¿Cómo invertir en acciones estadounidenses a través de fondos mutuos?

Los inversores indios buscan invertir en los mercados internacionales para obtener un mayor rendimiento de sus inversiones. De hecho, el índice S&P 500 aumentó en más del 200% en los últimos 10 años, mientras que el S&P BSE Sensex casi se duplicó durante este período.

Los índices primarios de Wall Street:Dow Jones (DJI), Nasdaq (IXIC), y el S&P 500 (GSPC), también han duplicado la rentabilidad para los inversores en los últimos cinco años.

Dado que las inversiones en fondos mutuos (MF) (SIP o lumpsum) se realizan con una perspectiva a largo plazo, los rendimientos son incluso mejores que las acciones.

Si bien algunos inversores buscan en los mercados globales sus atractivos rendimientos, muchos inversores buscan principalmente la diversificación de la cartera. Los altos rendimientos se observan no solo en la renta variable sino también en los fondos mutuos.

Comprendamos cómo invertir en acciones estadounidenses a través de fondos mutuos.

Formas de invertir en acciones estadounidenses para inversores indios de MF

Actualmente, solo hay una forma de invertir en acciones estadounidenses a través de fondos mutuos indios. Las personas pueden realizar inversiones en acciones estadounidenses al optar por fondos mutuos internacionales centrados en Estados Unidos. Se trata en su mayoría de fondos de inversión extranjeros (fondos de fondos) u otros fondos mutuos internacionales.

Un fondo mutuo internacional es un esquema que invierte predominantemente en acciones o instrumentos relacionados con acciones de entidades que cotizan en los mercados de un país extranjero. También invierte en títulos de deuda.

Puntos a tener en cuenta sobre las MF internacionales centradas en EE. UU.

Los posibles inversores deben tener en cuenta que los fondos mutuos internacionales centrados en los EE. UU. Brindan el beneficio de la diversificación.

La diversificación internacional puede ser beneficiosa (en términos de altos rendimientos) y riesgosa. Es arriesgado en los casos en que no se comprende su mercado, Reglas y regulaciones, factores que afectan sus mercados y economía y otros factores específicos de la geografía.

Los fondos mutuos que invierten en los mercados de EE. UU. Acapararon los flujos máximos en los seis meses iniciales del año fiscal 2021, según varios informes de los medios.

La siguiente tabla es un ejemplo de algunos fondos mutuos centrados en los EE. UU. Y destaca su desempeño en función de los rendimientos finales.

Empresa de gestión 3 años 5 años El año hasta la fecha ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund 17,74% 19,01% 18,50% Fondo Mutuo Prudencial ICICI Nippon India US Equity Opportunities Fund 18,41% 19,49% 18,92% Fondo mutuo de Nippon India Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF 27,23% 28,19% 20,19% Fondo Mutuo Motilal Oswal

Datos al 28 de septiembre de 2021, fuente - Value Research

¿Quién debería invertir en fondos mutuos internacionales?

Cualquier inversor que planee aventurarse en el panorama inversor global, especialmente en los mercados de EE. UU., puede invertir en estos fondos mutuos. Dicho eso La inversión en MF internacionales es adecuada para personas con los siguientes objetivos:

• Permitir la diversificación geográfica para reducir el riesgo de la cartera de acciones en general
• Creación de cobertura contra la depreciación de la rupia.
• Complementar la exposición nacional a la renta variable con economías extranjeras

Según algunos expertos de las empresas estadounidenses, como Netflix, Amazonas, Facebook, Microsoft, podría estar bien posicionado para manejar cualquier disrupción en la economía global.

Sin embargo, ninguna inversión debe considerarse completamente libre de riesgos. Una desaceleración tecnológica en los EE. UU. También puede obstaculizar las inversiones en acciones tan grandes.

Típicamente, Los fondos mutuos internacionales son adecuados para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo y un mayor apetito por el riesgo.

Es más, deben sentirse cómodos con los riesgos asociados de invertir en estas MF.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en fondos mutuos internacionales?

Invertir en estos fondos mutuos implica algunos riesgos mínimos:

• Riesgo de mercado exterior: Las MF internacionales exponen a sus inversores a las político, y riesgos de mercado de las economías extranjeras. Estos riesgos pueden ser mayores en el caso de algunos mercados emergentes debido a factores como la falta de liquidez y el marco regulatorio.
• Riesgo de tipo de cambio: Los tipos de cambio de divisas están sujetos a fluctuaciones. Por lo tanto, cuando ocurren tales fluctuaciones, tienen un impacto adverso en la rentabilidad.
• Riesgo de concentración: Una MF internacional con una cartera de inversiones concentrada puede afectar los rendimientos en caso de recesiones específicas de cualquier sector. Viene con un mayor riesgo, así como con altas fluctuaciones de rendimiento.

¿Cuáles son las implicaciones fiscales de las MF internacionales?

Los fondos mutuos internacionales están gravados como cualquier otro MF en India:

• Las ganancias de capital a largo plazo o LTCG sobre el reembolso de unidades después de 3 años de inversión están sujetas a impuestos a una tasa del 20% con beneficios de indexación.
• Las ganancias de capital a corto plazo o STCG sobre las unidades MF reembolsadas antes de los 3 años de inversión se gravan de acuerdo con la tabla de impuestos del inversor.
• Para dividendos superiores a 5000 rupias, se gravan sobre la base de la losa de impuestos de un inversor. Los inversores residentes generalmente están sujetos a TDS a una tasa del 10% (que es del 7,5% en la actualidad). Los inversores no residentes están obligados a pagar TDS a una tasa del 20%.