¿Cuál es el rendimiento promedio del mercado de valores y cómo puede usarlo?

Los inversores modernos tienen toneladas de puntos de datos a tener en cuenta al realizar sus movimientos en el mercado de valores. Uno de los más pertinentes es la tasa promedio de rendimiento de las acciones:cuánto aumenta el valor de un producto determinado de un año a otro.

El rendimiento promedio del mercado de valores dice mucho sobre la salud y la estabilidad general del mercado de valores, pero también puede ser una cifra clave para comprender sus finanzas personales, especialmente en lo que respecta a las inversiones.

A qué nos referimos cuando hablamos de la rentabilidad media del mercado de valores

Un rendimiento del mercado de valores es, simplemente, la ganancia que un inversor obtiene de las materias primas individuales dentro de su cartera. Si invirtió $175 en una acción de 3M (MMM) y el precio de las acciones aumenta a $177,50 una semana después, habrá obtenido un rendimiento de las acciones del 4,375 % en una semana.

Entonces, ¿cuál es el rendimiento promedio del mercado de valores? Es un cálculo más amplio:el rendimiento promedio de una serie de inversiones durante un tiempo específico. La fórmula para derivar un rendimiento bursátil promedio es dividir la suma total de rendimientos por el número de rendimientos.

Por ejemplo:Supongamos que General Motors (GM) ha generado los siguientes rendimientos anuales durante un período de cinco años:

Año 1:+4,6 %

Año 2:+3,2 %

Año 3:-0,5 %

Año 4:+1,3 %

Año 5:+3,9 %

Para determinar el rendimiento anual promedio de las acciones de GM durante estos cinco años, simplemente sume todos los porcentajes (restando las disminuciones, como en el año 3 de nuestro ejemplo) y divida el resultado entre 5:

(4,6 % + 3,2 % – 0,5 % + 1,3 % + 3,9) =12,5 %

12,5 % / 5 =2,5 %

Por lo tanto, el rendimiento bursátil promedio de GM para ese período de cinco años es del 2,5 %.

Retornos bursátiles medios de su cartera

Los inversores veteranos utilizan la rentabilidad media de las acciones para medir su éxito general progresivo en el mercado de valores.

La mayoría de los inversores en línea tienen fácil acceso a sus historiales de inversión en acciones, que pueden usar para calcular sus tasas de rendimiento promedio con bastante facilidad.

Por ejemplo:supongamos que ha sido un inversor activo durante cuatro años. Comenzó con $3400 y, cuatro años después, el valor de su cartera aumentó a $5100. Su valor ha subido un 50 % durante esos cuatro años, con una rentabilidad media anual de las acciones del 12,5 % sobre la inversión original.

Obtendrá el mismo resultado (o muy, muy parecido, dependiendo de cómo redondee los decimales) si suma sus rendimientos anuales para cada año (14 % + 6 % + 17 % + 13 % =50 %).

Otra forma de calcular los rendimientos bursátiles promedio en una cartera es utilizando las cifras de crecimiento de un año a otro. Por ejemplo, si comienza con una inversión de $2000 que crece a $2500 en el año 1, su inversión le devolvió $500 o el 40 % de $2000. Si eso aumenta a $3,250 en el año 2, sus ganancias anuales fueron de $750 ($3,250 – $2,500) o 30%. Por lo tanto, su rendimiento bursátil promedio anual durante esos dos años es 35 %:(40 % + 30 %) dividido por 2.

¿Qué nos dice una rentabilidad media de las existencias?

El rendimiento promedio de las acciones es un punto de datos valioso para evaluar el éxito o la rentabilidad del mercado de valores. Cuando una empresa registra rendimientos sólidos y constantes durante un largo período, digamos, 15%, es un buen indicador de su posición general en el mercado. Salvo eventos imprevisibles, puede representar una acción de buen valor.

Pero el rendimiento promedio de las acciones puede ser engañoso cuando lo usamos para evaluar ciertos tipos de empresas, especialmente empresas jóvenes, de pequeña o micro capitalización. A menudo, estas pequeñas empresas experimentan unos años iniciales de tremendo crecimiento del precio de las acciones, incluso del 30 % o más, que refleja su expansión o mayor visibilidad en el mercado. Sin embargo, esa cifra puede reducirse a algo menos sorprendente cuanto más tiempo exista la empresa, tal vez una rentabilidad media anual de las acciones de solo el 7 %.

En comparación, una acción de primera clase de gran capitalización (piense en algo como Amazon, Johnson &Johnson o McDonald's, los dominadores del mercado que no desaparecerán pronto) solo puede generar rendimientos bursátiles anuales de 5 o 6% cada año. . Pero eso no los convierte en malas inversiones. De hecho, las ganancias constantes y consistentes que obtienen estas empresas son atractivas para las personas que buscan generadores de ingresos más seguros y confiables para invertir.

Como cualquier otro dato que encontrará cuando invierta mucho, el rendimiento promedio de las acciones es solo una parte del panorama general del estado financiero de una empresa. Pero es grande, junto con los ingresos, las ganancias netas, el efectivo disponible, la deuda corriente, los costos operativos y otra información financiera. El rendimiento promedio del mercado de valores debe considerarse en el contexto de todos estos otros hechos y cifras.

Usos más amplios de la rentabilidad media del mercado de valores

Puede modificar los cálculos de los rendimientos bursátiles promedio para ver datos que sean más significativos para su situación. Sin embargo, en el uso general, los rendimientos bursátiles promedio se ponderan cuando se evalúa el rendimiento de los principales índices bursátiles.

El S&P 500 y el Dow Jones Industrial Average son los índices bursátiles más conocidos del mundo. Son un método que la gente usa para analizar el éxito o el fracaso general del mercado de valores en su conjunto.

Cada índice sigue los movimientos de precios de un subconjunto específico de acciones El S&P 500 mide el desempeño de las acciones de las 500 principales empresas en la bolsa, mientras que el Dow Jones solo se enfoca en las 30 principales.

Los rendimientos relativos del S&P 500 y el promedio Dow Jones se consideran puntos de referencia. — la instantánea actual de la salud general de los mercados de valores. Los inversores utilizan estos puntos de referencia, especialmente el S&P 500, para determinar la solidez de sus carteras.

Por ejemplo, si el valor de sus acciones subió un 15 % en el mes de marzo, mientras que el promedio del S&P 500 solo subió un 12 %, está “ganando al mercado”. La conclusión es que lo estás haciendo bien.

¿Cuál es la rentabilidad media anual de las acciones del mercado de valores?

El mercado de valores ha existido de alguna forma durante mucho tiempo. El comercio de acciones en materias primas ha existido en Europa desde la Edad Media. Las primeras bolsas de valores de EE. UU. subieron poco después de que la nación declarara su independencia. Los puntos de referencia que acabamos de analizar, el Dow Jones y el S&P 500, se fundaron en 1896 y 1923, respectivamente.

Desde su creación hasta 2018, la rentabilidad media anual de las acciones del Dow Jones fue del 5,42 %. Esa cifra representa el crecimiento anual de las 30 empresas más grandes en la bolsa de valores. Debido a que su alcance es tan limitado, un año malo para una sola de las empresas del índice Dow Jones puede afectar enormemente su crecimiento general.

Por ejemplo, en 2020, Boeing, que es uno de los 30 del Dow Jones, experimentó una caída del 34 %. Eso eliminó 700 puntos del índice Dow Jones, lo que resultó en un rendimiento anual del 9,7 % del índice de referencia en 2020, frente al 22,3 % del año anterior.

Durante su existencia de casi un siglo, el S&P 500 ha producido un rendimiento promedio anual de las acciones de alrededor del 10%. Eso es alentador porque el alcance más amplio del S&P de 500 acciones es más representativo del mercado de valores en general, razón por la cual la mayoría de los inversionistas modernos prefieren hacer un seguimiento de su desempeño contra el S&P 500. En 2020, el rendimiento promedio anual de las acciones del S&P 500 superó al del Dow Jones. Índice, 18,4 % a 9,7 %.

Otros índices rastrean diferentes arreglos de empresas para obtener mejores vistas de una determinada estructura de mercado. Por ejemplo, tome el Nasdaq Composite. Solo realiza un seguimiento de las empresas que cotizan en el Nasdaq Exchange, que tiende a estar más orientado hacia la tecnología y la biotecnología. Últimamente, el Nasdaq Composite ha mostrado un tremendo retorno anual de acciones; en 2020, aumentó un 45%.

En los últimos 10 años, la rentabilidad media anual de las acciones del Nasdaq Composite ha sido del 14,39 %. Eso dice algo sobre la naturaleza de las empresas que cotizan en el Nasdaq:muchas de ellas son innovadoras y disruptivas del mercado que están trabajando para obtener productos futuros y soluciones tecnológicas avanzadas.

¿Qué es un buen rendimiento promedio anual del mercado de valores para un inversor?

Es difícil establecer una línea de base para rendimientos bursátiles promedio anuales aceptables para inversionistas personales, principalmente porque cada inversionista tiene diferentes incentivos, prioridades y carteras. Algunos inversores también tienen una paciencia limitada y toman decisiones sobre acciones basándose en factores inmediatos y corazonadas emocionales, lo que anula la realidad del mercado de valores como herramienta de inversión a largo plazo.

Teniendo en cuenta que uno necesita realmente permanecer en el mercado Para generar cualquier rendimiento anual, los rendimientos promedio del mercado de valores son estadísticas que son especialmente significativas para aquellos que "compran y mantienen". Esa es generalmente una buena práctica para la mayoría de los inversores conservadores. Los inversores activos se benefician más de una combinación de acciones confiables de compra y retención y algunas acciones de crecimiento contenido.

Si estás superando los índices regularmente, entonces lo estás haciendo muy bien. Si está buscando una base estadística más establecida para apuntar, muchos expertos sugieren crear una cartera de inversiones con una tasa de rendimiento promedio anual del mercado de valores del 6%. Eso considera las probabilidades reales de caídas ocasionales del mercado de valores y eventos futuros imprevisibles.

La conclusión clave de examinar la tasa de rendimiento promedio de las acciones es que es una estadística muy útil, una de las más importantes para determinar la salud a largo plazo de las economías, tanto públicas como personales.

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