5 razones por las que debería vender sus fondos mutuos

Comprar un fondo mutuo es relativamente fácil, y hay varias herramientas disponibles con un inversor hoy para tomar decisiones de inversión.

Pero, Uno de los problemas más comunes que enfrentan los inversores minoristas es principalmente:

¿Cuándo deberían venderse estas inversiones?

Vender siempre sigue siendo una decisión crucial y, por lo tanto, es aconsejable dominarla. Recordar, no se debe vender el fondo cuando no está funcionando bien, o cuando el mercado está en una fase bajista.

Como inversor debe permanecer invertido durante un largo plazo hasta que, a menos que haya algún problema con el fondo, o necesite liquidez y no tenga otras opciones.

¿Cuándo debería vender sus fondos mutuos?

En este blog, abordaremos cuándo debe vender una inversión y otras cosas críticas a tener en cuenta al tomar una decisión de venta:

1.Si se logra su objetivo de inversión

Si estaba ahorrando para algún propósito específico (por ejemplo, Boda, comprar una propiedad, o automóvil o cualquier otra meta financiera) y si la meta se cumple, entonces puede salir de su inversión.

También, si ha invertido completamente en fondos de capital y casi ha alcanzado su objetivo, debe comenzar a canjear sus inversiones de un fondo de capital a un fondo comparativamente más seguro, como un fondo líquido.

Idealmente, este ejercicio debería comenzar cuando le queden entre 15 y 18 meses para alcanzar su objetivo.

Este enfoque le permite proteger su corpus de cualquier movimiento adverso del mercado que pueda ocurrir durante el período de 1 a 1,5 años.

2.Si su fondo tiene un rendimiento sistemáticamente bajo

Si su plan no funciona durante mucho tiempo, debería considerar vender sus inversiones.

Sin embargo, antes de salir de cualquiera de sus inversiones, recuerde comprobar las rentabilidades relativas al índice de referencia y sus pares, particularmente los fondos con mejor desempeño de la categoría.

Este enfoque le ayuda a tener una idea clara de lo que está mal en su fondo.

Por ejemplo, tomemos el caso de 2008 o 2013, el mercado continuó moviéndose hacia el sur durante casi un año. Pero en comparación con el índice de referencia que también bajó, es posible que su fondo no sea tan malo.

Similar, en comparación con los primeros de la categoría, su fondo no puede desviarse en fuertes puntos porcentuales.

Esta, en cierto sentido, justifica la razón del bajo rendimiento de su fondo y es posible que no desee venderlo de inmediato, en lugar de eso, puede darle más tiempo.

Por lo tanto, Busque siempre el análisis comparativo para obtener una visión holística en lugar de un enfoque independiente.

3.Un cambio fundamental en el fondo

Cada fondo tiene un objetivo, y un administrador de fondos normalmente se rige por lo mismo.

Esto da como resultado algunos atributos fundamentales que rodean a cada fondo.

Si ve algún cambio estructural en el esquema, por ejemplo, fusión con otro esquema o cualquier cambio a nivel de AMC, como fusión / escisión de AMC, interrupción de las empresas conjuntas (si las hubiera), es posible que desee volver a examinar su tesis de inversión.

Si los cambios propuestos por la AMC no están en línea con su objetivo de inversión, debe salir de la inversión.

4.Cambio en el estilo de inversión

Cada fondo sigue un estilo particular de inversión. Por ejemplo, El estilo de inversión puede ser valor, crecimiento o combinación. Para nuestros lectores novatos, El estilo de inversión es el conjunto de criterios que se siguen para seleccionar los activos de un fondo.

El estilo puede cambiar debido a múltiples razones, como un cambio en el administrador de fondos que tiene una estrategia diferente, o la casa de fondos decide cambiar el estilo para obtener un mejor rendimiento, o el administrador del fondo cree que modificar el estilo podría mejorar el rendimiento.

Creemos que si hay algún cambio en el estilo de gestión de fondos, debería considerar eliminar sus inversiones o reequilibrar su cartera para adaptarla a su perfil de riesgo.

5. Cuando su cartera se inclina hacia una clase de activo

Muchas veces vemos que durante una corrida de toros con ganancias significativas que se acumulan, la porción de capital se vuelve considerable en una cartera que representa una parte sustancial.

Esto da como resultado que la parte de la deuda pierda su brillo. Por lo tanto, debe reequilibrar su cartera y es posible que deba vender sus posiciones en fondos de renta variable.

Finalmente, para hacer frente a una emergencia financiera, es posible que deba liquidar su cartera, pero en tales casos, es posible que no tenga muchas opciones.

Sin embargo, puede considerar obtener un préstamo blando de amigos / familiares / parientes o cualquier prestamista de mercado no organizado antes de decidir vender sus inversiones.

Conclusión

Ahora que conoce los puntos a los escenarios que debe considerar antes de vender un fondo, estas son ciertas cosas que debe tener en cuenta antes de invertir en un fondo.

No se limite a correr por los retornos de la inversión por invertir en fondos mutuos. Hay muchos factores que debe considerar antes de seleccionar un fondo que coincida con sus objetivos de inversión.

Siga las 3 cosas que siempre debe recordar antes de invertir en fondos mutuos:

1. No invierta ciegamente en el fondo con los mayores retornos. Invierta en función de la duración que desee invertir.

2. La situación financiera de cada persona es diferente. Evalúe los fondos que invierte en usted mismo, no invierta en un fondo debido a su popularidad.

3. Revise su inversión de vez en cuando, pero no con demasiada frecuencia. Una vez, unas pocas semanas es suficiente.

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¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.