Asesoramiento sobre inversiones financieras:dónde puede salir mal

Los estudios han demostrado que demasiadas personas obtienen su asesoramiento sobre inversiones financieras de fuentes equivocadas. Entonces, ¿dónde puedes equivocarte? Si confía en las personas equivocadas para que le asesoren sobre inversiones, entonces puede que te vayas muy, muy mal en tus inversiones sin saberlo. Aquí hay algunas pistas de que su asesor financiero puede estar dirigiéndolo por el camino equivocado.

Dónde puedes equivocarte

Si actualmente posee un fondo mutuo que tiene una B en su nombre, es posible que su asesor financiero lo esté dirigiendo en la dirección equivocada. Los fondos mutuos de acciones B son generalmente malas noticias y deben evitarse. Una razón de esto es porque tienden a cobrar gastos más altos evaluados durante la vida útil de la inversión del fondo mutuo.

Si paga a su asesor financiero a través de comisiones en lugar de una tarifa fija, su mejor interés no es que su asesor financiero lo tome en serio. Es más probable que la estructura de pago de tarifa plana anime a su asesor financiero a brindar el asesoramiento adecuado en lugar de estar motivado únicamente por el desempeño.

Si su póliza de seguro de vida es solo una póliza de valor en efectivo, entonces también te están dirigiendo en la dirección equivocada. Lo mismo es cierto para si posee una anualidad variable que está envuelta dentro de una IRA. Estas son opciones de inversión que solo lo beneficiarán si comprende cómo funcionan y las usa correctamente en su cartera de inversiones.

Finalmente, si está ahorrando para la educación universitaria de sus hijos en lugar de para su propia jubilación, algo anda muy mal con su estrategia de inversión y es hora de un cambio, y un nuevo asesor. No puedes dejar de invertir para tu propia jubilación por nada, ya que no hay becas para la jubilación.