Metales preciosos como inversión alternativa:pros y contras

(Esta página puede contener enlaces de afiliados y podemos ganar tarifas por compras que califiquen sin costo adicional para usted. Consulte nuestra Divulgación para obtener más información).

Los buenos asesores de inversiones siempre promueven la importancia de la diversificación de las inversiones.

Si bien cada mercado de inversión conlleva riesgos inherentes, la medida más arriesgada de todas sería poner todos sus dólares de inversión en una sola canasta.

Tienen que suceder muchas cosas malas en un corto período de tiempo para que una cartera de inversiones bien diversificada sufra daños colosales.

Una cartera de inversiones con un enfoque limitado siempre es más vulnerable a una mala noticia o un error. Pero, ¿invertir en metales preciosos puede ser una buena estrategia de inversión para diversificar su cartera?

La mayoría de las personas invierten en metales preciosos como el oro, la plata o el platino no como opciones que generen ingresos, sino para protegerse contra la inflación y otras fluctuaciones en la economía y los mercados mundiales.

En otras palabras, la gente suele recurrir al oro y a los metales preciosos para mantener la riqueza. en tiempos de incertidumbre económica no crearlo .

Si bien muchas personas tienen al menos algunos conocimientos básicos del mercado de valores, pocas entienden realmente el concepto de invertir en metales preciosos.

La siguiente información proporciona información sobre la propiedad de metales preciosos como opción de inversión. Veamos cómo invertir en metales preciosos puede ayudarle a crear una cartera diseñada para perdurar.

Cualquier discusión sobre metales preciosos debe comenzar con la palabra precioso. ¿Qué hace que algo sea valioso para un inversor? La respuesta es simple:escasez y demanda.

Un metal se considera precioso si tiene una oferta finita y un valor económico. En cuanto al valor económico, puede provenir de inversores o fabricantes que necesitan el metal precioso para producir un producto importante.

Si bien hay algunos metales que se ajustan a la definición anterior, los inversores normalmente se centran en el oro, la plata, el platino y el paladio.

Oro es, con diferencia, el metal precioso con grado de inversión más popular. Históricamente, ha mantenido su popularidad como forma de almacenar valor durante literalmente miles de años.

Lo que parece establecer el valor del oro por encima de todos los demás metales preciosos es su falta de usos prácticos en el ámbito manufacturero. Los inversores tienden a comprar oro y “guardarlo”, lo que crea una óptica de escasez.

Plata es similar al oro en términos de valor proporcional, lo que significa que su valor tiende a cambiar en los mismos porcentajes que el oro.

La razón por la que el precio de la plata es aproximadamente entre el 1% y el 1,5% del valor del oro tiene mucho que ver con el hecho de que existe una demanda de plata como material de fabricación. Para satisfacer dicha demanda, se extrae más plata, lo que mantiene bajo el precio por onza.

Platino Los precios se sitúan aproximadamente en un valor cercano al 60% del precio del oro. Tiene usos prácticos, pero el precio sube debido a la escasez.

Paladio , cada vez más popular y de precio, es otro metal precioso incluido en el grupo de metales del platino junto con el iridio, el osmio, el rodio y el rutenio.

En el entorno actual del mercado, los precios del oro rondan los 1.500 dólares la onza. Durante el último año de inversión, el precio del oro ha ido subiendo desde 1.200 dólares hasta su nivel actual.

Hay dos tendencias económicas que tienden a mover los precios del oro en una dirección u otra. El primero son los precios del petróleo. Los precios del oro tienden a moverse en la misma dirección.

El otro factor que influye en el precio del oro es la inflación. Los inversores llevan mucho tiempo utilizando el oro como protección contra la inflación.

Si bien la inflación normalmente impacta a la baja los precios de las acciones debido al aumento de las tasas de interés, los precios del oro aumentan con la inflación.

A medida que el inversor pierde valor en su cartera de valores, a menudo verá simultáneamente un aumento en el valor de sus depósitos de oro.

Actualmente, la plata tiene un precio de alrededor de 18 dólares la onza. Una vez más, tiende a moverse proporcionalmente con el precio del oro. También puede servir como protección contra la inflación, aunque en menor medida.

Lo mismo puede decirse del platino, que actualmente cuesta unos 930 dólares la onza.

Para ser claros, la demanda manufacturera podría afectar de forma independiente el precio de la plata o el platino de una forma u otra.

Si una nueva innovación de producto que requiere plata como materia prima explotara en el mercado, la demanda de plata podría aumentar de forma bastante repentina.

El precio de la plata probablemente aumentaría independientemente del oro hasta que se pudiera extraer más plata.

Del mismo modo, si un producto que requiere plata como materia prima se volviera obsoleto, la demanda y el precio de la plata probablemente caerían hasta que se ajustaran los requisitos mineros.

Se puede esperar que el platino y el paladio, que actualmente rondan los 1.800 dólares por onza, se muevan de forma independiente por razones similares.

Como se indicó durante el último año, el oro y la plata pueden generar ingresos. Ambos metales han subido aproximadamente un 30% en los últimos 12 meses. Eso es un gran retorno de la inversión.

Dicho esto, la mayoría de los inversores en metales preciosos no invierten en metales preciosos como una opción de inversión que genere ingresos.

Como se mencionó anteriormente, el principal beneficio que se obtiene al invertir en metales preciosos es su valor como cobertura contra la inflación.

La historia deja claro que la inflación tiene un efecto adverso en los mercados de acciones y bonos.

Si está invirtiendo mucho en esos mercados como individuo o a través de una cuenta 401K patrocinada por su empleador, durante tiempos económicos difíciles probablemente perderá valor de sus activos, posiblemente mucho valor.

Los metales preciosos tienden a aumentar de valor en un entorno inflacionario. Sin embargo, siempre parecen estabilizarse en torno al nivel de 1.100 a 1.200 dólares cuando la inflación se vuelve insignificante y los mercados de valores avanzan.

A medida que cae el valor de mercado de su cartera de valores, el aumento en su cartera de metales preciosos probablemente compensaría la pérdida en otras inversiones. Eso es una cobertura.

En realidad, siempre tienes la opción de obtener ganancias de tus inversiones en metales preciosos cuando los indicadores de inflación comiencen a mejorar.

Sin embargo, el objetivo de utilizar la cobertura es proteger el valor de su cartera de inversiones principal contra algo drástico que haga caer ese mercado.

También debe ser consciente de las desventajas de invertir en metales preciosos. Usted y su asesor de inversiones deben considerar estas desventajas y cómo podrían afectar su salud financiera.

En primer lugar, cualquier idea de que se puede generar riqueza invirtiendo en metales preciosos sería errónea.

El valor histórico de los metales preciosos deja claro que, si bien las variaciones de precios ofrecen oportunidades de obtención de beneficios, los metales preciosos son notoriamente estables, lo que deja poco espacio para el crecimiento a largo plazo.

En segundo lugar, el oro, en particular, siempre está sujeto a acaparamiento o confiscación por parte de los gobiernos.

El mundo está lleno de líderes sin escrúpulos a quienes no les importaría saquear las reservas de oro y causar estragos en los mercados financieros.

Finalmente, el precio de cualquier metal precioso siempre está sujeto a manipulación.

Si un minero de oro decidiera aumentar o disminuir la producción, afectaría los precios independientemente de hacia dónde se dirijan las tendencias actuales del mercado.

Cómo invertir en oro y plata

Si está interesado en invertir en metales preciosos, tiene tres buenas opciones.

En primer lugar, puedes comprar lingotes y monedas físicos de metales preciosos. . Tiene la opción de tomar posesión real de sus metales preciosos o pagar para almacenarlos.

Por si sirve de algo, las monedas de oro y plata tienen tanto valor al contado como valor de colección, lo que ofrece dos formas de obtener valor adicional.

Incluso puedes comprar y vender oro con una aplicación a través de empresas como Vaulted.

Puede consultar las preguntas frecuentes en Vaulted para obtener más información sobre el origen y la calidad del oro que puede comprar, las tarifas involucradas, las cuestiones de seguridad y privacidad, junto con las opciones para realizar la entrega física del oro.

Sus otras opciones de inversión son comprar oro fondos cotizados en bolsa (ETF ) o comprar acciones de empresas mineras .

Estos sirven como cobertura porque los valores relacionados con metales preciosos a menudo se mueven en la misma dirección que los precios de los metales preciosos.

Si la historia no ha hecho nada más, ha dejado claro que el oro es uno de los mejores metales preciosos para invertir (aunque no todos están de acuerdo). Es resistente, escaso, valorado y algo líquido.

Cuando algunas de las mejores economías del mundo están vinculadas al patrón oro, es una clara indicación de lo que los amos financieros del mundo piensan del oro.

Ahora que tiene una mejor idea de cómo los metales preciosos podrían encajar como inversión alternativa en su cartera y estrategia general, podría ser el momento de ponerse en contacto con su asesor de inversiones y comenzar a hacer preguntas.

Amy y Vicki son coautoras de Planificación patrimonial 101, Desde evitar sucesiones y evaluar activos hasta establecer directivas y comprender los impuestos, su manual básico para la planificación patrimonial, de Adams Media.

Mujeres que ganan dinero

Amy Blacklock y Vicki Cook cofundaron Women Who Money en marzo de 2018 para brindar información útil sobre finanzas personales, carreras y temas empresariales para que pueda administrar su dinero con confianza, aumentar su patrimonio neto, mejorar su salud financiera general y, finalmente, lograr la independencia financiera.