9 fondos mutuos en los que NO debería invertir en absoluto (y en qué fondos debería invertir)

Los fondos mutuos de renta variable pertenecen a muchas categorías y, en consecuencia, existen buenos o malos resultados en cada una de esas categorías. Es muy importante seleccionar el fondo mutuo de acciones adecuado. Una decisión incorrecta puede llevar al incumplimiento de los objetivos de inversión.

En este artículo cubrimos aquellos fondos en los que un inversor estaría mejor, si se omite. Es más, también arrojaremos luz sobre los buenos fondos de cada categoría, en el que un inversor podría invertir.

Fondos para no invertir

Fondos ELSS de ahorro de impuestos

Los fondos ELSS son una de las mejores opciones de inversión para ahorrar impuestos. Tienen un período de bloqueo de 3 años.

Sin embargo, los inversores deben evitar invertir su patrimonio en los siguientes fondos de esta categoría:

Fondos de ELSS para evitar

1. Régimen de ahorro fiscal de la Unión - Directo - Crecimiento

Este esquema ELSS de 5 años ha sido calificado con 1 estrella por Groww.

Al caer en la categoría de riesgo moderadamente alto, el fondo ha tenido un rendimiento sistemáticamente inferior al del índice de referencia Nifty 500.

El programa Union Tax Saver ha brindado 1 año, Rendimientos a 3 y 5 años por una suma del 6,00%, 6,33% y 12,73% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son 11,70%, 10,03% y 14,23% anual respectivamente.

Podemos ver que el fondo ha tenido un rendimiento muy por debajo del índice de referencia desde su inicio y, por lo tanto, puede fallar.

2. Plan de ahorro vinculado a la equidad de Baroda Pioneer 96 - Directo - Crecimiento

Este esquema ELSS de 3 años también recibió una calificación de 1 estrella por parte de Groww. Este fondo, también, pertenece a la categoría de riesgo moderadamente alto. El fondo ha obtenido sistemáticamente un rendimiento inferior al de su índice de referencia, desde el inicio.

Este fondo de Baroda Pioneer Mutual Fund no ha tenido un buen desempeño comparativamente y arrojó rendimientos a 1 año y 3 años por una suma de 5,01% y 9,78% anual respectivamente. Durante el período antes mencionado, el índice de referencia arrojó rendimientos del orden del 11,70% y el 10,03% anual, respectivamente.

Es claramente evidente que el fondo ha perdido su marca por un buen margen y ha tenido un rendimiento inferior al índice de referencia desde su creación. Debido a las razones antes mencionadas, este fondo se puede perder.

3. BNP Paribas Long Term Equity Fund - Directo - Crecimiento

Este esquema ELSS de 5 años también ha sido calificado con 1 estrella por Groww. El esquema cae en la categoría de riesgo moderadamente alto, pero todavía ha tenido un rendimiento sistemáticamente inferior a su índice de referencia Nifty 500.

El BNP Paribas Long Term Equity Fund ha entregado a 1 año, Rendimientos a 3 y 5 años del orden del 6,75%, 8,74% y 18,10% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia NIFTY 500 son 11,70%, 10,03% y 14,23% anual respectivamente.

Dado que el fondo no ha superado regularmente al índice de referencia, no se recomendaría como una buena opción de inversión.

¿En qué fondos de ELSS invertir?

Aquí hay algunos buenos fondos de ELSS

Coexistiendo con los que tienen un mal desempeño son los que tienen un buen desempeño o, si pudiéramos decir, artistas estrella. Estos fondos, clasificado con 5 estrellas por Groww, han proporcionado rendimientos estelares de manera constante y, por lo tanto, son opciones de inversión recomendadas en esta categoría.

A continuación se muestra una lista de los mejores fondos de ELSS:

1. Desgravación fiscal de Aditya Birla Sun Life 96

Al contrario de los fondos antes mencionados, este fondo de la casa Birla Sun Life Mutual Fund ha tenido un desempeño estrella. Constantemente ha superado su índice de referencia NIFTY 500. El de 1 año, Los rendimientos a 3 y 5 años de este fondo son del 16,69%, 15,55% y 23,28% anual respectivamente.

Está tan claro como el cielo que el fondo ha proporcionado rendimientos estelares a sus inversores.

2. Fondo IDFC Tax Advantage (ELSS)

El fondo IDFC Tax Advantage (ELSS) es otro fondo con rendimientos que superan los índices de referencia. Este fondo de 5 años ha arrojado rendimientos del 14,77%. 14,45% y 22,56% anual durante un año, Periodo de 3 y 5 años. Los rendimientos correspondientes para el índice de referencia NIFTY 500 son 11,70%, 10,03% y 14,23% anual respectivamente.

3. Fondo de ahorro de impuestos DSP BlackRock

El DSP BlackRock Tax Saver Fund ha recibido una calificación de 4 estrellas de Groww. Su rentabilidad a 1 año del 6,03% es inferior a la rentabilidad de referencia del 11,70% durante el mismo período. Sin embargo, a más largo plazo de 3 y 5 años, el fondo ha superado de forma convincente al índice de referencia Nifty 500.

Ha arrojado rendimientos a 3 y 5 años de 14.05% y 20.30% respectivamente. Durante el mismo período de tiempo, el índice de referencia había arrojado un modesto 10,03% y 14,23%, respectivamente.

Fondos de gran capitalización

Los fondos de gran capitalización se consideran los menos riesgosos de todos los fondos de renta variable. Son los más estables entre los fondos de renta variable.

Los fondos que es mejor evitar en esta categoría son:

Fondos de gran capitalización que se deben evitar

1. Fondo Baroda Pioneer Large Cap

Este esquema ELSS de 5 años ha recibido una calificación de 1 estrella por Groww. Este fondo pertenece a la categoría de alto riesgo, pero los rendimientos no han sido proporcionales. El fondo ha tenido un rendimiento sistemáticamente inferior al de su índice de referencia.

El fondo ha arrojado rendimientos a 1 y 3 años por una suma modesta de 2,15% y 6,62% anual, respectivamente. Durante el período antes mencionado, el índice de referencia, Nifty 50, entregado rendimientos por una suma de 10,71% y 8,03% anual respectivamente.

Los retornos de 5 años, sin embargo, para el fondo han sido mejores con un 14,56% anual, superior al 114,74% anual entregado por el índice de referencia.

Es claramente evidente que el fondo ha perdido su marca por un buen margen y ha tenido un rendimiento inferior al índice de referencia desde su creación. Debido a las razones antes mencionadas, este fondo se puede perder.

2. Fondo dinámico HSBC

Este esquema ELSS de 5 años de HSBC Mutual Fund ha sido calificado con 1 estrella por Groww. Al caer en la categoría de riesgo moderadamente alto, los rendimientos del fondo han sido inconsistentes y volátiles en el mejor de los casos.

El HSBC Dynamic Fund ha entregado a 1 año, Rendimientos a 3 y 5 años por una suma del 9,93%, 9,98% y 12,86% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son 11,70%, 10,03% y 14,23% anual respectivamente.

Podemos ver que el rendimiento del fondo no ha sido volátil, por lo tanto, no es muy atractivo y, por lo tanto, se puede perder.

Fondos de gran capitalización para invertir

Después de haber pasado por los fondos de la categoría de gran capitalización que es mejor evitar, ahora pasamos a los de mejor desempeño en esta categoría.

Estos fondos han arrojado sistemáticamente rendimientos que superan los índices de referencia. La siguiente es la lista para el mismo

1. Mirae Asset India Equity Fund

Este esquema ELSS de 5 años ha recibido una calificación de 5 estrellas por Groww. Este fondo pertenece a la categoría de riesgo moderadamente alto y, en consecuencia, los rendimientos han sido proporcionales.

El fondo ha cumplido 1 año, Rendimientos a 3 y 5 años por una suma del 9,88%, 14,80% y 21,59% anual respectivamente. Durante el período antes mencionado, el índice de referencia, Nifty 50, devoluciones entregadas por una suma de 10,71%, 8.03% y 11.74% anual respectivamente.

Es evidente que el fondo ha batido su marca por un buen margen. Debido a las razones antes mencionadas, este fondo es una buena opción de inversión.

2. Fondo Reliance Large Cap

Al contrario de los fondos antes mencionados, este fondo de la casa Reliance Mutual Fund ha tenido un desempeño estrella. Ha superado bastante su índice de referencia NIFTY 500. El de 1 año, Los rendimientos a 3 y 5 años de este fondo son del 9,06%, 11,59% y 19,02% anual respectivamente.

Está tan claro como el cielo que este fondo de 5 años ha proporcionado rendimientos estelares a sus inversores. Se puede optar por invertir en este fondo, si su objetivo de inversión coincide con los entregables de esta categoría.

3. Fondo SBI Bluechip

SBI Bluechip Fund ha recibido una calificación de 4 estrellas de Groww. Su rentabilidad a 1 año del 8,94% es inferior a la rentabilidad de referencia del 10,71% durante el mismo período. Sin embargo, a más largo plazo de 3 y 5 años, el fondo ha superado de forma convincente al índice de referencia Nifty 50.

Ha arrojado rendimientos a 3 y 5 años del 12,64% y el 19,11%, respectivamente. Durante el mismo período de tiempo, el índice de referencia había arrojado un modesto 8,03% y 11,74%, respectivamente.

Las siguientes son buenas apuestas para aquellos que deseen invertir en fondos mutuos en esta categoría, formar la perspectiva de obtener buenos rendimientos de sus inversiones.

Fondos de mediana capitalización

Estos fondos dan mayores rendimientos que los fondos de gran capitalización y su riesgo es mayor.

Los fondos que es mejor evitar en esta categoría son:

Fondos de mediana capitalización que se deben evitar

1. Plan de crecimiento de escorts

Este esquema ELSS de 5 años ha sido calificado con 1 estrella por Groww. Al caer en la categoría de riesgo moderadamente alto, el fondo ha obtenido sistemáticamente un rendimiento inferior al del índice de referencia Nifty Free Float Midcap 100.

El Plan de crecimiento de Escorts ha entregado 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 13,98%, 13,78% y 21,96% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son del 10,21%, 12,93% y 19,13% anual respectivamente.

2. Fondo Baroda Pioneer de mediana capitalización

Este esquema ELSS de 5 años también recibió una calificación de 1 estrella por parte de Groww. Este fondo pertenece a la categoría de alto riesgo. El fondo ha obtenido sistemáticamente un rendimiento inferior al de su índice de referencia, desde el inicio.

Este fondo no ha tenido un buen desempeño en comparación con sus pares y arrojó rendimientos a 1 y 3 años por una suma del 10,04%. 5,59% y 7,96% anual respectivamente. Durante el período antes mencionado, el índice de referencia arrojó rendimientos del orden de 10,21, 12,93% y 19,13% anual respectivamente.

Es claramente evidente que el fondo ha perdido su marca en lo que respecta a la rentabilidad en el período más largo de 3 y 5 años. Por el motivo antes mencionado, este fondo se puede evitar en comparación con otros en el mercado.

3. Fondo de mediana capitalización del IDBI

Este niño de 1 año, El esquema de ELSS relativamente nuevo ha recibido una calificación de 2 estrellas modestas por Groww. Al caer en la categoría de riesgo moderadamente alto, el fondo ha tenido un rendimiento constantemente inferior al del índice de referencia Nifty Free Float Mid-cap 100.

Dicho fondo ha arrojado rendimientos inferiores a los del índice de referencia, entregando una rentabilidad del 6,84% anual. El fondo tiene un tamaño de fondo modesto de ₹ 299 crore.

Fondos de mediana capitalización para invertir

Los fondos antes mencionados no han demostrado ser buenas apuestas en esta categoría. Sin embargo, hay otros fondos que han dado en el blanco. Se han desempeñado bien y han proporcionado excelentes rendimientos a sus inversores.

Algunos de ellos son-

1. Fondo L&T Midcap

Este fondo ha sido calificado con 5 estrellas por Groww. Ha justificado completamente su estatus de categoría de alto riesgo. El fondo se ha comportado extraordinariamente bien con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 9,62%, 19,28% y 29,37% anual respectivamente. El rendimiento a 5 años de alrededor del 30% es lo mejor que se puede obtener, una hazaña lograda por unos pocos fondos más.

Los rendimientos correspondientes para el mismo período entregado por el índice de referencia son 2.06%, 12,67% y 18,24% anual respectivamente.

Sin una pizca de duda L&T Midcap Fund tiene un buen historial y puede ser una buena opción de inversión en la categoría de mediana capitalización.

2. Fondo DSP Blackrock Equity Opportunities

Este fondo también ha sido calificado con 5 estrellas por Groww. Este fondo de 5 años pertenece a la categoría de riesgo moderadamente alto y tiene un tamaño de fondo de casi 5000 millones de rupias.

El fondo ha cumplido 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 8,26%, 15,49% y 20,23% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia Nifty 500 son del 8,00%, 10,78% y 14,37% anual respectivamente.

Los inversores que buscan aprovechar el potencial del mercado invirtiendo en acciones de mediana capitalización y asumiendo algunos riesgos pueden considerar DSP BlackRock Equity Opportunities Fund.

3. Fondo emergente Bluechip de Mirae Asset

Común con todos los demás fondos de esta lista, el Mirae Asset Emerging Bluechip Fund ha sido calificado con 5 estrellas por Groww. Ha justificado completamente su estatus de categoría de alto riesgo con rendimientos estelares.

El fondo se ha comportado extraordinariamente bien con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 6,49%, 20,22% y 30,76% anual respectivamente. El rendimiento a 5 años de algo más del 30% es un rendimiento encomiable que puede deleitar a casi cualquier inversor.

Los rendimientos correspondientes para el mismo período entregado por el índice de referencia son 2.06%, 12,67% y 18,24% anual respectivamente. La rentabilidad del fondo a 5 años ha superado al índice de referencia en más de un 10%. Eso por sí solo habla mucho sobre el rendimiento y el potencial de dicho fondo.

Sin pestañear Mirae Asset Emerging Bluechip Fund puede ser una buena opción de inversión en la categoría de mediana capitalización.

Fondos de pequeña capitalización

Estos son fondos de muy alto crecimiento. Invierten en pequeñas empresas con gran potencial de crecimiento. Tienen mayor riesgo que los fondos de mediana capitalización.

Esta categoría juega el juego de alto riesgo y alto rendimiento. Mientras que en períodos alcistas, esta categoría puede ofrecer rendimientos inimaginables; también puede resultar extremadamente volátil.

En este respecto, el fondo que es mejor evitar son

Fondos de pequeña capitalización que se deben evitar

Union Small and Midcap Fund

Este niño de 4 años, ha sido calificado con 1 estrella por Groww. Al caer en la categoría de alto riesgo, el fondo ha obtenido un rendimiento inferior al del índice de referencia S&P BSE SMALL CAP.

Dicho fondo ha arrojado rendimientos inferiores a los del índice de referencia, entregando rendimientos a 1 y 3 años de 4.72% y 8.98% anual. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son del 7,56% y el 14,34% anual, respectivamente.

Debido a los bajos rendimientos, este fondo puede fallar en esta categoría.

Fondos de pequeña capitalización para invertir

Estos son algunos de los fondos de la categoría de pequeña capitalización que han superado el índice de referencia.

Algunos de ellos son-

1. Fondo HDFC de pequeña capitalización

Este fondo ha sido calificado con 5 estrellas por Groww. Este fondo de 5 años pertenece a la categoría de alto riesgo y también ha generado rendimientos acordes.

El fondo ha obtenido rendimientos a 1 y 3 años del 23,73% y el 23,27% anual, respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período entregados por el índice de referencia S&P BSE SMALL CAP son 7.56% y 14.34% anual respectivamente.

Los inversores que deseen invertir en acciones de pequeña capitalización y asuman algún riesgo pueden considerar HDFC Small Cap Fund.

2. Fondo Reliance Small Cap

Al igual que con otros fondos de 5 estrellas, el Reliance Small Cap Fund ha sido calificado con 5 estrellas por Groww. Aunque el fondo se ha clasificado como de alto riesgo, los rendimientos han compensado con creces el riesgo.

El fondo se ha comportado extraordinariamente bien con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 14,85%, 23,69% y 35,79% anual respectivamente. El retorno de 5 años de un 35% estelar es una hazaña casi incomparable.

Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son del 7,56%, 14,34% y 22,17% anual respectivamente.

Sobre la base de las devoluciones, este fondo parece ser una buena opción de inversión en la categoría de renta variable de pequeña capitalización.

3. Fondo de pequeña capitalización Aditya Birla Sun Life

El fondo se ha comportado extraordinariamente bien con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 8,18%, 20,62% y 27,14% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período entregado por el índice de referencia son 2.06%, 12,67% y 18,24% anual respectivamente.

En una perspectiva basada en la rentabilidad, este fondo ha tenido un buen desempeño y, por lo tanto, la calificación de 5 estrellas que le otorgó Groww.

Fondos de capitalización múltiple

Estos fondos invierten en empresas de todos los tamaños. Los fondos de capitalización múltiple son un poco más riesgosos que los fondos de gran capitalización, pero menos riesgosos que los fondos de mediana capitalización.

Algunos de los fondos que es mejor evitar en esta categoría son:

Fondos de capitalización múltiple que se deben evitar

1. Fondo LIC MF Multi Cap

LIC MF Multi Cap Fund ha tenido un rendimiento no tan deseable como les hubiera gustado a los inversores y al propio fondo. Es de 1 año, Los rendimientos a 3 y 5 años son los siguientes:4,72%, 4,95% y 11,61%.

En comparación con sus fondos de pares en la categoría similar, el fondo realmente no ha entregado los rendimientos esperados para coincidir con la categoría de alto riesgo.

El índice de referencia se ha comportado mucho mejor con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 10,52%, 12,00% y 15,08% respectivamente.

Una comparación entre estos 2 conjuntos de rendimientos destaca el bajo rendimiento constante de este fondo. Por la razón anterior, el fondo no es la mejor, la mejor opción para invertir en este fondo.

2. Fondo de capital sindical

El fondo a 1 año, Los rendimientos a 3 y 5 años son los siguientes:7,10%, 7,91% y 12,76%.

El índice de referencia ha arrojado rendimientos más altos con su 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 10,52%, 12,00% y 15,08% respectivamente.

Sobre esta premisa, este fondo con calificación de 1 estrella de Groww se puede perder a raíz de otras oportunidades mejores.

Fondos de capitalización múltiple para invertir

Algunos de los fondos en la categoría de capitalización múltiple que son buenas opciones de inversión en esta categoría son:

1. Fondo Motilal Oswal Multicap 35

Este fondo ha sido uno de los mejores en la categoría de capitalización múltiple. Con 35 fondos estrictos en diferentes categorías, este fondo ha dejado una huella por sí mismo.

Su 1 año, 3 años son 9,97% y 16,84% anual respectivamente. En el mismo período, el índice de referencia ha arrojado un 10,52% y un 12,00%, respectivamente.

Los inversores que deseen invertir en la categoría de capitalización múltiple y asuman algún riesgo pueden considerar el Fondo Motilal Oswal Multicap 35.

2. Fondo Axis Focused 25

El fondo se ha comportado extraordinariamente bien con 1 año, Rentabilidades a 3 y 5 años del 21,51%, 18,42% y 19,92% anual respectivamente. Los rendimientos correspondientes para el mismo período que arroja el índice de referencia son del 10,52%, 12,00% y 15,08% anual respectivamente.

En una perspectiva basada en la rentabilidad, este fondo ha tenido un buen desempeño y, por lo tanto, la calificación de 5 estrellas que le otorgó Groww.

Categorías

Las diferentes categorías de fondos mutuos son las siguientes:

• Fondos de gran capitalización:en este tipo de fondos mutuos, la inversión se realiza en empresas de gran capitalización. Estas empresas son estables, tener un historial probado y buenas calificaciones. Estas empresas han dado históricamente rendimientos entre el 12% y el 18%. Se trata de un riesgo moderado y se sugiere invertir en estos fondos durante más de 4 años.
• Fondos de mediana capitalización:en este tipo de fondos mutuos, la inversión se realiza en empresas de mediana capitalización. Estas empresas van detrás de los fondos de gran capitalización en la jerarquía. Históricamente, estas empresas han dado rentabilidades entre el 15% y el 20%. El riesgo es un poco mayor que el de los fondos de gran capitalización. Se sugiere invertir en estos fondos durante más de 5 años.
• Fondos de pequeña capitalización:en este tipo de fondos mutuos, la inversión se realiza en empresas de pequeña capitalización. Estas empresas ofrecen una rentabilidad del 16-22%. Esta categoría es de alto riesgo y alto rendimiento.
• Fondo equilibrado:este fondo es una combinación de capital y deuda en su cartera. Dependiendo de la proporción de inversión realizada en capital y deuda, el riesgo y la rentabilidad se determinan en consecuencia.

Conclusión

El riesgo y la rentabilidad son dos caras de la moneda denominada invertir. Cualquier decisión de inversión implica riesgo de la cantidad invertida por el inversor. Por lo tanto, Tiene sentido tomar una decisión cuidadosa después de toda la diligencia debida y el asesoramiento de expertos.

La selección de la categoría es el primer paso en el proceso de inversión. Tener en cuenta la capacidad de asumir riesgos sin comprometer significativamente los rendimientos es importante para cada inversor.

Este artículo ayuda a los inversores, tanto actuales como potenciales, mantenerse alejado de los fondos de bajo rendimiento e identificar los buenos.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.