EquityZen unen a los inversores con las empresas. Algunas ofertas han sido entradas calientes, como Facebook, Spotify y Twitter.

En SharesPost, algunas inversiones han incluido ofertas de alto perfil como LinkedIn. Sin embargo, la competencia por las acciones es intensa. Puede comprar y vender acciones de empresas privadas en la plataforma SharesPost, que es miembro del mercado privado Nasdaq.

También, ser inversor en SharesPost, debe haber ganado más de $ 200, 000 al año durante los últimos dos años consecutivos o tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón. Deberá demostrar que cumple con estos criterios, que son establecidos por la Comisión de Bolsa y Valores.

Eso no es todo. Las acciones compradas y vendidas en los mercados secundarios suelen tener un volumen limitado y carecen de transparencia. Y los mínimos de inversión son altos. En SharesPost, promedian $ 100, 000.

Para una inversión alternativa menos riesgosa, comprar acciones en una empresa que cotiza en bolsa que invierte en empresas privadas, dice Sohl del Center for Venture Research. Un ejemplo es el Grupo Blackstone, uno de los inversores de capital privado más grandes del mundo.