Tres razones por las que no debería invertir en fondos de pequeña capitalización

¿Está pensando en invertir en un fondo mutuo de renta variable?

Bien, sabemos que es fundamental decidir la categoría más adecuada, es decir, gran capitalización, mediana capitalización, pequeña tapa, multicapa o sectorial. Cada categoría tiene sus propias ventajas y desventajas.

¿Por qué los fondos de pequeña capitalización no son para todo tipo de inversores?

Los fondos mutuos de pequeña capitalización han dado rendimientos estelares. Pero alguna vez te has preguntado "¿Cuáles son las desventajas de los fondos de pequeña capitalización?".

Aquí hay 3 razones por las que debe mantenerse alejado de los fondos de pequeña capitalización. Pero espera, si estos 3 puntos no son un problema, definitivamente debería invertir en fondos de pequeña capitalización.

1. Riesgo

Los fondos mutuos de pequeña capitalización son muy riesgosos. Lo que significa, A corto plazo, invertir en ellos podría generar pérdidas a corto plazo.

Si no puede tolerar ver rendimientos negativos en sus inversiones en ciertos períodos, debe mantenerse alejado de los fondos de pequeña capitalización.

Déjame mostrarte de lo que estoy hablando.

Este es el rendimiento de Reliance Small Cap Fund durante el último año. Como puedes ver, después de alcanzar su punto máximo en enero de 2018, casi ha caído a los niveles que tenía hace aproximadamente un año.

¿Se recuperará? No sé. Pero en la historia hasta ahora, Tiene.

Si no puede ver altibajos tan agudos, Es mejor mantenerse alejado de los fondos de pequeña capitalización.

En su lugar, explore la posibilidad de invertir en fondos de gran capitalización.

Verificar: Mejores fondos de gran capitalización para 2018.

2. Nuevo inversor

¿Eres un nuevo inversor?

No se deje llevar simplemente por los rendimientos más altos.

De hecho, para nuevos inversores, Lo mejor sería comenzar a invertir en fondos mutuos de otra categoría. Una vez que tenga una idea del desempeño de los fondos mutuos, puede explorar los fondos de pequeña capitalización.

Estos fondos son los más adecuados para inversores que tienen una muy buena idea sobre los fondos mutuos y los riesgos asociados con ellos.

3. Inversor a corto plazo

Si está invirtiendo en fondos mutuos por un período corto, manténgase alejado de los fondos mutuos de pequeña capitalización.

Los fondos mutuos de pequeña capitalización funcionan bien durante un largo período de tiempo. Durante un corto período de tiempo, tienden a ser muy volátiles.

Entonces, si planea retirar / canjear su dinero del fondo mutuo con anticipación, podrías sufrir pérdidas. Seguro, también podría obtener ganancias, pero siempre existe el riesgo.

Por eso, si es un inversor a corto plazo, quédese con fondos mutuos de deuda de bajo riesgo.

En cuanto a los fondos mutuos de pequeña capitalización, debe permanecer invertido durante al menos 5-6 años.

Leer: Mejores fondos de deuda para 2018.

Cómo invertir en fondos de pequeña capitalización

1. SIP / STP

Es una buena idea invertir en fondos de pequeña capitalización a través de SIP (Systematic Investment Plan).

SIP se refiere a invertir una cantidad fija en un fondo mutuo cada mes. Lo que hace SIP es distribuir su riesgo durante un largo período de tiempo.

Si tiene una gran suma de dinero que desea invertir, SIP no es la mejor opción. En lugar de, explorar el STP (Plan de Transferencia Sistemática).

En STP, inviertes tu dinero en un fondo mutuo de deuda. Y luego, gradualmente transfiere ese dinero a un fondo mutuo de acciones de su elección.

Es como iniciar un SIP pero en lugar de pagar desde su cuenta bancaria, está pagando con un fondo de deuda.

Esto le permite obtener una tasa de rendimiento más alta, ya que los fondos de deuda ofrecen rendimientos más altos en comparación con las cuentas de los bancos de ahorro.

2. Largo plazo

Con fondos mutuos de pequeña capitalización, Opte siempre por invertir a largo plazo. El período mínimo durante el cual debe invertir en fondos mutuos de pequeña capitalización es de 5 a 6 años.

Como se mencionó anteriormente, Los fondos mutuos de pequeña capitalización tienden a ser muy volátiles. Pueden subir y bajar a corto plazo.

Por un largo periodo de tiempo, tienden a dar buenos rendimientos.

Eche un vistazo a los rendimientos de Reliance Small Cap Fund durante 1 año y 5 años. Notará que el fondo funciona muy bien durante un período de 5 años, pero dentro de un año, su desempeño no ha sido muy bueno.

Rendimientos a 1 año del Reliance Small Cap Fund

Rendimientos a 5 años del Reliance Small Cap Fund

Los 3 mejores fondos de pequeña capitalización de 2018.

1. Fondo HDFC de pequeña capitalización

Este es uno de los fondos mutuos orientados a acciones de pequeña capitalización más populares del mercado en este momento.

Lanzado el 1 de enero, 2013, se trata de un fondo de alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 21,39% desde su lanzamiento.

Rentabilidad del fondo HDFC Small Cap Fund

Duración Devoluciones (por año) 1 año 17,4% 3 años 21,1% 5 años 25,3%

Características principales:

• Este es un fondo calificado de 5 estrellas por Groww.
• Tiene un AUM de ₹ 4, 043 Cr aproximadamente
• La edad es de casi 5 años. Por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente su índice de referencia, Nifty Free Float Small Cap 100, desde su lanzamiento.
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 500.

2. Fondo de empresas emergentes de L&T

Este es un fondo de pequeña capitalización relativamente nuevo, lanzado el 12 de mayo, 2014. Sin duda, ha dejado su huella en un corto período. Es un fondo con alto riesgo y ha dado una rentabilidad del 27,18% desde su lanzamiento.

Rentabilidad del Fondo de Empresas Emergentes de L&T

Duración Devoluciones (por año) 1 año 9,3% 3 años 23,5% 5 años N / A

Características principales:

• Este es un fondo calificado de 5 estrellas por Groww.
• Tiene un AUM de ₹ 4, 934 Cr aproximadamente
• La edad es de casi 4 años. Por lo que su desempeño puede ser difícil de juzgar a largo plazo. Aunque es un fondo relativamente nuevo, ha dejado su huella con altos rendimientos de la inversión.
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 500.
• Este fondo tiene un potencial de crecimiento exponencial y ha dado altos rendimientos de la inversión. Es más adecuado para inversores con un apetito de alto riesgo o incluso para inversores experimentados.

3. Fondo Reliance de pequeña capitalización

Este es un fondo mutuo orientado a acciones de pequeña capitalización, que se lanzó el 1 de enero de 2013. Es un fondo de alto riesgo y ha arrojado una rentabilidad del 20,22% desde su lanzamiento.

Retornos del fondo Reliance Small Cap Fund

Duración Devoluciones (por año) 1 año 9,9% 3 años 21,1% 5 años 36,7%

Características principales:

• Este es un fondo calificado de 5 estrellas por Groww.
• Tiene un AUM de ₹ 6, 944 Cr aproximadamente
• La edad es de casi 7 años, por lo que su desempeño se puede juzgar fácilmente.
• Ha superado sistemáticamente a su índice de referencia S&P BSE Small Cap desde su lanzamiento.
• Puede invertir en este fondo con un SIP mínimo de ₹ 100.

¿Qué es exactamente un fondo de pequeña capitalización?

En fondos de pequeña capitalización, una gran parte de la inversión se realiza en empresas de pequeño tamaño o de pequeña capitalización.

La mayoría de los fondos de pequeña capitalización invierten alrededor del 60-90% en pequeña capitalización y el resto en mediana y gran capitalización para proporcionar cierta estabilidad a la inversión.

Las casas de fondos mutuos que ofrecen fondos de pequeña capitalización tienen equipos profesionales de administración de fondos que tienen la experiencia necesaria para seleccionar la cantidad correcta de capital en todas y cada una de las carteras.

El éxito de estos fondos depende de la cantidad de tiempo que inviertan las casas de fondos en investigar y encontrar las acciones del caballo negro adecuadas en el segmento de pequeña capitalización.

Durante el último mes, los fondos de pequeña capitalización han bajado un 8%. Pero no olvides que en 2017, aumentaron en un 55%.

No solo eso, en términos de rentabilidad a 10 años, Los fondos de pequeña capitalización son definitivamente los fondos con mejor rendimiento.

Conclusión

Hay muchos factores que debe tener en cuenta antes de seleccionar un esquema de fondos mutuos que coincida con sus objetivos de inversión.

Los inversores de fondos mutuos en India pueden estar en desacuerdo sobre estrategias y opciones de fondos. Pero una de las pocas cosas en las que la mayoría estaría de acuerdo es que invertir a largo plazo es un método ideal para maximizar las ganancias potenciales y reducir el riesgo.

Invertir en fondos mutuos en línea es muy simple y sin papel. Simplemente inicie sesión en su cuenta Groww, elige un fondo, e invierta utilizando la banca neta, exactamente como lo haría al comprar en línea.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas en esta publicación son las del autor y no las de Groww.