Cómo retirar fondos de cuentas IRA a los 60 años
Todos los retiros de IRA deben informarse en sus impuestos. IRA significa cuenta de jubilación individual. IRA con impuestos diferidos, incluidas las cuentas IRA tradicionales, IRA SEP e IRA SIMPLE, Permitir que se realicen retiros calificados en cualquier momento después de los 59 años y medio. Sin embargo, Las IRA Roth también requieren que la cuenta esté abierta durante al menos cinco años fiscales antes de que se puedan realizar retiros calificados. Los retiros tienen un proceso de dos partes:solicitar el retiro de su institución financiera e informar el retiro en sus declaraciones de impuestos sobre la renta. Incluso si realiza un retiro de una cuenta IRA Roth y no adeuda impuestos, aún debe informar la distribución.
Paso 1
Comuníquese con su institución financiera o verifique sus registros financieros para determinar la antigüedad de su Roth IRA en años tributarios. La cuenta debe tener al menos cinco años fiscales para que el retiro sea calificado. Si la IRA Roth no tiene al menos cinco años fiscales, es posible que deba impuestos sobre la renta y multas si su retiro incluye ganancias. Esta restricción no se aplica a las cuentas IRA con impuestos diferidos.
Paso 2
Solicite una distribución de su institución financiera completando un formulario de solicitud de distribución de IRA. Estos formularios son ligeramente diferentes para cada institución financiera.
Paso 3
Presente sus impuestos sobre la renta utilizando el formulario 1040 o 1040A e informe el monto de la distribución. Recibirá un formulario 1099-R de su institución financiera que informará cuánto de su distribución, Si alguna, está sujeto a impuestos.
Paso 4
Complete el formulario 8606, parte III, si su distribución es de una IRA Roth que no ha estado abierta durante al menos cinco años fiscales. Este formulario determinará si su retiro contiene contribuciones, ganancias o ambos. Si su retiro solo contiene ganancias, el retiro está libre de impuestos y multas. Si el retiro contiene ganancias, debe presentar el formulario 5329 para calcular la multa por retiro anticipado que adeudará.
Cosas que necesitará
-
Formulario 1040 o 1040A
-
Formulario 5329
-
Formulario 8606
-
La forma correcta de retirar dinero de sus cuentas de jubilación durante la jubilación
Si ha sido un ahorrador diligente, probablemente haya reconocido la importancia de tener una combinación de cuentas de jubilación:una cuenta IRA con impuestos diferidos o una cuenta de jubilación en e
-
Cómo generar crédito a los 18 años
“¿Cómo puedo ayudar a mi hijo a generar crédito a los 18 años?” Preguntó un amigo mío. En realidad, eso no es cierto. Lo que realmente preguntó fue:¿Le preguntarías a Jesse qué debemos hacer para ay
invertir
- Cómo retirar dinero de una tarjeta de crédito
- Cómo encontrar cuentas bancarias antiguas
- Cómo retirar dinero de una cuenta de ahorros
- Cómo retirar dinero de una cuenta PayPal
- Cómo tratar una IRA SEP de contribución del empleador en un formulario W-2
- Cómo pedir prestado de una IRA
- Cómo retirar dinero anticipadamente de una cuenta IRA cuando está deshabilitado
- Recopilación de información de IRA del formulario 5498
- Cómo retirar dinero de su cuenta IRA con sanciones mínimas
-
Cómo retirar dinero de mi fondo mutuo Los fondos mutuos son un vehículo de inversión popular entre todo tipo de inversores y ahorradores. Pueden ayudar a que una cartera crezca, pueden proporcionar ingresos, y pueden ayudar a una persona ...
-
Cómo retirar dinero de un 401 (k) antes de tiempo Hacer un retiro anticipado de su 401 (k) puede parecer una idea tentadora al principio; después de todo, es tu dinero. Pero una vez que conoces las ramificaciones, puede sentirse diferente. Hay dos ...