¿Por qué debería invertir en fondos indexados? (Y los mejores fondos indexados a considerar)
En los mercados desarrollados, La gestión pasiva de fondos ha cobrado importancia desde 2016, cuando los rendimientos generados por los fondos administrados activamente lucharon por superar los rendimientos generados por los fondos administrados pasivamente.
¿Deberían los inversores indios optar por fondos indexados?
Fondos indexados, Como el nombre sugiere, invertir en un índice.
Estos fondos buscan invertir en todos los valores subyacentes en la misma proporción que la de un índice. El objetivo de un fondo indexado es replicar el rendimiento del índice.
En mercados emergentes como India, los fondos indexados no han generado mucha popularidad. Sin embargo, los estudios sugieren que es casi imposible superar el índice de referencia año tras año. Por lo tanto, tiene sentido diversificar las inversiones a través de fondos indexados.
¿Debería optar por ellos?
El éxito del fondo indexado está determinado por qué tan cerca es capaz de replicar el rendimiento del índice subyacente que está copiando. Esto se mide por error de seguimiento. Por lo tanto, el error de seguimiento más bajo indica que el fondo es mejor.
Un inversor debe invertir en fondos indexados si tiene alguna reserva con respecto a la capacidad de un administrador de fondos para generar alfa sobre los rendimientos del índice de referencia.
Más, si un inversor busca jugar una estrategia de bajo costo, los fondos indexados son los más adecuados. Además, Los fondos indexados también son útiles para permanecer totalmente invertidos en acciones en todo momento. Para invertir en un fondo indexado, un inversor tiene tres opciones en general:
- + Un fondo que rastrea el Sensex - 30 acciones
- + Un fondo que rastrea el Nifty - 50 acciones
- + Índice más fondo:el fondo invierte una parte en un índice y el resto se gestiona activamente.
Ventajas de los fondos indexados
Dos ventajas principales de los fondos indexados son:
- Índices de gastos de administración más bajos (el índice de gastos suele ser un tercio de la tarifa de un fondo administrado activamente).
- Rendimiento superior histórico sobre la mayoría de los fondos activos.
¿Quién debería invertir en fondos indexados?
Los fondos indexados generalmente se adaptan a los menos sofisticados, e inversores más reacios al riesgo.
Inversores que buscan simplificar las cosas Minimizar los costos de inversión y buscar obtener ganancias razonables de la tendencia histórica del mercado idealmente debería optar por fondos indexados.
Los mejores fondos indexados para considerar
Recomendamos los siguientes fondos indexados que han logrado replicar con éxito el desempeño del índice en el grado más cercano.
Índice HDFC - Plan Sensex
Categoría:Gran capitalización
el último año 1-Y 3-Y 5-YFondo
5.0115.7211.4914.43Categoría0.8411.5511.3915,86
Posición dentro de la categoría96
Fuente:ValueResearch; Índice de referencia:S&P BSE Sensex; Categoría:Gran capitalización; Al 15 de junio de 2018
Revisión del índice HDFC - Plan Sensex
El esquema busca generar retornos que sean generados por S&P BSE Sensex sujeto a minimizar el error de seguimiento. Es más adecuado para inversores que buscan invertir en acciones cubiertas por Sensex.
El fondo ha generado una rentabilidad absoluta considerable del 15,72% durante el período de un año. El fondo tiene una desviación baja entre sus pares y una beta cercana a 1.
Krishan Kumar Daga administra el fondo desde octubre de 2015. Antes de unirse a HDFC AMC, ha trabajado con Reliance Mutual Fund, Reliance Capital Ltd y otras empresas de gestión de inversiones. Daga tiene un título BCom (H).
Plan ICICI Prudential Nifty Index
Categoría:Gran capitalización
el último año 1-Y 3-Y 5-YFondo
3.1313.6711.2514.34Categoría0.8411.5511.3915,86
Posición dentro de la categoría100
Fuente:ValueResearch; Punto de referencia:Nifty 50; Categoría:Gran capitalización; Al 15 de junio de 2018
Revisión del Plan Prudential Nifty Index de ICICI
El esquema busca rastrear el desempeño del Nifty 50 Index.
El fondo ha generado rentabilidades absolutas saludables del 13,67% durante el período de un año y tiene un perfil de riesgo saludable en comparación con el promedio de la categoría.
Kayzad Eghlim gestiona hábilmente el fondo desde agosto de 2009. Antes de unirse a ICICI Prudential AMC, ha trabajado con IDFC Investment Advisors Ltd., Valores Prime, y Canbank Mutual Fund. Tiene un título de B.Com (H) y un título de M.Com.
Fondo índice ICICI Prudential Nifty Next 50
Categoría:Large-Cap
el último año 1 año 3 años 5 añosFondo
-5.4210.6316.6820.58Categoría-.39810.1613.3119.28
Posición dentro de la categoría32
Fuente:ValueResearch; Punto de referencia:Nifty Next 50; Categoría:Equidad - Tapón múltiple ; Al 15 de junio de 2018
El fondo busca invertir en empresas que forman parte del índice Nifty Next 50 y se esfuerza por lograr los rendimientos en línea con el índice.
El fondo tiene una desviación estándar moderada entre y ha logrado una beta de 1.03, replicando así el rendimiento del índice.
El activo bajo gestión (AUM) es inferior a 500 rupias y, por lo tanto, el índice de gastos se vuelve controlable. Kayzad Eghlim gestiona hábilmente el fondo desde agosto de 2009. Antes de unirse a ICICI Prudential AMC, ha trabajado con IDFC Investment Advisors Ltd., Valores Prime, y Canbank Mutual Fund. Tiene un título de BCom (H) y un título de M.Com.
Fondo de índice UTI Nifty
Categoría:Large-Cap
el último año 1 año 3 años5 años
Fondo
3.3414.3211.6014.16Categoría
0.8411.5511.3915,86
Posición dentro de la categoría109
Fuente:Morning; Punto de referencia:Nifty 50; Categoría:Gran capitalización; Al 15 de junio de 2018
El fondo busca invertir en acciones que forman parte del índice Nifty 50 y lograr rendimientos que estén en línea con el rendimiento del índice.
El fondo tiene activos saludables bajo administración y tiene un perfil de riesgo más bajo en comparación con el promedio de la categoría. Kaushik Basu gestiona el fondo desde enero de 2013. Basu está asociado con UTI AMC desde hace más de una década y tiene un B.Com (H), CAIIB, Licenciatura ICWA y LLB.
¡Feliz inversión!
Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.
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