Cómo retirar dinero de mi fondo mutuo

Los fondos mutuos son un vehículo de inversión popular entre todo tipo de inversores y ahorradores. Pueden ayudar a que una cartera crezca, pueden proporcionar ingresos, y pueden ayudar a una persona a ahorrar para la jubilación. Invertir en un fondo mutuo es bastante sencillo. Sin embargo, Hay algunas cosas que debe saber y considerar acerca de los retiros.

Paso 1

Un inversor debe llamar a su corredor de bolsa, asesor financiero o la compañía de fondos donde se mantienen las acciones del fondo mutuo. Próximo, el inversor debe explicar el motivo de la llamada, instruir al corredor para que venda una cierta cantidad o cierta cantidad en dólares del fondo mutuo, y luego informar cómo se deben manejar las ganancias (se puede enviar un cheque por correo, cableado recogido o transferido).

Paso 2

El inversor debe presentar la orden de venta antes de las 4 p.m. También, Se debe asignar tiempo para que se ingrese el comercio y para cualquier pregunta que deba ser respondida o que se plantee. Dado que los fondos mutuos se cotizan al final del día de negociación, el precio exacto del fondo mutuo no se puede determinar en el momento de la venta, por lo que es aconsejable vender algunas acciones o dólares más de los necesarios. También, si el fondo mutuo tiene una tarifa de reembolso o un cargo de venta, eso también debe tenerse en cuenta.

Paso 3

Los fondos mutuos se liquidan de manera diferente a las acciones y los bonos. Las ventas de fondos mutuos del mercado monetario se liquidan el mismo día; sin embargo, los cheques y transferencias no se envían hasta el día siguiente. Las ventas de fondos de acciones y bonos se liquidan en un día hábil, por lo que los fondos están disponibles en dos días a partir de la venta.

Paso 4

Mantener registros de todas las transacciones de fondos mutuos, (compra, vende reinversiones, canjes y / o canjes). Esta información será necesaria para fines fiscales.

Propina

Tenga en cuenta las condiciones del mercado al vender un fondo mutuo. Si bien no es prudente intentar calcular el tiempo de un mercado, es posible obtener una lectura sobre si una acción, Los fondos mutuos de bonos o materias primas cerrarán ampliamente hacia arriba o hacia abajo dependiendo del mercado general y las condiciones comerciales.

Advertencia

No venda un dividendo si es posible. Verifique que no esté vendiendo acciones de fondos mutuos justo antes o cerca de los pagos de dividendos. Puede que valga la pena esperar hasta que se pague el dividendo para vender, pero tenga en cuenta que el precio de la acción del fondo se reducirá por el monto del dividendo. Su asesor financiero o fiscal puede ayudarlo.