Cómo invertir en un fondo mutuo

Los fondos mutuos son una excelente manera de ganar dinero para el futuro. Son una puesta en común del dinero de muchos inversores, lo que permite que el administrador de la cartera de fondos mutuos tenga mucho dinero para distribuir en muchas inversiones, diversificar y reducir el riesgo. Aprender a abrir uno puede ser un poco abrumador, pero realmente no es tan difícil. Todo lo que necesita es un poco de tiempo e investigación.

Paso 1

Decida los objetivos financieros que tiene para el fondo mutuo. En general, existen tres tipos de estilos de fondos mutuos:crecimiento, ingresos con preservación del capital, o crecimiento con ingresos. El crecimiento es principalmente inversiones de capital o acciones y es el más riesgoso. Los ingresos con preservación del capital son principalmente bonos o instrumentos de deuda a corto plazo y son los menos riesgosos. El crecimiento con ingresos es una combinación de los otros dos estilos de inversión y tiene un riesgo moderado.

Paso 2

Encuentre un fondo mutuo que cumpla con sus objetivos de inversión, ya sea utilizando un asesor financiero o dirigiéndose directamente a la compañía de fondos. Si utiliza un asesor financiero, él o ella hará la investigación por usted. Las comisiones ya están incluidas en el precio de los fondos mutuos, por lo que no debería haber ningún costo adicional para usted. Si elige pasar por una compañía de fondos mutuos, utilizar un sitio como Yahoo! Finance o MSN Money para buscar una empresa de fondos mutuos con una calificación alta (Morning Star / S &P 4 o 5 estrellas).

Paso 3

Completa el papeleo. Si decidió acudir a un asesor financiero, el papeleo de la cuenta se procesará a través del asesor financiero. Si va directamente al fondo mutuo, o llame al fondo mutuo y pídales que le envíen una solicitud de cuenta, o vaya al sitio web del fondo mutuo y descargue la aplicación. Luego lo llenas y lo envías a la oficina del fondo mutuo.

Paso 4

Financia la cuenta. La empresa te dirá cuál es el mínimo. Si usted elige, también puede financiarlo después de recibir una carta de confirmación.

Paso 5

Una vez que su cuenta esté abierta, recibirá un número de cuenta y una confirmación de los datos que proporcionó en la documentación de la cuenta. Guarde esta información en un lugar seguro. También asegúrese de que todos los datos sean correctos. Si la información ha cambiado o es incorrecta, comuníquese con su asesor financiero o la compañía de fondos mutuos para una corrección.

Paso 6

Espere su declaración. Cuando deposita fondos en la cuenta, recibirás estados de cuenta. Si hay actividad en su cuenta (cambiar fondos en la misma familia, se paga un dividendo, o ingresa o saca dinero) obtendrá un estado de cuenta mensual. Si no hay actividad obtendrá un estado de cuenta cada trimestre. El estado de cuenta muestra el nombre del fondo, numero de veces compartido, y la descripción y el valor en la fecha del estado de cuenta. Verifique sus extractos para asegurarse de que no se haya producido ninguna actividad irregular. Si algo no tiene sentido Llame a su asesor financiero o compañía de fondos mutuos y pídale que le explique la situación.

Propina

La mayoría de las compañías de fondos le permitirán abrir una cuenta por debajo del monto mínimo de inversión siempre que establezca una contribución periódica (como $ 50 o $ 100 al mes).

A veces, las compañías de fondos mutuos le permiten verificar sus estados de cuenta en línea.

Si necesita más ayuda, comuníquese con un asesor financiero.

Advertencia

La actividad irregular que debe buscar en su estado de cuenta incluye distribuciones no autorizadas (transferencias y liquidaciones).

Las tarifas y los costos de los fondos mutuos varían de un fondo a otro. Asegúrese de leer el prospecto de los fondos mutuos.

Cosas que necesitará

• Computadora con conexión a Internet

• Teléfono

• Impresora

• Sobre

• Sello