27 mejores fondos mutuos en Canadá

Los fondos mutuos ofrecen a los inversores la oportunidad de simplificar y diversificar su cartera, pero tienen un precio elevado. Los inversores juntan su dinero para obtener un mejor poder adquisitivo y luego entregan el efectivo a un administrador de fondos, quién está a cargo de la selección y negociación de valores. Eso tiene un alto costo que hace que los ETF y los robo-asesores sean una alternativa popular (potencialmente mejor) a los fondos mutuos.

La teoría dice que debido a que hay tantos valores agrupados en un solo fondo (y alguien con un título en finanzas está eligiendo y reequilibrando), un fondo mutuo puede ser un sustituto de una cartera completa y una manera fácil para que los inversores hagan crecer su dinero.

Hay cientos de diferentes tipos de fondos mutuos disponibles y todos varían enormemente según los diferentes niveles de riesgo. diferentes sectores del mercado. ¿Qué fondos mutuos son los mejores? Eso es para que usted decida. Hemos combinado una lista de los fondos más grandes en varias categorías. Pero cuanto más grande no siempre es mejor. Hay una serie de cosas que podría considerar para tomar una decisión, desde el desempeño hasta las tarifas, ¡la lista es interminable! La información de fondos mutuos en cada tabla es correcta a mayo de 2020.

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Mejores fondos mutuos por nivel de riesgo

Nuestra versión de "mejor" se define puramente por activos bajo administración (AUM), o la cantidad de dinero dentro del fondo. Redondeamos los activos netos en millones (M) o miles de millones (B), según la información recopilada en mayo, 2019. Incluimos tarifas de administración según disponibilidad.

El primer paso para elegir cualquier inversión es descubrir primero su tolerancia al riesgo personal. La regla general es que cuanto mayor sea el riesgo de perder el dinero, mayor será la oportunidad de crecimiento. Cuanto menor sea el riesgo de perder dinero, menor será la posibilidad de crecimiento. Su nivel de riesgo personal depende de varios factores, incluida la edad que tiene, su tolerancia a perder dinero y sus objetivos de inversión. Dado que las tasas de interés están en mínimos históricos para obtener un rendimiento que supere la inflación, es casi seguro que al menos tendrá que invertir en un fondo equilibrado o de crecimiento. que suelen tener una combinación de bonos y acciones. Pero si estás más cerca de o en, Jubilación, entonces la preservación del capital puede ser su mayor preocupación, en cuyo caso, un fondo conservador que invierte principalmente en bonos podría ser adecuado para usted.

Nombre del fondo Nivel de riesgo Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años Comisión de gestión RBC Select Conservative Portfolio AConservative24B3.55% 2.71% 3.23% 1.59% RBC Select Very Conservative Port AConservative11B4.03% 2.67% 2.91% 1.45% RBC Select Balanced Portfolio ABalanced27.5B3.22% 3.16% 3.91% 1.67% TD Comfort Balanced Port - IB Equilibrado8B2.03% 1.74% 2.53% 1.60% RBC Select Growth Portfolio Arowth8B2.87% 3.25% 4.19% 1.76% Scotia Partners Growth PortfolioCrecimiento3B2.28% 2.84% 3.92% 2.05%

Mejores fondos mutuos de renta fija

Los fondos mutuos de renta fija son conservadores, inversiones de bajo riesgo. Funcionan bien para quienes buscan ingresos estables en lugar de crecimiento y, por lo general, invierten en deuda en lugar de acciones. Pero dado que los rendimientos de los bonos son actualmente tan bajos, cualquier ingreso será limitado, e incluso puede perder dinero ya que la tarifa de administración puede exceder la devolución total. Las 10 principales tenencias de todos los fondos enumerados a continuación son otros fondos mutuos de bonos. Es una práctica común que los fondos mutuos inviertan en otros fondos mutuos, pero esto en realidad agrava las tarifas. No solo está pagando sus propias tarifas de administración para seleccionar y negociar los valores de fondos mutuos, pero la devolución de los valores mismos se ve amortiguada por sus propias comisiones de gestión.

Nombre del fondo Descripción Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años RBC Bond Fund OCanada Fixed Income19B8.21% 4.71% 4.41% TD Canadian Bond Fund - OCanada Fixed Income13B7.15% 4.45% 3.90% RBC Global Corporate Bond Fund OGlobal Fixed Income11.5B5.94% 4.08% 4.31% TD Canadian Core Plus Bond - OCanad Fixed Income11.5B6.29% 4.09% 3.85% PH &N Bond Fund OCanad Fixed Income10B8.35% 4.58% 4.12%

Los mejores fondos mutuos de gran capitalización de mercado

Los fondos mutuos de gran capitalización invierten en grandes empresas rentables. Estas empresas tienen una excelente trayectoria y están establecidas en su campo. Pero debido a que ya están tan establecidos, su potencial de crecimiento futuro es limitado. Estos fondos mutuos son de riesgo medio a alto porque no importa qué tan grande sea una empresa, aún puede fallar. Las empresas sólidas de gran capitalización también pueden proporcionar ingresos significativos, ya que muchas pagan dividendos ... El fondo que sea adecuado para usted depende de la cantidad de exposición que desee fuera de Canadá. Para una verdadera diversificación y un mayor potencial de crecimiento, es prudente invertir adicionalmente en los Estados Unidos, y quizás en Europa o Asia. Esto se debe a que la mayoría de las empresas canadienses de gran capitalización se concentran en solo tres industrias:petróleo, utilidades y servicios financieros. Para exponerse a empresas de tecnología o bienes de consumo de alta calidad, probablemente tendrá que buscar fuera del país.

Nombre del fondo Descripción Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años RBC European Equity Fund OEurope Equity Large Cap7B6.36% 2.29% 4.01RBC Canadian Dividend Fund ACanadian Equity Large Cap7B-10.95% -0.84% ​​1.88% PH &N US Multi-Style All-Cap Equity Fd OUS Equity Large Cap Blend6.5B 10.48% 9.07% 10.3RBC Canadian Dividend Fund OCanadian Equity Large Cap6B-9.38% 0.90% 3.66% Mawer International Equity Series OGlobal Equity Large Cap5.5B5.89% 4.82%

Los mejores fondos mutuos de capitalización de mercado mediano / pequeño

Los fondos mutuos de mediana y pequeña capitalización ofrecen un mayor potencial de crecimiento. Por supuesto, con eso viene el riesgo. Dado que las empresas aún no están establecidas, podrían fracasar fácilmente. Necesitará una tolerancia al riesgo bastante alta para invertir en los fondos a continuación.

Nombre del fondo Descripción Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años Serie de carteras globales de EdgePoint F Renta variable global mediana / pequeña capitalización3B-10,78% 1,03% 4,83% Serie de carteras globales de EdgePoint A Renta variable global de mediana / pequeña capitalización2,5B-11,79% -0,11% 3,64% Mawer Serie global de pequeña capitalización O Renta variable global de mediana / pequeña capitalización2B8,96 % 9.90% 11.07% Mackenzie US Mid Cap Growth Cl FUS Equity Mid Cap1B1.59% 9.27% ​​10.60% Mawer New Canada Series OCanadian Equity Mid / Small Cap1B5.36% 4.43%

Mejores fondos mutuos inmobiliarios

Los bienes raíces ofrecen una capa significativa de diversificación porque es una clase de activos completamente separada de las acciones y los bonos y representa algo tangible:la tierra. Los bienes raíces pueden proporcionar tanto crecimiento como ingresos a un nivel de riesgo medio.

Nombre del fondo Descripción Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años Signature Global REIT A Renta variable del sector inmobiliario 350M-3.47% 3,13% 3% Russell Inv Fondo global de bienes raíces O Renta variable del sector inmobiliario 350M-10,83% 0,97% 3,29% Scotia Private Real Estate Income Pool Renta variable del sector inmobiliario 350M-8,21% 3,26% 6,08%

Mejores fondos mutuos de mercados emergentes

Los mercados emergentes ofrecen un alto riesgo y una recompensa potencialmente alta porque invierten en países que aún están desarrollando infraestructura y mercados financieros. Brasil, Rusia, India, y China son destinos populares para los fondos mutuos de mercados emergentes. No solo deberían ser retenciones a muy largo plazo (como deberían, posiblemente, todas las inversiones) debe aceptar un cierto nivel de volatilidad.

Nombre del fondo Descripción Activos netos Retorno de 1 año Retorno de 3 años Retorno de 5 años RBC Emerging Markets Equity Fund OGlobal Emerging Markets Equity4B-3.82% 2.09% 5.08% Fidelity Emerging Mkts Portfolio Sr OGlobal Emerging Markets Equity2B5.54% 6% 7.93% BlueBay Emerging Markets Corp Bd OEmerging Markets Fixed Income1.5B5.66% 4.47% 6.76%

Historia de los fondos mutuos en Canadá

Los canadienses comenzaron a invertir fuertemente en fondos mutuos cuando las tasas de interés de dos dígitos cayeron a principios de la década de 1990 y los inversores buscaron mayores rendimientos. Se pensaba que la gestión activa podía "ganarle" al mercado.

Los fondos mutuos fueron el producto financiero de más rápido crecimiento durante toda la década de los noventa y el valor de los activos administrados aumentó en 1, 700% durante esa década, de $ 25 mil millones en diciembre de 1990 a $ 426 mil millones en diciembre de 2001. Ese dinero se distribuyó en aproximadamente 1, 800 fondos mutuos diferentes. Hoy hay más de 5, 000 fondos mutuos en Canadá.

Fondos mutuos frente a ETF

La industria de fondos mutuos experimentó su primera competencia importante cuando los fondos negociados en bolsa, o ETF lanzados en Canadá.

Vanguardia, una de las empresas de ETF con mayor demanda y menor costo ingresó al mercado canadiense en 2011, y desde entonces las ventas de ETF han superado a las de los fondos mutuos.

Los ETF tradicionales se gestionan de forma pasiva y no buscan ganarle al mercado, sino que tienen la misma cesta de valores que el índice que siguen y utilizan ese índice como referencia para medir su rendimiento. El objetivo es igualar el rendimiento de referencia. La mayoría de los ETF tradicionales cobran entre 0,06 y 0,25%, dos puntos porcentuales menos que la mayoría de los fondos mutuos.

Lee mas: Otras diferencias entre fondos mutuos y ETF se explican bien aquí.

Los ETF tienen muchos menos activos bajo gestión que los fondos mutuos. La industria de ETF de Canadá tiene alrededor de $ 170 mil millones AUM en 2019 en comparación con los $ 1,5 billones almacenados en fondos mutuos.

Una razón es que los fondos mutuos han existido durante mucho más tiempo.

Steve Geist, presidente de CIBC Asset Management Inc dijo al National Post, por qué cree que los canadienses todavía invierten tanto en fondos mutuos a pesar del alto costo y el bajo rendimiento relativo:

“El hecho es que el miedo está impulsando las decisiones de muchos inversores ... Como resultado, han dejado de analizar objetivamente sus opciones de inversión ".

Pero la razón principal es que la mayoría de los canadienses todavía ingresan a la sucursal de su vecindario de uno de los cinco grandes bancos cuando buscan invertir. Los “asesores” de inversión de estos bancos obtienen una comisión por vender fondos mutuos y, a menudo, se les prohíbe vender ETF porque están autorizados por la Asociación de Distribuidores de Fondos Mutuos. El resto están acreditados a través de la industria reguladora de la industria de inversiones de Canadá y pueden vender ETF y acciones individuales, pero tienen un conflicto de intereses porque estos productos rara vez les generan una comisión.

Si bien los bancos denominan a estas personas "asesores" que son, De hecho, vendedores. No tienen ninguna responsabilidad fiduciaria con sus clientes y se les anima a vender productos financieros internos.

Muchas de las acciones más populares, dividendo, y los fondos mutuos equilibrados en Canadá tienen las 10 principales participaciones idénticas.

Todavía, a pesar de las altas tarifas y otros inconvenientes, millones de canadienses todavía prefieren poner su dinero en un fondo mutuo.