Por qué los fondos indexados pueden no ser adecuados para usted

Fondos indexados son un tipo de inversión donde un fondo mutuo intenta rastrear los movimientos de un índice financiero particular, como el S&P 500. Si bien este tipo de fondo es muy popular, definitivamente no es para todos. A continuación, presentamos algunas razones por las que es posible que no desee invertir en fondos indexados.

Costos

Uno de los inconvenientes de invertir en un fondo indexado son los costos que conlleva. Para operar este tipo de fondo, los fondos mutuos tienen que cobrarle tarifas. Estos gastos operativos se cargan como una forma de cubrir los costos relacionados con el funcionamiento del fondo. Pagarán los salarios de los administradores de fondos y los costos administrativos. Dado que no obtiene grandes beneficios con este tipo de inversión, necesita toda la ayuda que pueda obtener para mantenerse rentable. Cuando están sacando uno o dos por ciento de las ganancias, esto puede afectar negativamente a su inversión.

Mercados a la baja

La idea básica detrás de un fondo indexado es que rastreará los movimientos del mercado de valores en su conjunto. Estos fondos son muy amplios e incluyen miles de acciones de muchas acciones. Si bien esto puede ser bueno en algunos casos, durante un mercado a la baja, puede ser devastador para su cartera. Cuando el mercado está a la baja, el fondo indexado también bajará. Cuando intente invertir para su jubilación, no puede darse el lujo de que el valor de su cartera disminuya sustancialmente en un corto período de tiempo. En lugar de, es posible que desee buscar otros tipos de inversiones que no disminuyan rápidamente cuando el mercado de valores disminuya en su conjunto.

No flexible

Otra posible desventaja de los fondos indexados es que son muy rígidos. Con esta estrategia de inversión, los administradores de fondos siguen una fórmula estricta. Cuando se agrega una empresa al índice financiero, comprarán acciones de la empresa. Cuando se resta una empresa del índice, venderán las acciones. El mercado de valores es un lugar muy dinámico que requiere una atención constante. Con este tipo de inversión, no se puede ajustar la estrategia de inversión para que se adapte al mercado. Tienes que seguir con la misma estrategia independientemente de cómo se esté desempeñando. Con otras estrategias de inversión, puede buscar otro tipo de inversiones cuando algo no funciona.

Liquidez

Otro problema con los fondos indexados es que tienen problemas de liquidez. Si desea comprar o vender acciones de un fondo indexado, debe realizar su pedido durante el día de negociación. Al final del día de negociación, calcularán el valor liquidativo del fondo y procesarán todos los pedidos. Esto significa que solo puede realizar transacciones al final del día y no conoce el precio de su compra o venta.