7 cosas que debe hacer al perder dinero en fondos mutuos

Cuando los inversores de fondos mutuos buscan mayores rendimientos, invierten en fondos mutuos de renta variable. Estos son fondos mutuos que invierten en los mercados de valores. Dado que están vinculados al mercado, estos fondos se ven afectados cuando el mercado cae y es por eso que también hay posibilidades de pérdidas en los fondos mutuos.

Ahora, muchas veces, cuando los mercados están caídos, como ahora, los inversores entran en pánico y toman decisiones que pueden no ser lo mejor para ellos. Si es inversor y se pregunta qué hacer con sus inversiones en esta situación, aquí hay 7 cosas que puede hacer en su lugar.

Mantenga la calma

Este es el primer paso absoluto para una inversión exitosa.

Los mercados de valores suelen comportarse bien durante un largo período. A corto plazo, la volatilidad hace que el precio suba y baje. Si bien existe una pérdida en los fondos mutuos debido a las perturbaciones del mercado a corto plazo, si miras el largo plazo, los casos de rendimientos negativos se reducen drásticamente después de 3-4 años de tenencia.

Fuente:Investigación CRISIL.

Como puedes ver, si tiene un horizonte de tiempo más largo, digamos de 7 a 10 años, no es necesario que le molesten las noticias que le rodean y que pierda la calma. No dejes que el ruido te afecte.

Evite canjear apresuradamente

¿Puede perder dinero en fondos mutuos en mercados a la baja? Si. Pero, ¿significa esto que debe canjear sus inversiones? No. Piénselo dos veces antes de canjear su dinero en el momento en que vea que los mercados funcionan mal.

Los fondos mutuos de renta variable que se canjean un año antes de invertir atraen una carga de salida del 1% en la mayoría de los casos. Incluso después de eso, El impuesto LTCG puede ser aplicable si sus ganancias de esa inversión son superiores a 1 lakh de rupias para un año financiero determinado.

Algunos inversores creen que pueden sacar su dinero de un fondo mutuo cuando su valor baja y luego invertir de nuevo cuando el valor comienza a subir de nuevo.

Esto suena bien en teoría, pero generalmente no sale bien. Lo que sucede la mayor parte del tiempo es que la gente saca su dinero de un fondo mutuo y espera a que deje de caer y vuelva a subir.

Pero la mayoría de las veces, el momento no es perfecto. Lo que acaba pasando es que la gente vende cuando baja el precio. Y luego, cuando planean invertir nuevamente, invierten a un precio superior al que vendieron sus fondos mutuos. Esto perjudica el proceso de creación de riqueza a largo plazo.

Por tanto, decisiones como la redención no deberían ser un factor de las condiciones actuales del mercado. Invertir en fondos mutuos de capital a través de la ruta SIP es lo que viene a rescatar en tales casos, ya que SIP lo libera de la sincronización del mercado. También aprovecha el costo promedio de rupias para comprarle más unidades cuando los mercados están a la baja.

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Compare el rendimiento con otros fondos de la misma categoría

Puede sentir que el fondo mutuo en el que ha invertido no está funcionando muy bien. Este puede ser o no un momento en el que los mercados lo estén haciendo bien.

Una buena estrategia en este punto es verificar el desempeño de su fondo mutuo con fondos mutuos similares.

Cuando digo fondos mutuos similares, Me refiero a fondos mutuos que están en la misma categoría. Por ejemplo:un fondo mutuo de pequeña capitalización debe compararse únicamente con otro fondo de pequeña capitalización y no con un fondo de gran capitalización. Verifique los fondos mutuos que tienen las calificaciones más altas en cualquier categoría dada y vea cómo le va a su fondo mutuo.

También, los fondos mutuos son opciones de inversión a largo plazo. Si observa que el desempeño de su fondo mutuo es solo levemente bajo en comparación con los fondos mejor calificados, puede que no sea necesario cambiar.

En un corto período, varios fondos mutuos funcionan de diferentes maneras. A la larga, los mejores fondos mutuos pertenecientes a la misma categoría suelen dar rendimientos similares.

P.D:A continuación, le indicamos cómo puede comparar fondos en Groww.

Compare el rendimiento con otros fondos de diferentes categorías

Si se pregunta si los fondos mutuos pueden perder dinero, entonces la respuesta es sí, ya que algunas categorías de fondos mutuos son más volátiles. Esto significa, si bien pueden ofrecer grandes beneficios, también pueden ofrecer un mayor riesgo.

Si cree que no está preparado para el riesgo, debe observar el desempeño de los fondos mutuos de otras categorías.

Por ejemplo, Los fondos mutuos de pequeña capitalización dan rendimientos muy altos. Pero también tienen un mayor riesgo. En relación con los fondos mutuos de capital de pequeña capitalización, Los fondos mutuos de renta variable de gran capitalización han sido menos riesgosos.

También, es posible que desee obtener mayores ganancias y esté dispuesto a correr el riesgo. En ese caso, también, debería explorar los mejores fondos en la otra categoría para la inversión.

Investiga el sector

Otra razón por la que sus fondos mutuos están cayendo podría ser porque sus inversiones están enfocadas al sector. Este punto es relevante para usted solo si ha invertido en un fondo sectorial. Los fondos sectoriales invierten solo en un sector o industria específicos.

Incluso cuando los mercados, en general, haciendo bien, ciertos sectores pueden sufrir.

Si un determinado sector tiene un rendimiento inferior, debe investigar el sector cuidadosamente.

Los fondos sectoriales se consideran los más riesgosos por una razón:son aún más difíciles de predecir en comparación con otros fondos mutuos de capital.

Entonces, si ha invertido en un fondo sectorial y está perdiendo dinero, preste atención a la salud de esa industria y sus perspectivas.

Si cree que la industria tiene un buen futuro, seguir invirtiendo. Si por otro lado, cree que a la industria no le va bien, debe planear canjear su dinero.

Diversificar

Esta es quizás la única forma de contrarrestar la pérdida de su fondo mutuo en este momento. Si su cartera está expuesta solo a acciones, luego agregue algunos fondos líquidos a la mezcla. No solo compensarán sus pérdidas debido a la equidad, sino que también le permitirán recaudar dinero para objetivos a corto plazo.

Incluso dentro de los fondos mutuos de renta variable, diversificar entre pequeños, fondos de mediana y gran capitalización.

También, diversificar entre clases de activos. El oro se considera una excelente protección contra la volatilidad del mercado, ya que los precios del oro generalmente suben cuando los mercados terminan.

Tu toma

¿Puede perder dinero en fondos mutuos? La respuesta es sí. ¿Debería tener una reacción instintiva al ver una cartera roja y tomar decisiones importantes? Probablemente no. Si bien la situación es incómoda, esto también pasará. Los mercados se han recuperado antes y lo harán de nuevo.

Desde eventos temporales como elecciones y tensiones geopolíticas hasta recesiones y pandemias, la economía lo ha visto todo y ha prosperado a pesar de todo. La inversión es un juego a largo plazo y debe tratarse como tal. Mantén la calma invertir con una visión, ¡manténgase actualizado y listo!

¡Feliz inversión!

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