Por qué necesitamos un testamento y un poder notarial

Cuando escuches, "Planificación patrimonial", ¿qué es lo primero que me viene a la mente? Para la mayoría de nosotros, es posible que por defecto utilicemos el proceso de dispersión de activos físicos como casas o automóviles. Si bien esto sí se aplica, la planificación patrimonial en general captura mucho más. También determina cómo se conservarán los activos de una persona, administrado, y distribuidos después de su muerte si se ven afectados.

La planificación lo es todo y esto incluye discutir lo que sucede a medida que todos envejecemos naturalmente. ¿Quién estará a cargo de nuestros asuntos? ¿Qué sucede si no puedo tomar decisiones acertadas por mí mismo? ¿Dónde y cómo debo distribuir mi dinero y otros activos? Nunca es demasiado pronto para comenzar este proceso y comenzar a responder estas preguntas.

¿Cuál es el propósito de un testamento y por qué es importante?

Un testamento es un documento vivo que enumera explícitamente todos los activos y deudas vinculados a una persona específica. Este documento no solo es una necesidad para garantizar que se respeten todos los deseos después de la muerte de una persona, sino que garantiza que todo esté dividido y disperso como se describe. Esto puede limitarse a una o varias personas, como un cónyuge, niños, amigos, o una organización benéfica. También se aprovecha un testamento para nombrar a un tutor legal para que cuide a los menores, si es aplicable.

¿Cuándo debo crear un testamento?

Cualquiera puede crear un testamento en cualquier momento y, por lo general, es mejor planificar con anticipación y crear uno tan pronto como sienta la necesidad o cuando adquiera activos importantes. Tenga en cuenta que puede actualizar, cambio, o cancelar el testamento en cualquier momento. Ciertos eventos importantes de la vida también pueden requerir cambios en un testamento, como la compra de una casa, matrimonio, o ampliar su familia con niños. Este es uno de los mejores momentos para reemplazar o hacer adiciones.

¿Cómo creo un testamento?

Hacer un testamento no es difícil ni costoso. Toma tiempo y esfuerzo, pero no es tan desalentador como muchos podrían imaginarlo. Aquí hay un par de métodos diferentes:

Escríbalo usted mismo. Un testamento es legalmente vinculante si lo escribe y lo firma. Para garantizar que el documento sea legalmente vinculante, asegúrese de investigar la ley en su estado específico para obtener más detalles. Es mejor tener un notario presente como testigo para evitar contratiempos a sus albaceas en el futuro.

Utilice la experiencia de un asesor legal . Siempre puede aprovechar esta opción para asegurarse de no perderse ningún detalle pertinente. Un asistente legal o un abogado podrá abordar las cosas que quizás no haya considerado. A menudo, los bufetes de abogados también pueden almacenar estos documentos de forma segura.

Una vez que se escribe el testamento, debe guardarlo en un lugar que sus seres queridos y ejecutores puedan localizar fácilmente. Puede guardarlo en casa con otros documentos importantes, preferiblemente en una caja ignífuga, o una caja de seguridad. La clave aquí es asegurarse de que sea accesible. Si la ubicación del documento cambia debido a una mudanza o una emergencia, asegúrese de que las personas que necesitan saber dónde está pueden ubicarlo sin problemas ni molestias.

¿Qué es un poder notarial?

Un poder es un mandato otorgado por una persona (el otorgante o el mandante) a otra persona (el agente) para que la represente en una acción. En otras palabras, es el poder otorgado para actuar y tomar decisiones en nombre del agente si éste queda incapacitado.

Hay cuatro tipos diferentes que exploraremos.

Poder general: En este escenario, el agente puede realizar casi todos los actos como principal, como abrir cuentas bancarias y administrar las finanzas personales. Un arreglo de poder notarial general ya no es válido cuando el mandante queda incapacitado, quita el poder o fallece.

El poder duradero del abogado: Este arreglo específico designa a otra persona para actuar en nombre del mandante e incluye una cláusula que le permite al agente mantener el poder notarial antes, durante, o después de que el director quede incapacitado.

Poder notarial especial o limitado: En este caso, el agente tiene poderes específicos limitados a un área o categoría determinada. Un ejemplo es un poder que otorga a una persona la autoridad para vender su casa o bienes raíces.

Poder notarial duradero: En algunos estados un poder notarial emergente está disponible y entra en vigencia cuando ocurre un evento desafortunado, resultando en la incapacidad del director.

¿Qué hace válido un documento de poder notarial?

El otorgante debe ser mentalmente competente al momento de firmar el poder. El proceso de que los testigos firmen el documento también ayuda a garantizar que sea 100% auténtico, no hay coerción y todos los involucrados son competentes. También, necesita notarizar sus firmas, fortalecer aún más la credibilidad.

¿Cuál es el proceso para completar la documentación del poder notarial?

Obtenga los formularios requeridos: Ya sea de la oficina de un abogado local o a través de cualquier fuente que ofrezca información precisa, documentos legales. Puede encontrar fácilmente muchos formularios o plantillas en línea. Puede modificar esta documentación para satisfacer sus necesidades personales.

Complete los formularios a fondo: Si tiene alguna pregunta o inquietud, no dude en consultar a un abogado antes de completar este acuerdo. Asegúrese de revisar esta documentación con su (s) agente (s) designado (s) para asegurarse de que todo sea conciso y claro.

Certifique los documentos ante notario: Con tu agente firmar los papeles en presencia de un notario. Los bancos locales y las oficinas legales generalmente los tienen disponibles. De manera similar a los testamentos, haga copias del acuerdo y archívelas en un lugar seguro. Debe almacenar toda la documentación de planificación patrimonial en una ubicación central.

Si bien nunca es fácil hablar de estos temas a medida que envejece, proporciona un nivel diferente de tranquilidad. Asegurarse de que sus seres queridos estén al tanto de sus deseos de antemano crea una proceso menos estresante.