¿Qué es ESG? La ultima guia

Si vives en cualquier parte del mundo, puedes invertir. Afortunadamente, estos días, además de amplias oportunidades prácticamente en cualquier lugar donde viva, También puede elegir los tipos de inversiones que seleccione.

Las empresas en su conjunto han escuchado a los inversores:han hecho más para adoptar el medio ambiente, estándares sociales y de gobernanza (ESG) en todos los ámbitos.

Aquí está nuestra descripción general rápida de ESG y por qué beneficia al bien común de muchas maneras.

¿Qué es medioambiental? ¿Social y gobernanza (ESG)?

ESG es un acrónimo de ambiental, social y gobernanza. La práctica de la inversión ASG comenzó en la década de 1960 y se conoció como inversión socialmente responsable. Los inversores de ESG excluyen acciones o industrias enteras de sus carteras en función de actividades comerciales como la producción de tabaco o la participación en un régimen injusto.

Puede invertir en empresas que demuestren que cumplen los criterios de ESG que busca. Algunos inversores se adaptan fácilmente al marco fusionando el enfoque ESG con un análisis de acciones más tradicional, un enfoque llamado "integración ESG".

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¿Qué son los principios ESG?

Vayamos directo al grano. ESG significa medio ambiente, social y gobernanza, pero, ¿qué significan realmente esos principios individuales?

Factores medioambientales

Como se podría esperar, Los factores ambientales toman en consideración el impacto de una empresa en el medio ambiente. Las empresas tienen un gran potencial para crear amenazas para los ecosistemas, agua, aire y salud humana. Las formas en que las empresas pueden mejorar su presencia ambiental incluyen:

• Usar la energía de manera eficiente

• Utilizar energías renovables que contribuyan menos al cambio climático

• Gestionar los residuos de forma responsable

• Evitando la deforestación

• Tener en cuenta los problemas de bienestar animal

• Divulgar información sobre todas las políticas ambientales

Factores sociales

Los factores sociales consideran cómo las empresas tratan y valoran a las personas. ¿Cómo les va a las empresas a la hora de impactar a las personas y a la sociedad? Los factores pueden incluir:

• Políticas de diversidad e inclusión para combatir la discriminación

• Condiciones de trabajo seguras

• Salarios justos y protección de los derechos humanos

• Buenas relaciones con las comunidades locales

• Divulgación de información sobre todos los factores de política social

Factores de gobernanza

Los factores de gobernanza tienen en cuenta las políticas corporativas y la forma en que se gobiernan las empresas, de modo que se satisfagan los intereses de las partes interesadas y las estrategias a largo plazo de las empresas sean completamente transparentes. Esto puede involucrar los siguientes factores:

• Estrategia fiscal

• Gestión de riesgos corporativos

• Compensacion Ejecutiva

• Cabildeo

• Corrupción y soborno

• Protección de los intereses de los accionistas

• Revelar información sobre todos los factores de gobierno

¿Por qué es importante ESG?

ESG es importante porque mira más allá de las ganancias. El marco ESG tiene en cuenta la naturaleza interconectada de la humanidad.

Pero los beneficios van más allá de tu conciencia. Hay una gran cantidad de ventajas financieras que ESG puede brindar. Las empresas de alta ESG otorgan una prima a lo siguiente. Ellos:

• Atrae inversionistas . Los inversores con conciencia social y los fondos de inversión medioambiental siguen creciendo. Es más probable que cada uno financie empresas con calificaciones ESG sólidas.

• Experimente un rendimiento mejorado.

• Presume de sólidos indicadores financieros. Las empresas con altos niveles de ESG pueden experimentar un menor costo de capital y menos volatilidad.

• Adaptarse y evolucionar. Compañías experimentar menos casos de soborno, corrupción y fraude. Estas empresas también están preparadas para evolucionar o incluso inventar tecnología y regulaciones ambientales.

• Aporta un reconocimiento de marca positivo. Las empresas con valores ASG están teniendo en cuenta a otros. Estas empresas pueden tener tasas de retención de empleados más altas y un reconocimiento de marca positivo entre los clientes y el público en general.

Cómo comenzó ESG

ESG comenzó en la década de 1960, pero no conquistó al mundo de inmediato.

El exsecretario general de la ONU, Kofi Annan, escribió a más de 50 directores ejecutivos de las principales instituciones financieras y los invitó a participar en una iniciativa conjunta en el marco del Pacto Mundial de la ONU:la Corporación Financiera Internacional y el gobierno suizo.

Luego, Algunas cosas sucedieron a principios de la década de 2000:

• La iniciativa conjunta finalmente produjo un informe titulado "A quién le importa gana, " publicado en 2004, que cubrió cuán ambiental, Los factores sociales y de gobernanza en los mercados de capitales contribuyen a un beneficio mutuo para las empresas y las personas. También discutió los mercados sostenibles y mejores resultados para las sociedades.

• PNUMA / Fi también produjo algo llamado el “Informe Freshfield, " que demostró que los problemas de ESG para las empresas pueden beneficiar a todos:empresas, individuos y sociedad.

• La siguiente pieza publicada se convirtió en Principios de inversión responsable (PRI) en 2006 y el lanzamiento de la Iniciativa de Bolsa de Valores Sostenible (SSEI) en 2007.

¿Qué es una estrategia ESG?

Desarrollar conscientemente una estrategia ESG puede convertirse en una búsqueda para toda la vida. Sin embargo, Es importante saber lo que es importante para usted antes de poder elegir una estrategia general de ESG. Antes de empezar, Piense detenidamente en las siguientes preguntas:

• ¿Qué empresas se alinean con sus creencias y objetivos?

• ¿Cómo interactúan las empresas con sus grupos de interés?

• ¿Cómo elegirás al administrador adecuado?

• ¿Cómo gestionará y supervisará activamente su desempeño e impacto?

• ¿Cuál es la mejor manera de revisar y ajustar una estrategia a largo plazo?

• ¿Quiere obtener ayuda de un asesor financiero u otro profesional financiero para centrarse en el tipo correcto de empresas son importantes para usted?

¿Cómo pueden las empresas perseguir los ESG?

Una empresa puede perseguir los ESG cambiando por completo su enfoque en todo lo que hace. El marco de ESG debe ser la columna vertebral de la toma de decisiones, desde cómo la administración interactúa con los empleados hasta cómo la empresa actúa como un administrador del entorno natural.

El proceso debe integrar las preocupaciones de ESG en la estrategia hasta que sea simplemente "el negocio como siempre" y puede incluir:

• Uso de energía, desperdicio, contaminación o conservación de recursos naturales. También puede analizar los riesgos ambientales que enfrenta una empresa.

• El criterio social gira en torno a las relaciones. Una empresa debe volver a examinar a los proveedores, distribución de beneficios y respeto por la salud y seguridad de los empleados. Se debe considerar a todos los interesados. La empresa debe buscar el mejor resultado posible para cada uno.

• Los inversores quieren saber que una empresa opera con integridad. La precisión y la transparencia son importantes, pero también es imperativo que las empresas eviten los conflictos de intereses.

¿Cómo pueden las personas perseguir los ESG?

Las personas pueden seguir una estrategia de inversión ESG basada en ETF / carteras de SRI. A continuación, le indicamos cómo realizar una inversión ASG en solo tres pasos:

Paso 1:verifique las calificaciones de ESG: Verifique las calificaciones de ESG de cada empresa para ayudarlo a elegir los mejores fondos de ESG.

Paso 2: Considere la posibilidad de invertir activamente: Puede elegir la gestión activa, donde los administradores de fondos seleccionan el contenido de una empresa de cartera por empresa. El problema de elegir esta opción es que estos tipos de fondos tienden a tener tarifas más altas; las tarifas altas pueden afectar los rendimientos. Las tarifas pueden ser especialmente elevadas para los fondos internacionales en los que puede ser necesaria una investigación más cara.

Paso 3: Considere la inversión pasiva: También puede elegir la gestión pasiva, donde eliges un fondo indexado o optas por una opción de robo advisor.

¿Qué fondo eliges?

Elegir un fondo puede resultar complicado. Para mantenerlo simple Concéntrese en lo que quiere para usted mismo antes de seguir adelante. Quizás hay industrias que desea evitar o tecnologías que cree que es importante respaldar. Aborde su inversión con este resultado como su ancla.

Con eso en mente, revise un par de los procesos de pensamiento más comunes para examinar las empresas de ESG. Para cada uno hay pros y contras, pero uno seguramente lo llevará al fondo de inversión adecuado.

• Cribado excluyente: Este enfoque es lo que parece. El fondo excluye empresas que no cumplen con los criterios. Si el criterio es una inversión en energía renovable, una empresa debe hacer eso o quedar excluida. Si el criterio es no vender alcohol, una empresa no puede estar asociada con ningún establecimiento de venta de bebidas alcohólicas. La exclusión es una forma fácil de filtrar, pero puede eliminar las empresas que aprueba en general por un solo criterio. No permite el área gris.

• Mejor en clase: Este enfoque tiene en cuenta la calificación ESG compuesta. Va más allá del enfoque de exclusión de una sola vez y sopesa los tres criterios por igual. El principal problema con este cribado es que los criterios ESG aún no están estandarizados. ¿Cómo se pueden mantener los fondos al estándar real si el estándar es relativo?

• Integración ESG: Históricamente, los fondos han sido juzgados por indicadores financieros. Examinar un fondo con un enfoque de integración ESG significa que debe sopesar el desempeño financiero junto con la integración ESG. Esto le dará una visión holística del fondo. Sin embargo, todavía tendrá que lidiar con la falta de estandarización tanto de los criterios ESG como de los datos de las acciones.

• Propiedad activa o compromiso corporativo: Observe cómo los que están en la cima interactúan con la empresa en cuestiones de ESG. ¿Se presentan los accionistas a las reuniones y hacen oír su voz? Una voz activa puede ser poderosa, pero puede que tenga o no el tiempo y la energía para invertir personalmente en sus inversiones.

• Inversión de impacto: Este enfoque es lo que parece. Elija un objetivo ESG específico y medible, como viviendas asequibles o energía solar. Luego, acérquese a un fondo que logre este objetivo. Puede que tenga que dejar de lado otros criterios, pero este enfoque dirigido se centra en ese impacto singular.

Elija fondos ESG para su cartera

Cuando desee defender ideales específicos, Una de las mejores formas de hacerlo es buscar los fondos adecuados para sus necesidades e intereses específicos. Su mejor opción es encontrar los fondos ESG adecuados desde el principio para que pueda estar tranquilo sabiendo que su cartera logra exactamente lo que usted desea en el mundo.

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