5 consejos para comparar cotizaciones de fondos mutuos

Cuando estas comparando cotizaciones de fondos mutuos , hay una tendencia a quedar atrapado en el número. Las estadísticas pueden ser reveladoras y es importante pensar en cosas como desviaciones estándar o beta. Sin embargo, debe pensar en el panorama general y no solo centrarse en los pequeños factores, para determinar mejor el valor de su compra en un momento dado.

# 1 Establezca metas primero

No puede elegir la opción correcta si no sabe lo que está buscando hacer. Necesita tener sus metas establecidas. Por ejemplo, ¿Cuál es su objetivo de generar ingresos constantes? ¿Su objetivo es generar riqueza rápidamente? ¿Cuánto riesgo se siente cómodo tomando para alcanzar sus objetivos? ¿Le apasiona invertir en un área de la economía? Todos estos deben responderse en los pasos iniciales de considerar su enfoque de inversión.

# 2 Comparar cotizaciones a lo largo del tiempo

Mirar las cotizaciones hoy no le dará una muy buena idea del rendimiento futuro de un fondo. Los datos de informes históricos son un mejor indicador. Empiece por evaluar el historial de un fondo para ver si las cifras actuales son consistentes o han variado durante los últimos tres a cinco años. Cuanto más estable haya sido el fondo, cuanto más estable sea en el futuro. Por otra parte, Los fondos de crecimiento constante con alta estabilidad también pueden estar sobrevalorados.

# 3 Utilice retornos relativos

Pensar en un fondo mutuo en una burbuja es como preguntar cuánto debería costar una camisa. ¿Qué tipo de camiseta es? ¿De qué materiales está hecho? ¿Dónde lo llevarás puesto? Estos factores son importantes para el precio, por lo que comparará la camisa con otras de su tipo en lugar de mirarla sola. Haz lo mismo con un fondo mutuo. Compare su precio y rentabilidad en relación con los puntos de referencia con los que está familiarizado, como los bonos del gobierno o el S&P 500, comprender el ritmo del fondo en el mercado.

# 4 Considere el talento

Hay algunos activos intangibles en un fondo que no se pueden describir solo con números. Si es leal a un administrador de fondos en particular, puede mudarse con ellos a un nuevo fondo, incluso si ese fondo ha tenido un rendimiento históricamente bajo. Puede encontrar a su gerente actual, aunque pueden publicar buenos rendimientos, carecen de un estilo coherente que coincida con sus prioridades. El administrador de un fondo es el que decide en última instancia a dónde va su dinero y cuándo va allí, por lo que debe considerar el talento cuando compare cotizaciones de fondos.

# 5 Preste atención al clima

Los fondos mutuos que funcionan bien en los mercados alcistas pueden no mantener su valor en los mercados bajistas y viceversa. Siempre debe considerar lo que está sucediendo con la economía en su conjunto cuando compra un fondo, y es posible que deba ajustar sus objetivos para el fondo en consecuencia. Piense en sus prioridades a corto y largo plazo frente a la situación de la economía en el momento de su compra para realmente priorizar los fondos que mejor sirvan a su propósito.