Cómo invertir en fondos mutuos directos

Fondos mutuos directos desde que fueron introducidos por SEBI en 2013, han ido ganando popularidad a lo largo de los años.

Sin participación de intermediarios, Los fondos directos garantizan que la cantidad que de otro modo hubiera pagado como comisión se ahorre y se agregue a sus declaraciones. Habiendo dicho eso, la pregunta importante ahora es, cómo invertir en fondos mutuos directos en India.

Resulta que hay varias formas de hacerlo según sus preferencias. Estos son los modos disponibles, sigue leyendo!

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¿Cómo invertir en planes directos de fondos mutuos?

La inversión en planes directos de fondos mutuos se puede realizar de dos modos principalmente:el modo fuera de línea y el modo en línea. Los fondos mutuos directos son la respuesta a cómo invertir en fondos mutuos sin pagar comisiones.

Antes de que empieces, el primer paso es elegir el fondo mutuo en el que desea invertir. Esto implica conocer el tipo de fondo mutuo y la compañía de administración de activos (AMC) a la que pertenece el fondo.

También es importante que tenga en cuenta la cantidad que desea invertir en el plan, en función de sus objetivos y si desea optar por un plan de inversión sistemático o realizar depósitos a tanto alzado.

Ambos procesos requieren que complete ciertos pasos obligatorios, veamos qué implica cada método.

¿Cómo invertir en fondos mutuos directos en línea?

Si prefiere no tomarse la molestia de una visita física, tu puedes comprar fondos mutuos directos en línea . Está, indudablemente más conveniente.

Como inversor de fondos mutuos por primera vez, aquí también debe ocuparse de las formalidades de KYC. Este es un proceso de una sola vez; por lo tanto, puede utilizar esta información en todas las plataformas para invertir en planes directos de fondos mutuos. Tu PAN es crucial aquí, como todas las empresas de MF, compruebe si sus datos de KYC están vinculados con su PAN.

Puede invertir en los esquemas de inversión de fondos mutuos directos que desee en línea de varias maneras:con la administración de activos o la compañía de fondos mutuos o con el agente de registro y transferencia (R&TA).

Cada método se analiza a continuación.

1. Inversión en fondos mutuos directos a través del sitio web de la empresa de gestión de activos

Similar al método fuera de línea, primero debe elegir un esquema de fondos mutuos y luego visitar su sitio web oficial. Siga los pasos que se mencionan a continuación para continuar.

• Abra una cuenta con AMC

Primeramente, necesita abrir una cuenta con Mutual Fund House o AMC. Los detalles que debe proporcionar aquí son similares a los que proporcionaría en un formulario de solicitud. Pero el proceso de registro puede variar de un AMC a otro.

• Seleccione el esquema

Es el paso más crucial en la inversión directa. En la opción de "Tipo de plan", elija "Directo". Luego elija el esquema en el que desea invertir y bajo qué opción desea iniciar su inversión. Aquí, tiene dos opciones:dividendo y crecimiento. Considere cuál se adaptaría a su objetivo de inversión y elija en consecuencia.

• Elija detalles de inversión

1. Seleccione otros detalles importantes de la inversión que incluyen:
2. Plan de inversión sistemático (SIP) o suma global
3. Demat o No Demat
4. Ya sea que un asesor de inversiones registrado lo esté ayudando o no:Código RIA
5. Modo de pago
6. Nombre del banco, número de cuenta bancaria, IFSC, tipo de cuenta y confirme los detalles.

• Verificación

Próximo, debe verificar los detalles que ingresó en el paso anterior. Asegúrese de verificar que todos los detalles estén en línea para evitar problemas más adelante.

Es posible que algunos AMC necesiten que valide el envío del formulario de solicitud con una OTP. Se enviará a su identificación de correo electrónico registrada o número de teléfono móvil.

• Pago

Finalmente, concluya la transacción realizando el pago necesario a través del método que haya elegido al completar sus datos. Una vez hecho, Se enviará una confirmación a su número registrado o ID de correo electrónico.

2. Inversión en un plan directo de fondos mutuos a través de un agente de registro y transferencia

Si está pensando en cómo invertir en fondos mutuos directos a través de Karvy o CAMS, Los pasos se analizan a continuación,

También puede optar por invertir a través de un registrador como Karvy o CAMS. Sin embargo, debe asegurarse de que el plan de fondos mutuos en el que desea invertir esté registrado en el registrador respectivo. En caso de que no lo sea, necesita invertir a través de la avenida mencionada anteriormente. El proceso es similar a invertir a través de un sitio web de AMC.

También puede invertir en Direct Mutual Fund Scheme a través de plataformas en línea administradas por asesores de inversiones registrados en SEBI.

Ventajas de invertir en fondos mutuos directos en línea

• La inversión en línea requiere menos tiempo.
• Le abre a una variedad de esquemas de fondos mutuos que permanecen limitados cuando elige el modo fuera de línea.
• Una vez que se actualizan los detalles de KYC, puede usarlo para invertir en múltiples esquemas de fondos mutuos directos en diferentes plataformas.
• También, cuando se registra en un AMC, no es necesario que repita lo mismo en el futuro si necesita invertir en algún esquema de MF de esa empresa.

¿Cómo invertir en fondos mutuos directos fuera de línea?

Si tiene alguna reserva sobre invertir en línea y prefiere la ruta tradicional, puedes ir con el método sin conexión. El método fuera de línea es donde debe completar físicamente y enviar un formulario de fondo mutuo.

Paso 1 :La primera forma es visitar la oficina más cercana de la sociedad de gestión de activos cuyo fondo ha seleccionado.

Una vez que llegue al centro, se le pedirá que complete su proceso KYC (Conozca a su cliente) si no cumple con KYC. El documento KYC se puede adquirir en la propia sucursal de AMC. También tendría que llevar algunos otros documentos para fines de verificación en persona, éstas incluyen:-

1. Copia autodeclarada de PAN
2. Copia autodeclarada del comprobante de domicilio. Como comprobante de dirección, puede utilizar cualquiera de estos documentos:copia de pasaporte, última factura de teléfono (fijo o móvil), última factura de luz, última libreta bancaria, estado de cuenta, último extracto de cuenta Demat, licencia de conducir, acuerdo de alquiler, cartilla de racionamiento.
3. También debe enviar algo conocido como Formulario de solicitud común o formulario SIP . Si decide la ruta SIP, también deberá completar un mandato NACH (Cámara de compensación automatizada nacional), lo que le dará permiso a la compañía de administración de activos para deducir automáticamente el monto de SIP de su cuenta bancaria vinculada a partir de la fecha de inicio de SIP.
4. Una vez que envíe los formularios y documentos necesarios, también tendría que presentar un cheque o giro exigible a nombre de la AMC del monto de inversión deseado. Se le asignará el número de folio de las inversiones realizadas y un estado de cuenta una vez que se inicie la transacción.

También puede esperar un proceso similar en la oficina local de RTA. Tenga en cuenta, métodos fuera de línea para comprar fondos mutuos directos requerir que visite físicamente la sucursal y complete formularios para cualquier acción que le gustaría tomar con sus inversiones, como canjear unidades de fondos o aumentar el monto del SIP, etc.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww.