6 pasos para iniciar un fondo mutuo

Dado que casi el 75 por ciento de todos los fondos mutuos no superan el rendimiento del S&P 500 cada año, mucha gente se pregunta qué se necesitaría para empezar un fondo de inversión porque creen que pueden hacerlo mejor que la mayoría de los fondos mutuos actuales. Hay muchos requisitos que un fondo mutuo debe cumplir antes de poder vender la primera acción de su nuevo fondo. No realizar los pasos necesarios puede resultar en que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cierre su nuevo fondo mutuo. Estos son los pasos que debe completar para iniciar su propio fondo mutuo.

Paso 1. Incorporar una sociedad gestora

El primer paso es decidir el nombre de una sociedad de gestión que supervisará su fondo mutuo. Una vez que tenga un nombre, debe incorporar su negocio en un estado. Su nueva sociedad de gestión no puede incorporarse en el extranjero, ya que las empresas extranjeras no pueden registrarse con el gobierno para vender valores de inversión. El requisito de incorporarse en un estado será delineado por la oficina del Secretario de Estado de ese estado.

Paso 2. Regístrese con el gobierno

Su sociedad gestora debe estar registrada en la SEC de conformidad con la Ley de sociedades de inversión. Hay muchos formularios necesarios para registrarse en la SEC. El número y tipo de formularios necesarios para el registro está determinado por el tipo de servicio que brindará su fondo mutuo. Los formularios necesarios se pueden descargar del sitio web de la SEC. Estos formularios deben presentarse electrónicamente.

Paso 3. Pagar la tarifa de registro

Hay tarifas que deben pagarse a la SEC cuando registra su nuevo fondo mutuo. El monto de las tarifas está determinado por el tipo de valores que ofrecerá. Algunas tarifas deben pagarse en el momento de la inscripción, mientras que se requiere que se paguen otras tarifas antes de que su fondo mutuo comience a operar.

Paso 4. Requisitos de capital

Ahora que su nuevo fondo mutuo está registrado con el gobierno, debe cumplir con los requisitos mínimos de capital. El fondo mutuo no podrá vender su primera acción hasta que haya cumplido con este requisito. Los requisitos de capital deben ser propiedad y estar gestionados por su sociedad gestora. El dinero prestado o prestado no se puede utilizar para cumplir con los requisitos de capital. Los directores de la sociedad gestora o la propia sociedad gestora deben controlar el dinero comprometido para cumplir con los requisitos de capital para iniciar un nuevo fondo mutuo.

Paso 5. Cree el prospecto

Cada fondo mutuo tiene un prospecto que se entrega a los posibles inversores. El prospecto detalla la estrategia de inversión del fondo mutuo, costos de inversión en el fondo mutuo y detalles del equipo de administración. Los inversores potenciales utilizarán la información presentada en el prospecto para determinar si deben invertir en su fondo mutuo. Todo inversionista potencial debe recibir inicialmente el prospecto antes de poder comprar acciones en su fondo mutuo.

Paso 6. Vender acciones

Los inversores potenciales que quieran invertir en su nuevo fondo mutuo lo hacen comprando acciones. El fondo mutuo tendrá un número limitado de acciones que podrá vender. Una vez que los inversores compran acciones, poseen parte de su fondo mutuo. La venta de acciones es un ingreso para su nuevo fondo mutuo.