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Gestión financiera y de inversiones:por qué la necesita

Un asesor financiero y de inversiones puede ayudarlo con la gestión de su inversión financiera al guiarlo para crear y comenzar un plan financiero sólido. Este plan generará más dinero para usted y su familia. Le permitirá prepararse mejor para la jubilación y otros cambios en la vida. También lo prepara para circunstancias desafortunadas.

¿Qué es la planificación financiera?

La planificación financiera es un procedimiento que deja claros sus objetivos financieros. Básicamente, es aclarar lo que quiere que sus finanzas hagan por usted. Este procedimiento le ayuda a determinar si su situación financiera actual es capaz de impulsarlo hacia sus metas financieras. Una evaluación con un asesor financiero puede ayudarlo a encontrar soluciones para lograr sus objetivos.

Una hoja de trabajo

El asesor financiero comenzará a orientarlo pidiéndole que complete una hoja de trabajo de flujo de efectivo. Esta hoja de trabajo describe sus ingresos y cómo los gasta. Esto le muestra si su resultado final es positivo o negativo. Si tiene un resultado positivo, este dinero se puede ahorrar o invertir. Si el resultado es negativo, el asesor financiero puede ayudarlo a determinar dónde reducir los gastos.

Ventajas exactas

El asesor te guía, manteniéndolo encaminado para lograr metas a largo plazo. A continuación, se muestran algunos objetivos de gestión de inversiones financieras:

  • Gestione los riesgos de forma eficaz.
  • Aumente los resultados de su inversión.
  • Disminuir la obligación tributaria del patrimonio.
El asesor financiero tiene técnicas para ayudarlo a alcanzar sus metas de ahorro. como los planes 529. Él puede reducir sus impuestos y disminuir el efecto de los impuestos en sus finanzas en el futuro. Él puede crear un plan para que su negocio maneje sus finanzas, incluida la administración de efectivo, beneficios para empleados, e impuestos corporativos.

Otras razones para planificar

Hay otros eventos en la vida que requieren una buena gestión de las inversiones financieras, tal como:
  • Determinar soluciones de cuidado a largo plazo para sus padres ancianos.
  • Decidir sobre donaciones benéficas.
  • Lidiando con una ganancia financiera inesperada, como una gran herencia.
  • Comprar o vender una empresa familiar, o dejárselo a tus hijos.
¿No está listo para realizar inversiones?

Si aún no está preparado para realizar inversiones, hay asesores financieros que le ayudarán con su plan financiero futuro. El truco consiste en encontrar el adecuado. Si nada mas, pueden ayudarlo a seguir el camino correcto hacia una gestión exitosa de las inversiones financieras.

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