Por qué NRI debería invertir en fondos mutuos en India

Cualquier persona emprendedora siempre está buscando inversiones que den altos rendimientos con un riesgo mínimo. No hace falta decir nada, mayores rendimientos conllevan un mayor riesgo. Pero incluso en la misma categoría de riesgo, hay inversiones de mejor rendimiento. Invertir en fondos mutuos en India es una de esas inversiones.

¿Por qué NRI debería invertir en fondos mutuos en India?

Hay varias razones por las que los fondos mutuos son inversiones ideales para la mayoría de las NRI. Las siguientes son algunas de las razones:

1. Crecimiento indio

Un joven, La población de habla inglesa junto con un gobierno reformador son algunos de los factores que han permitido que India se convierta en la economía principal de más rápido crecimiento.

India tiene lo que se conoce como un don demográfico. La mitad de la población de la India tiene menos de 25 años. Esto presenta a la India una oportunidad que China tuvo durante algunas décadas. La población joven de China permitió que se convirtiera en la fábrica del mundo. Ahora, La población de China está envejeciendo. Todos los ojos se dirigen gradualmente hacia la India.

Una ventaja que tiene India sobre China es una población de habla inglesa. De hecho, Esta sola razón ha provocado que varias grandes empresas se establezcan en la India. Obtienen mano de obra barata con la que es fácil comunicarse.

Desmonetización, Impuesto sobre bienes y servicios (GST), Inversión Extranjera Directa (IED), Reducción del papeleo involucrado en las distintas etapas del registro de una empresa. - el gobierno ha sido muy proactivo en mejorar la facilidad para hacer negocios en India.

Estos y varios otros factores han contribuido a que la India se convierta en la principal economía de más rápido crecimiento en el mundo.

2. Mejor opción de inversión

Los fondos mutuos han tenido un desempeño espectacular en los últimos tiempos. También te permiten empezar a invertir con cantidades muy pequeñas.

NRI solía invertir mucho en el mercado inmobiliario de la India. Fuera tarde sin embargo, el mercado inmobiliario no se ha comportado muy bien. Hay un excedente de viviendas. El precio que los compradores están dispuestos a pagar es mucho más bajo de lo que cotizan las casas. Alguna vez se pensó que era una inversión segura y de alto rendimiento, el sector inmobiliario ha mostrado un crecimiento muy reducido, especialmente desde 2011.

Oro, otro favorito de los indios dentro o fuera de la India, no solo se ha estancado, sino que también ha mostrado un crecimiento negativo en los últimos años.

Los fondos mutuos en ese sentido ofrecen rendimientos mucho más altos en comparación con las dos inversiones anteriores. Y no solo los dos anteriores, sino también más.

Otro beneficio adicional que tienen los fondos mutuos sobre la mayoría de los otros vehículos de inversión es que puede comenzar a invertir con una cantidad tan pequeña como ₹ 500.

3. Poco esfuerzo y tiempo

La inversión directa en el mercado de valores / acciones u otros vehículos de inversión requiere mucho tiempo de investigación y análisis. Los fondos mutuos son mucho más simples.

Invertir en acciones, cautiverio, valores, y otros canales requieren gran habilidad y trabajo duro. Los fondos mutuos consisten en grandes equipos que son responsables de varios aspectos de la inversión. Para una persona, dominar todas estas habilidades es un desafío, y no hace falta decirlo, pérdida de tiempo.

En comparación, investigar y encontrar un fondo mutuo es mucho más fácil. Necesita encontrar un fondo que se adapte a sus necesidades de inversión y se adapte a su apetito por el riesgo. Cuando invierte en un fondo mutuo, puede asumir que ha subcontratado la inversión. Los expertos del fondo mutuo hacen el trabajo pesado por usted. Usted, como inversor, solo tiene que controlar el rendimiento del fondo de vez en cuando (no con mucha regularidad) para asegurarse de que aún se ajusta a sus necesidades.

4. Fácil y conveniente

Invertir en fondos mutuos es muy fácil y conveniente. Puedes hacerlo desde cualquier parte del mundo.

Debe invertir en fondos mutuos utilizando nuestra plataforma:groww.in. En Groww ofrecemos una plataforma para investigar, comprar, pista, y vender fondos mutuos. Todo el procedimiento, desde registrarse hasta invertir en fondos mutuos y canjear sus inversiones, es completamente en línea. No solo todo en línea, también es sin papel. No se le pedirá que envíe ni reciba ningún documento físico.

Somos un distribuidor de fondos mutuos en línea registrado en la Asociación de Fondos Mutuos en India (AMFI). Todos los datos confidenciales están protegidos por un cifrado de 256 bits y son completamente seguros.

Todo lo cual significa que puede invertir en fondos mutuos desde cualquier parte del mundo en cualquier momento que desee con total tranquilidad.

5. Diversificación

Con fondos mutuos, la diversificación es automática. Los fondos mutuos se administran de manera que se asegure una menor exposición al riesgo.

Invertir demasiado en un solo instrumento es muy arriesgado. Si ocurre algo negativo, podrías sufrir pérdidas. Para evitar tal situación, se recomienda que las personas diversifiquen sus inversiones. Lo que eso significa es que las inversiones deben distribuirse entre diferentes vehículos. Al hacerlo, está reduciendo el riesgo al que está expuesto, ya que la posibilidad de que un mayor número de inversiones sufra pérdidas juntas es baja.

Si invierte en acciones, cautiverio, etc usted mismo, debe asegurarse de que sus inversiones estén diversificadas. No solo eso, También debe supervisar periódicamente sus inversiones y deshacerse de los activos de bajo rendimiento y de alto riesgo.

La ventaja de los fondos mutuos es que no tiene que preocuparse por nada de esto. Los fondos mutuos, por su naturaleza, distribuyen las inversiones y garantizan la diversificación. Por ejemplo, un fondo mutuo de acciones por lo general tiene entre 45 y 90 acciones de empresas diferentes en su cartera. Entonces, si invierte en un fondo mutuo, su inversión ya está bastante diversificada.

Sin embargo, Invertir en demasiados fondos mutuos o diversificar en exceso no necesariamente lo protege mejor del riesgo. Puede, sin embargo, reduzca sus devoluciones. Aunque la situación financiera de cada persona es diferente, Existe una cantidad recomendada de fondos mutuos en los que debe invertir.

6. Acuerdo para evitar la doble imposición (DTAA)

India tiene un DTAA con 85 países. DTAA garantiza que no pague impuestos excesivos en la India ni en el país de su residencia.

Los diferentes fondos mutuos tienen diferentes impuestos sobre ellos. Por ejemplo, Los fondos mutuos de renta variable tienen un impuesto del 15% sobre las ganancias obtenidas en menos de un año a partir de una inversión. Para inversiones superiores a un año, no hay impuestos. La cantidad de impuestos que paga en el país de su residencia depende completamente de las leyes locales.

Lo que garantiza un DTAA es que no se le cobrarán impuestos dos veces. Esto se comprende mejor con la ayuda de un ejemplo.

Ejemplo: Las ganancias de capital en India se gravan al 15%, mientras que las mismas se gravan al 30% en los EE. UU. Dado que India tiene un DTAA con EE. UU., tendrás que pagar un impuesto del 15% en India, y en los Estados Unidos, tendrías que pagar la diferencia en impuestos. Como ya pagó un impuesto del 15% en India, Deberá pagar un impuesto de solo el 15% (30-15 =15) en los EE. UU.

¿Cómo puede NRI invertir en fondos mutuos en India?

Hay un par de requisitos que NRI necesita para invertir en fondos mutuos en India.

1. Tipo de cuenta

Una NRE, NRO, o se requiere una cuenta FCNR.

NRE: La cuenta de rupias externas para no residentes (NRE) permite la repatriabilidad completa y también está libre de impuestos en la India.

NRO: La cuenta en rupias ordinarias de no residentes (NRO) permite que el saldo de dicha cuenta sea repatriable hasta un límite de 10 millones de dólares estadounidenses. Los intereses devengados están sujetos a impuestos al 30%, deducido en origen.

FCNR: La cuenta en moneda extranjera para no residentes (FCNR) permite la repatriabilidad gratuita del capital y los intereses. No se cobran impuestos sobre los intereses.

2. Documentos necesarios

No se requieren permisos especiales. Los documentos regulares que de todos modos tenga con usted serán suficientes.

Aquí hay una lista de documentos necesarios:

1. Imagen: Una foto reciente de usted mismo; la copia impresa / formato digital funcionará.
2. Tarjeta de la cacerola: Cargue una fotocopia autodeclarada de su tarjeta PAN válida.
3. Pasaporte: Sube una copia certificada del mismo.
4. Tarjeta PIO / OCI: Sube una copia certificada del mismo.
5. Comprobante de domicilio y comprobante de domicilio permanente: Puede ser de cualquier nación.
6. Extracto de cuenta: Una copia del extracto bancario de un mes. Tiene que ser de la misma cuenta bancaria desde la que desea invertir.

¿Qué es un fondo mutuo?

Un fondo mutuo es un esquema que reúne el dinero de los inversores y los hace crecer invirtiendo en varios vehículos de inversión. Existen varios tipos de fondos mutuos.

Fondo de inversión

Los fondos mutuos son un esquema de inversión que recolecta fondos de diferentes inversionistas. Los fondos se gestionan e invierten de forma profesional. Cada fondo mutuo es administrado por uno o más administradores de fondos (también conocido como administrador de cartera).

Este gestor de cartera realiza inversiones en bonos, cepo, mercado monetario a corto plazo, y diferentes productos básicos para hacer crecer el fondo. El dinero que invierten se coloca en diferentes clases de activos que reflejan el principio de inversión del fondo mutuo.

Tipos de fondos mutuos

Existen varios tipos de fondos mutuos. Algunos de ellos son:

1. Fondo de inversión de capital:

   Estos fondos mutuos invierten en acciones o acciones. Se consideran de mayor riesgo en comparación con muchos otros tipos de fondos mutuos. También dentro de los fondos mutuos de renta variable, hay más tipos. Según la capitalización de mercado o el tamaño de las empresas en las que invierten, los fondos mutuos se pueden clasificar como de gran capitalización, mediana capitalización, o de pequeña capitalización.

2. Fondo Mutuo de Deuda:

   Estos fondos mutuos invierten en bonos. Se consideran de bajo riesgo y producen rendimientos estables.

3. Fondo Mutuo Sectorial:

   Estos fondos mutuos son muy específicos en la forma en que invierten. Los fondos mutuos sectoriales invierten en acciones / acciones de empresas que pertenecen solo a un determinado sector / industria.

   Se consideran muy riesgosos debido a su naturaleza muy centrada. Solo las personas con un buen conocimiento de una determinada industria deberían invertir en dichos fondos.

Ventajas

Los fondos mutuos son cada vez más populares. Los indios residentes están invirtiendo cantidades récord en fondos mutuos. NRI también está invirtiendo como nunca antes. La razón de su popularidad es que ofrecen una gran cantidad de ventajas frente a otras inversiones. Algunos de ellos son:

1. Gestión profesional:

   Invertir, ya sea en acciones, bienes raíces, oro, cautiverio, y así depende de una plétora de factores que necesitan ser monitoreados constantemente. Los fondos mutuos son administrados por personas calificadas y profesionales.

   Por lo tanto, para garantizar que su dinero se invierta en los lugares correctos, solo tiene que elegir el fondo de inversión adecuado. Eso es mucho más fácil en comparación con una situación en la que está monitoreando constantemente sus inversiones. Una vez invertido en un fondo mutuo, su única tarea sería monitorear periódicamente el fondo. Esto es para garantizar que el rendimiento del fondo y sus expectativas estén alineados.

2. Sencillez:

   Invertir en fondos mutuos es mucho más fácil que invertir directamente en acciones. El esfuerzo de su parte es seleccionar el fondo mutuo adecuado para usted. Los distribuidores de fondos mutuos le permiten comparar los fondos en función de métricas como el nivel de riesgo, regreso, y el precio. Debido a que la información es de fácil acceso, Uds, el inversor, es capaz de tomar decisiones acertadas.

3. Liquidez:

   La liquidez se refiere básicamente a la capacidad de poder convertir sus activos en efectivo con relativa facilidad. Si posee una casa y necesita efectivo, ¿Cuánto tiempo le tomaría vender la casa y tener efectivo en la mano? Podría llevar desde unas pocas semanas hasta unos meses.

   Los fondos mutuos se consideran activos líquidos ya que existe una gran demanda de muchos de los fondos en el mercado. Dado que este es el caso, puede recuperar dinero de un fondo mutuo muy rápidamente. Por lo general, en aproximadamente 2-4 días.

4. Opciones:

   Los fondos mutuos son de varios tipos. Algunos tienen un riesgo más alto asociado con ellos mientras ofrecen la posibilidad de un rendimiento más alto (fondos mutuos de capital de pequeña capitalización).

   Al mismo tiempo, Hay fondos mutuos que son más estables, que ofrecen rendimientos más bajos pero más consistentes (fondos de deuda). Hay fondos que ofrecen buenos rendimientos a largo plazo y, al mismo tiempo, algunos fondos son buenos para invertir por un período corto. La gran variedad que se ofrece se adapta a todo tipo de necesidades de inversión.

Maneras de invertir

En términos generales, hay dos formas de invertir en un fondo mutuo:

1. Suma global

Esto se refiere a invertir una determinada cantidad de dinero de una sola vez. A menudo, tales cantidades son cantidades relativamente grandes de dinero. Invertir una suma global tiene la ventaja de que la cantidad total de dinero está sujeta a crecimiento simultáneamente.

2. Plan de Inversiones Sistemáticas (SIP)

Este es el otro método de inversión que ha ganado gran popularidad. SIP requiere que invierta una cantidad fija de dinero cada mes en un fondo mutuo de su elección. La cantidad se deduce automáticamente todos los meses de su cuenta vinculada. SIP es ideal para personas que desean ahorrar e invertir de sus ingresos / salarios regulares.

Basado en varios, invertir una suma global o mediante SIP puede ser ideal para usted. Debe estudiar detenidamente su situación financiera antes de optar por cualquiera de los métodos.

Los fondos mutuos en India presentan grandes oportunidades. ¡Empiece a invertir hoy!

Actualmente, Groww no admite la inversión de NRI.
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¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son las del autor. Los fondos mutuos están sujetos a riesgos de mercado. Lea el documento de oferta antes de invertir.