Determinar cuándo vender fondos mutuos

Decidir cuando vender fondos mutuos puede ser una parte difícil de invertir. Muchas personas se aferran a sus acciones durante demasiado tiempo y terminan perdiendo dinero a causa de ello. Aquí hay algunas cosas a considerar para determinar cuándo vender sus acciones de fondos mutuos.

Cargas back-end

Una cosa de la que necesitará saber es si su fondo cobra una carga de back-end. Una carga de fondo es un cargo de venta que se impone cuando una persona vende sus acciones de un fondo mutuo. Muchos fondos mutuos cobran una tarifa de venta al principio, pero si no pagaste eso, Existe la posibilidad de que tenga que pagar uno al final.

En la mayoría de los casos, la carga de ventas de fondo se eliminará si mantiene sus acciones del fondo mutuo durante un cierto período de tiempo. Por ejemplo, la comisión podría reducirse en un 2 por ciento después de tres años, y podría eliminarse por completo después de cinco años. Si puede esperar un poco más para evitar esta comisión, puede ser una buena idea.

Consideraciones fiscales

También debe pensar en las consecuencias fiscales de vender sus acciones de un fondo mutuo. Cuando vende sus acciones, Básicamente, está vendiendo una parte de las acciones de todas las acciones u otras inversiones que se mantienen en un fondo mutuo. Esto significa que tendrá una ganancia o pérdida de capital por cada acción que esté en la cartera. Debido a esto, tendrá que pagar impuestos sobre las ganancias de capital o perderá las ganancias de capital. Si está cerca de mantener las acciones de su fondo mutuo durante más de un año, debe esperar hasta que esto suceda. De esta manera, puede pagar impuestos sobre las ganancias de capital a largo plazo en lugar de a corto plazo. Esto significa que potencialmente tendrá que pagar solo el 15 por ciento en impuestos en lugar de pagar impuestos a su tasa impositiva marginal.

Cambio de administrador de fondos

Una señal de alerta que podría indicar que debe salir de un fondo mutuo es cuando cambia un administrador de fondos. El desempeño de un fondo mutuo está directamente relacionado con el administrador del fondo que está a cargo. Si ese gerente se va, la actuación podría irse con él.

Cambio de estrategia

Algunas veces, los fondos mutuos implementarán un cambio de estrategia. Por ejemplo, pueden pasar de invertir en acciones de crecimiento a invertir en una combinación de acciones de crecimiento y valor. Si bien a veces un cambio de estrategia es lo mejor, otros tiempos, puede conducir a un mal desempeño.

Rendimiento insuficiente constante

Si su fondo tiene un rendimiento sistemáticamente inferior, entonces probablemente debería pensar en vender sus acciones. Compárelo con el rendimiento del punto de referencia apropiado para decidir si está haciendo el trabajo.

El fondo se vuelve demasiado grande

Algunas veces, un fondo mutuo puede volverse demasiado grande para su propio bien. Cuando un fondo se vuelve demasiado grande, no puede crecer tanto como antes y hacer movimientos en el mercado sin ser notado. Es posible que la compra de una gran cantidad de acciones deba realizarse por etapas, y el fondo no podrá operar tan eficientemente como antes.