Una guía para principiantes sobre fondos indexados

Quizás haya oído hablar de los fondos indexados por medio de un amigo, de la tv, en un podcast, o incluso en Internet. Sin embargo, es posible que no sepa exactamente qué son o cómo pueden ayudarlo con su viaje de inversión. Un fondo indexado es un cierto tipo de inversión que rastrea un índice de mercado. Por lo general, se componen de bonos o acciones.

Sin embargo, solo porque son una forma de inversión, no significa que sean adecuados para usted. Aquí, puede conocer los entresijos de los fondos indexados y si son o no el tipo de inversión correcto para usted.

¿Qué son los fondos indexados?

Cada día, miles de índices rastrean conscientemente los movimientos de varios sectores, mercados y estrategias de inversión. Así es como determinan correctamente la salud y el rendimiento de ese mercado específico. El índice también puede actuar eficazmente como referencia del mercado o su forma de medir su desempeño.

Si bien no puede invertir directamente en un índice debido al hecho de que es una construcción matemática, puede invertir en un fondo indexado. Puede hacerlo a través de un ETF o un fondo mutuo indexado. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva.

Esto significa que maximizan los retornos y minimizan los costos al mantener lo que está en el índice, que rara vez cambia. Estos son los pros y los contras de los fondos indexados:

Pros

• Costos mas bajos-
• Transparencia
• Rendimiento en el que puede confiar
• Diversificación

Contras

• Diferencia en la gestión
• Falta de flexibilidad
• Error de seguimiento
• Rara vez supera al índice

¿Cómo elijo un fondo indexado?

Hay miles de índices diferentes de los que podrá realizar un seguimiento utilizando fondos indexados. Antes de decidirse por un fondo indexado, la investigación es muy importante, pero también debe evaluar algunos factores importantes. Estos factores son:

• Momento - Decida cuándo necesitará el dinero y cuándo lo necesitará.
• Tolerancia al riesgo - Deberá comprender cuánto riesgo está dispuesto a asumir por el rendimiento que se anticipa. También deberá comprender los riesgos asociados y si este fondo se adapta bien a su estrategia de inversión, metas financieras, y planificar.
• Tarifa - Deberá averiguar exactamente cuánto pagará por la compra, poseer e incluso vendiendo el fondo. Para comparar costos, debe comparar fondos que cubren el mismo sector.

Una vez que haya elegido un índice específico, lo más probable es que pueda encontrar, como mínimo, al menos un fondo indexado que lo rastrea. Algunas veces, incluso puede tener una docena o incluso más opciones que rastrean el mismo índice, por lo que la mayoría de las veces no está limitado a una sola opción.

Si tiene muchas opciones de fondos indexados, Es esencial que primero investigue y conozca algunas cosas básicas que pueden ayudarlo de manera eficiente en su viaje de inversión. Debe estar preparado para hacer algunas preguntas básicas como:

• ¿Qué fondo indexado tiene las tarifas más bajas?
• ¿Qué fondos indexados siguen más de cerca el rendimiento del índice?
• ¿Existe alguna restricción o limitación específica en un fondo indexado que le impida invertir?
• ¿Está interesado en otros fondos indexados proporcionados por ese proveedor de fondos indexados?

Las respuestas a todas esas preguntas podrán guiarlo de manera eficiente en la dirección correcta cuando elija el mejor fondo indexado posible para usted. Cuando se trata de invertir en el fondo indexado, Debería poder abrir una cuenta directa con la compañía de fondos mutuos que ofrece el fondo indexado.

Que no, fácilmente podrá abrir una cuenta de corretaje con un corredor. Eso le permitirá comprar / vender acciones del fondo indexado que le interesa. Siempre vale la pena observar los costos y las características al decidir qué ruta es mejor para usted al comprar acciones de su fondo indexado. A veces puede ser más barato pasar directamente a través de la compañía de fondos indexados para abrir una cuenta, ya que algunos corredores cobrarán tarifas infladas para invertir en fondos indexados.

Invertir en fondos indexados es realmente uno de los más fáciles, fácil de usar, y formas gratificantes de construir su patrimonio y alcanzar todas sus metas financieras importantes. Los fondos indexados pueden convertir rápida y fácilmente su inversión en un nido de riqueza financiera, y lo mejor es ¡no es necesario ser un inversor experto para hacerlo!

Los fondos indexados son una excelente manera de comenzar, y luego, ¡Incluso puede comenzar a construir su cartera y considerar invertir en otras cosas, como acciones y bienes raíces! Invertir en acciones es mucho más fácil con The Motley Fool, ya que solo recibirá el mejor asesoramiento disponible para nuevos inversores. Para inversiones inmobiliarias, no busque más allá de Fundrise, una plataforma de crowdfunding inmobiliario que simplifica la inversión en bienes raíces.