Todo lo que necesita saber sobre la inversión ESG

En este punto, probablemente te hayas deshecho de las pajitas de plástico, y traes tu propio bolso al supermercado, ¿Derecha? Si la sostenibilidad es el nombre del juego, desea que sus inversiones sigan los mismos principios. Ahí es donde entra en juego la inversión ESG.

Definición de ESG

ESG significa Medioambiental, Social, y factores de gobernanza que influyen en un tipo de inversión también conocido como ... ¿adivinen qué? Inversión sustentable. Es una práctica que valora a las empresas que hacen de todo, desde gestionar activamente su huella de carbono hasta garantizar que se respeten las leyes laborales.

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Este tipo de inversiones buscan generar retornos positivos, seguro, sino también para tener un impacto a largo plazo en la sociedad, el entorno, y la misión del negocio en sí.

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¿Qué es la inversión ESG?

La inversión ASG consiste en invertir únicamente su dinero de manera que promueva la sostenibilidad. Los factores ASG suelen ser utilizados por inversores que buscan recompensar e influir en la salud a largo plazo de una empresa. Para muchos inversores, comprender los factores ESG de una empresa les ayuda a comprender el propósito corporativo, estrategia, y calidad de gestión general.

Las áreas que caen bajo el término general de factores ASG incluyen:

1. Eficiencia energética

2. Emisiones de gases de efecto invernadero (GEI)

3. Rotación de personal

4. Capacitación y calificación

5. Madurez de la fuerza laboral

6. Corrupción

7. Ingresos por producto nuevo

¿Por qué elegir inversiones ESG?

Los inversionistas con conciencia social practican la inversión ASG no solo por razones morales o ambientales, sino también porque creen que recompensar este tipo de valores respaldará el desempeño a largo plazo de una empresa. Están invirtiendo en la sostenibilidad misma. Y es un movimiento de gestión de riesgos. Para ellos Invertir significativamente en una empresa con prácticas laborales notoriamente inseguras o un historial de derrames de petróleo es una inversión intrínsecamente tensa y no dará sus frutos al final.

Cuando ESG se acuñó por primera vez como término en 2005, se consideró un enfoque novedoso, e incluso hoy en día existe una actitud persistente de que priorizar los factores ASG al elegir las inversiones afectará negativamente el desempeño financiero. Pero ahora que la sociedad considera los problemas de sostenibilidad menos un experimento y más una necesidad inmediata, la mayoría de los inversores están de acuerdo en que las cuestiones ASG son un factor crucial a la hora de evaluar la salud financiera de una empresa. “ESG” es ahora la jerga general de las inversiones.

Tendencias ESG

Desde que los factores ASG se convirtieron por primera vez en algo en la jerga de inversiones en 2005, las principales bolsas de valores, como la Bolsa de Valores de Nueva York, introdujeron sus propias directrices de sostenibilidad, como los Principios de Inversión Responsable (PRI).

Más empresas se dan cuenta de que la sostenibilidad es una consideración importante para ellas (y para sus inversores y clientes). Hoy dia, más de 1, 600 miembros que representan más de $ 70 billones de activos bajo administración se han suscrito al PRI. ESG claramente ya no es un interés de nicho.

Pero algunos inversores institucionales tardan en ponerse al día con la tendencia. El principal argumento es que su principal responsabilidad recae en los accionistas, independientemente del impacto ambiental o social. Pero la evidencia que muestra que los problemas de ESG tienen implicaciones financieras es cada vez mayor.

En muchos mercados importantes, incluidos los EE. UU. y la UE, ambiental, La integración social y de gobernanza se considera cada vez más no solo como lo correcto, pero un movimiento financiero inteligente.

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Ventajas de la inversión ESG

Sentirse bien con sus elecciones

Cuando compra tomates orgánicos en el mercado de agricultores en lugar de aguados, esferas de color rojo pálido que obtienes en el supermercado de la esquina, en un nivel muy básico, hay una satisfacción personal en esa elección. En sí mismo, eso es un retorno positivo. Cuando invierte en una empresa que utiliza con éxito energía limpia o tiene un excelente entorno laboral, está invirtiendo simultáneamente en sus valores.

Si planea participar en inversiones ESG, tendrá que investigar cómo se utilizará el dinero que invierta. En la mayor parte, el proceso es simple. Es muy parecido a las citas:tienes que seleccionar a tus candidatos en busca de cualidades que encuentres atractivas y estar atento a las señales de alerta. Alternativamente, puede elegir una cartera predefinida que sea socialmente responsable y amigable con los ESG. De esta manera, puede ahorrar tiempo en la investigación y estar tranquilo sabiendo que su dinero se utiliza de manera sostenible.

Apoyar a las empresas que comparten sus valores (y eliminar las que no lo hacen)

Las llamadas pantallas negativas (las banderas rojas) buscan problemas como la corrupción, una mala trayectoria medioambiental, o abusos de los derechos de los trabajadores en el pasado. Estas empresas están descalificadas como inversiones potenciales porque no reflejan los valores ESG. Evitándolos y, en cambio, invirtiendo de acuerdo con los principios ESG, significa que estás:a) poniendo tu dinero donde está tu boca, yb) recompensar a las empresas que practican los valores que son importantes para usted.

Tu portafolio no necesita mucha atención constante

Otro beneficio de la inversión ESG es que su consistencia incorporada significa que una vez que haya configurado sus carteras con empresas que practican sus valores, prácticamente puede dejar la cartera, a menos que una de las empresas en las que está invirtiendo haya sido descubierta repentinamente estrangulando delfines o algo así. Pero en su mayor parte, invertir de acuerdo con los valores fundamentales significa que no tiene que seguir controlando sus inversiones con tanta frecuencia, y puede concentrarse en otros aspectos de su vida.

La inversión ASG está ganando terreno como práctica de inversión sostenible

Aunque los escépticos dicen que este tipo de inversión responsable es una moda, similar al jugo verde o cristales "limpiadores" de $ 120, no parece que vaya a desaparecer pronto. La gente exige que las empresas sean más transparentes en sus prácticas, en parte con el fin de hacer elecciones más inteligentes para los consumidores y las inversiones. Esto ha dado lugar a muchas carteras de inversión socialmente responsables.

A medida que cuestiones como el calentamiento global se vuelven más tangibles para las personas de todo el mundo, sus opciones financieras comienzan a reflejar esta nueva realidad. Los inversores institucionales también se están interesando de forma lenta pero segura en las inversiones ASG. Esto solo acelera la presencia de ESG en la corriente principal de inversiones.

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ESG vs inversión socialmente responsable (SRI)

Ahora que hemos cubierto los conceptos básicos de las inversiones ESG, Vale la pena retroceder un segundo para resaltar algunas diferencias entre la inversión ESG y la inversión socialmente responsable.

Si bien puede parecer que la inversión ASG y la inversión socialmente responsable son lo mismo, la diferencia es que los ISR tienden a estar impulsados ​​por un conjunto de valores que generalmente se guían por principios religiosos o sociales determinados, mientras que las inversiones ESG tienden a estar impulsadas por valores morales más generalizados. Si está interesado en los ISR, Probablemente vaya a examinar empresas que se dedican al tabaco, el alcohol o los productos pornográficos. Factores ESG, por otra parte, son un poco más amplios y tienden a referirse más a pautas que protegen los derechos humanos y el medio ambiente. Sin embargo, la mayoría de los inversores utilizan los términos indistintamente.

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