¿Qué es un prospecto de acciones y cómo se lee?

Probablemente haya escuchado conversaciones en línea sobre las últimas acciones que la gente está pronosticando para triunfar. Pero el hecho de que haya una nueva inversión en el bloque que llame la atención no significa que debas hacerla parte de tu cartera.

Cada vez que considere invertir en un valor, es crucial obtener algún conocimiento al respecto. Esto es especialmente importante si una empresa es nueva en el mercado y realiza su oferta pública inicial o IPO.

Siéntase libre de recopilar información de Twitter o TikTok, pero para estar realmente al tanto, intente leer un prospecto de acciones.

¿Qué es un prospecto de acciones?

Al invertir, tiene muchas formas de buscar acciones , incluido el uso de un folleto de acciones. Un prospecto es un documento requerido por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) que describe qué es la acción y describe el nivel de riesgo asociado con hacer una inversión en ella.

El prospecto debe describir todas las oportunidades, riesgos y detalles financieros de la empresa que vende acciones al público. Incluye información sobre la historia de la empresa, el equipo directivo, el rendimiento financiero y el uso previsto de los fondos.

Más información:Obtenga información sobre cuándo y cómo vender sus acciones.

Cuando una empresa cotiza en bolsa, primero debe presentar un prospecto preliminar como parte de su IPO. Proceso de registro. El documento preliminar, a veces llamado "pista falsa", se usa principalmente como una forma de medir el interés en el valor propuesto, pero no contiene detalles como el número o el precio de las acciones. Sin embargo, después de que una empresa haya emitido una IPO, esta información detallada se incluirá en el prospecto actualizado y final, también conocido como "prospecto legal" o "circular de oferta".

El prospecto de una empresa está disponible para todos, incluidos los inversores, los reguladores y cualquier otra parte interesada.

Dónde encontrar un prospecto

¿La forma más fácil de localizar uno? Visite la base de datos de recopilación, análisis y recuperación de datos electrónicos (EDGAR) de la SEC. . Busque un prospecto específico usando el nombre de la compañía/fondo mutuo, el símbolo de cotización, la fecha de presentación y más. Además del prospecto, puede acceder a los informes anuales de una empresa, incluidos los estados financieros, a través de EDGAR.

También puede solicitar el prospecto de una empresa a través de su corredor o comunicándose con el departamento de relaciones con los inversores de la empresa. Algunas empresas proporcionan un enlace directo a su folleto o un formulario de solicitud de folleto en su sitio web.

Cómo leer un prospecto

El prospecto se diseñó inicialmente para evaluar si una nueva inversión es adecuada para sus objetivos, tolerancia al riesgo y cartera de inversiones actual.

En la parte superior de un prospecto, los detalles importantes se presentan en la sección de resumen. Puede saber cuántas acciones planea vender la compañía y a qué precio, por ejemplo. El resumen también revela por qué la empresa busca vender acciones, así como los amplios objetivos comerciales del equipo de administración.

Una vez que comprenda el modelo comercial y los objetivos de la empresa, querrá considerar cuidadosamente los factores de riesgo que se establecen en el prospecto. ¿Se alinean con su tolerancia al riesgo? ¿O la empresa es más riesgosa de lo que estás dispuesto a asumir?

También debe considerar si existe alguna superposición entre el valor o el posible fondo y sus inversiones actuales. Pregúntese:¿la inversión complementa las tenencias de su cartera existente o simplemente replica algo que ya posee?

¿En qué se diferencian un prospecto de acciones y un prospecto de fondos mutuos?

Fondos mutuos también están obligados por la SEC a presentar un prospecto. Al igual que un prospecto de acciones, el prospecto de un fondo mutuo presenta información básica, pero crucial, para los inversores. Una diferencia clave entre un prospecto de acciones y un prospecto de un fondo mutuo es que este último probablemente incluirá información sobre los objetivos de inversión del fondo y las estrategias para alcanzarlos.

Un prospecto de fondo mutuo también revela los honorarios y gastos del fondo y su desempeño anterior. El rendimiento y el riesgo del fondo se divulgan como una comparación con un punto de referencia, como el S&P 500.

Un buen punto de partida

Un meme o video en línea puede despertar su curiosidad sobre una inversión en particular. Pero antes de poner dinero en el mercado, es una buena idea revisar un prospecto para asegurarse de que la acción o el fondo mutuo que está considerando se ajuste bien a sus objetivos de inversión individuales.

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