Inversiones de alto rendimiento

Hemos recopilado todo lo que necesita saber sobre inversiones de alto rendimiento. Siga leyendo para obtener más información.

¿Qué son las inversiones de alto rendimiento?

Las inversiones de alto rendimiento son inversiones que prometen generar mucho dinero en un período de tiempo relativamente corto. ¿Suena como demasiado bueno para ser verdad para hacerse rico rápidamente? Muchas "inversiones" que prometen tales resultados ciertamente lo son. De hecho, cierto tipo de esquema Ponzi en realidad se denomina programa de inversión de alto rendimiento (HIYP) y, como era de esperar, Los HIYP tienden a enriquecer solo a quienes los inician. Uno de esos delincuentes llamado ZeekRewards, iniciado por un DJ de música del condado y mago de un asilo de ancianos llamado Paul Burks, prometió rendimientos de inversión del 1,5% por día, pero en su lugar estafó a 1 millón de inversores antes de que se cerrara en 2013. además de no confiarle su dinero a los magos del asilo de ancianos? Los delincuentes buscan inversores menos sofisticados que buscan obtener grandes ganancias, rápidamente, por lo que cualquiera que esté considerando inversiones de alto rendimiento debe ser especialmente cauteloso para evitar convertirse en una marca para los jugadores sin escrúpulos.

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Dicho eso hay inversiones legítimas de alto rendimiento, pero ninguno son cosas seguras. El concepto de prima de riesgo establece que las personas deben recibir un pago por asumir riesgos, de lo contrario, nunca lo harían. Entonces, si la gente espera que le paguen mucho , ellos también necesitan arriesgarse mucho y las inversiones de alto rendimiento conllevan un riesgo sustancial. Entonces, si tu cabello no se ha vuelto blanco, no está corriendo por las colinas y todavía está en el mercado de oportunidades de inversión de alto rendimiento, presentaremos sus mejores opciones.

Mejores inversiones de alto rendimiento

"Mejor" es una palabra engañosa. Tu edad particular el patrimonio neto y las circunstancias financieras determinarán exactamente la inversión correcta, pero todas las inversiones de alto rendimiento que discutiremos aquí solo deben ser consideradas por aquellos con el estómago para mucha volatilidad, y la posibilidad de perder mucho, o incluso toda su inversión. Aquí solo incluiremos inversiones legítimas de alto rendimiento; si quiere perder su dinero a través de un esquema piramidal anticuado, tendrá que comprar en otro lugar.

Para ser justos con cada inversión de alto rendimiento, no elegiremos favoritos y simplemente los enumeraremos alfabéticamente.

1. Inversión directa en startups.

Probablemente hayas escuchado historias sobre un tipo que le dio a Jeff Bezos 300 dólares en 1994 y ahora es dueño de un continente. O una abuela que invirtió todos sus ahorros en Theranos y ahora vive en su Buick. Las startups son "jonrones o ponches, "El abogado de valores con sede en Nueva York, Gregory Sichenzia, dijo a U.S. News recientemente:por lo que cualquiera que invierta en ellos debe ser consciente de que corre el riesgo de perder cada centavo que invierte. Los riesgos y recompensas de la inversión inicial generalmente se correlacionan con la etapa de su inversión. Aquellos que ponen dinero en la ronda inicial de una empresa tienen más probabilidades de perder toda su inversión (con una pequeña posibilidad de obtener una gran puntuación) que alguien que invierte en una empresa en su ronda final justo antes de que se haga pública. Estas inversiones solían ser más difíciles de encontrar y menos disponibles para los pequeños inversores. pero gracias a una ley de 2012 firmada en los EE. UU. por el entonces presidente Barack Obama que relajó las restricciones al crowdfunding para startups, Invertir en empresas privadas es más fácil que nunca y está disponible básicamente para cualquier inversor de nivel. La verificación de nuevas empresas no es una tarea sencilla, por lo que empresas como SeedInvest han entrado en la refriega, prometiendo que ayudarán a los pequeños inversores a encontrar oportunidades de inicio, pero solo con empresas a las que les han pateado los neumáticos a fondo. (Dicen que aceptan menos del 1% de los solicitantes). Además de la posibilidad de perder su dinero, La otra desventaja de este tipo de inversión es, en la mayoría de los casos, su dinero estará inmovilizado hasta que la empresa sea adquirida o se haga pública. Una forma de ganar exposición a las ventajas potenciales de las nuevas empresas sin apostar por una empresa específica es invertir en una o más empresas de capital de riesgo que cotizan en bolsa.

2. Bonos de alto rendimiento.

Los bonos a menudo se asocian con la seguridad, la parte de una cartera de inversiones que proporciona un amortiguador cuando las acciones caen en picado. De hecho, Ciertos tipos de bonos pueden ser igualmente riesgosos, o incluso más arriesgado que las acciones. El rendimiento de los bonos está determinado por la probabilidad de que un emisor pague sus deudas a tiempo, como mucho. Los bonos con una alta calificación crediticia se denominan "grado de inversión, ”Y tienden a no pagar tanto a los tenedores de bonos. Bonos emitidos por empresas con un historial pésimo, o sin historial, se denominan sin grado de inversión, pero a menudo se denominan bonos basura. Aquellos que buscan invertir en bonos de alto rendimiento pueden optar por comprar bonos basura individuales a través de un corredor. aunque este método tiene un alto grado de dificultad dada la complejidad de seleccionar uno. Inversores que buscan acercarse al tipo de rentabilidad que ofrecen los bonos de alto rendimiento individuales, pero con cierta diversificación de la inversión adicional, en su lugar, podría optar por invertir en un fondo mutuo o ETF invirtiendo en docenas o incluso cientos de ellos.

3. OPI.

¿Sabes cómo podrías haber ganado un montón de dinero rápidamente? Al poseer una gran cantidad de acciones de LinkedIn el primer día, se ofreció a $ 45 por acción y vendiéndolas más tarde ese mismo día a más de $ 94 por acción. ¿Sabes cómo pudiste darte un baño? Intentando el mismo movimiento con Twitter, Delantal azul o Lyft. Obviamente, las OPI ofrecen muchas ventajas y riesgos. Cuando se trazan las OPI, Los bancos de inversión descuentan el precio de las acciones entre un 10% y un 15% del precio que esperan poder negociar en el momento en que el público lo entienda. Pero como demostró Uber, después de que se evaporó el 14% de su precio de salida a bolsa durante sus primeros dos días de negociación, los planes mejor trazados de ratones y hombres (y suscriptores de acciones) a menudo salen mal. Además del riesgo, El otro problema con las OPI es que, en su mayor parte, a menos que seas increíblemente rico o mejores amigos de un superior en la empresa, no podrá participar en OPI. En su lugar, tendrá que unirse al resto de la chusma el primer día de negociación, un punto en el que los mercados ya habrán determinado el valor real de las acciones, lo que reducirá la probabilidad de riquezas de la noche a la mañana.

4. REIT hipotecarios.

Es posible que haya oído hablar de REITS (fideicomisos de inversión inmobiliaria) antes, pero probablemente nunca le hayan parecido inversiones particularmente agresivas. En efecto, los REIT de los que probablemente haya oído hablar son REIT de acciones, y poseen y agrupan muchos, muchas propiedades generadoras de ingresos en una empresa en la que podría invertir. REIT hipotecarios, sin embargo, son un animal completamente diferente; son empresas que agrupan hipotecas, no propiedades, juntos, por lo que los ingresos que generan tienden a provenir de intereses, en lugar de alquilar. Al igual que los REIT de acciones, Los REIT hipotecarios deben distribuir el 90% de sus ganancias anuales a los accionistas, en forma de dividendos. La razón por la que los REIT hipotecarios tienden a ser de alto rendimiento y bastante riesgosos es que están altamente apalancados, lo que significa que su modelo de negocio se basa en pedir dinero prestado. ¿Recuerda la crisis de las hipotecas de alto riesgo? Bien, algunos REIT hipotecarios están llenos de valores respaldados por hipotecas que pueden no estar prestando a los prestatarios más confiables, de ahí el alto rendimiento.

5. Préstamos entre pares.

Cada vez que mires un programa de la mafia como Los Sopranos y escuche a los pandilleros hablar de "timidos" que hacen préstamos a corto plazo a una inversión extraordinariamente alta, o "vig"? Esto es usura, un crimen, pero se puede encontrar una versión legítima de esta práctica crediticia a través de los llamados préstamos P2P, un proceso en el que una parte presta dinero a otra sin la participación de bancos o cooperativas de crédito. Préstamos P2P, a diferencia de los préstamos bancarios, a menudo no están asegurados, lo que significa que los prestatarios no tendrán que ofrecer garantías para su aprobación. Los préstamos de mayor rendimiento conllevarán un mayor riesgo de que el prestatario no pueda cumplir con su parte del trato y el incumplimiento. Empresas como prosper.com han revolucionado el negocio entre pares, lo que hace que sea relativamente sencillo encontrar oportunidades de inversión en préstamos.

6. Inversión en opciones.

Invertir en opciones es básicamente pagar para apostar a que una acción subirá durante un período de tiempo específico. Se llama opción porque no está obligado a hacerlo, sino tener el opción para comprar el valor subyacente dentro de un período de tiempo determinado a un precio predeterminado. Usted compra este derecho a un costo que se llama prima. Hay grandes ventajas si posee un acuerdo para comprar un valor a un precio significativamente más bajo que el de su cotización. El peligro es que si las acciones o el valor se mueven en la dirección incorrecta, y ha invertido mucho en primas, sus opciones podrían no valer nada y podría perder toda su inversión.

Otras inversiones de alto rendimiento

Para no dar poca importancia a este par de inversiones, pero son un poco más esotéricos de lo que hemos cubierto anteriormente, y como tal, puede ser mejor solo para los inversores más sofisticados.

• Fondos cerrados. Los fondos cerrados (CEF) son primos de los ETF en el sentido de que operan en bolsas, pero a diferencia de ellos, Los CEF emiten un número finito de acciones y una vez que las han emitido, legalmente no pueden emitir más. Como los REIT hipotecarios, La frecuente dependencia de los CEF de estrategias de inversión que implican apalancamiento magnifica tanto los riesgos como las recompensas potenciales.

• Sociedades Limitadas Maestras. Un vehículo de inversión que existe desde principios de la década de 1980, Las sociedades limitadas maestras (MLP) brindan una forma para que los inversores obtengan rendimientos a través de la inversión en bienes raíces o, más comúnmente infraestructura energética como tuberías. MLP, como fondos cerrados, comercio junto con ETF en bolsas públicas. Las MLP están estructuradas un poco como sociedades y un poco como corporaciones, y su desventaja a menudo citada es que se consideran menos líquidas que muchos otros tipos de inversiones. MLP, por las razones explicadas en este artículo, se volvió menos ventajoso desde el punto de vista fiscal para los inversores en EE. UU. gracias a algunos cambios en el código fiscal en 2018 y desde entonces ha perdido popularidad.