SIP vs Suma global:¿Cuál es la mejor opción de inversión?

Hoy en día, las personas comprenden que los pequeños ahorros no les ayudarán a lograr sus objetivos financieros a largo plazo. La inversión en diversos instrumentos financieros es la única forma de hacer crecer la riqueza. Una de las inversiones más populares en la actualidad son los fondos mutuos. Pero, incluso en fondos mutuos, los inversores tienen muchas opciones para elegir cómo quieren invertir. En este artículo, discutimos las dos formas principales de invertir en fondos mutuos.

¿Cómo se puede invertir en fondos mutuos?

Puede invertir en fondos mutuos dirigiéndose a cualquier banco o Compañía Financiera No Bancaria (NBFC). Todo lo que tiene que hacer es decidir cómo desea invertir en fondos mutuos y elegir el fondo mutuo en sí, lo que nos lleva a las dos formas principales en las que puede invertir en fondos mutuos.

Inversión de suma global

Si desea invertir en fondos mutuos con una suma global, puede hacerlo invirtiendo la cantidad que desee como pago único. Por ejemplo, si tienes Rs. 100, 000 que está dispuesto a invertir en su totalidad, puede invertirlo en fondos mutuos como una suma global. Una inversión a tanto alzado es más adecuada para personas con una cantidad significativa de dinero fácilmente disponible y para aquellos con una considerable tolerancia al riesgo para invertir ese dinero en su totalidad de una sola vez.

La otra y más popular forma de invertir en fondos mutuos es a través del Plan de Inversión Sistemática o SIP. Un SIP es una forma brillante por la cual cualquier persona, desde trabajadores asalariados hasta personas de clase media y media, puede invertir dinero sin hacerse un agujero en el bolsillo. En un SIP, el inversor realiza inversiones mensuales regulares de una cantidad fija en una fecha predeterminada durante el tiempo que desee, o hasta la fecha de finalización del SIP, si se especifica anteriormente.

Por ejemplo, si no desea realizar una inversión global de Rs. 100, 000, puede iniciar un SIP. Supongamos que inicia un SIP de Rs. 5000 por tres años. Cada mes, en una fecha decidida por ti, Rs. 5000 se deducirán automáticamente de su cuenta por su inversión en fondos mutuos durante tres años.

Para ver cuál gana en la batalla de suma global vs SIP, vamos a entrar en detalles.

• Promedio de costos en rupias

  Dado que SIP sigue invirtiendo independientemente del comportamiento del mercado, su cantidad fija traerá más unidades cuando el mercado es bajo y menos unidades cuando el mercado es alto. Entonces, en el largo plazo, el costo por unidad será promedio para usted porque siguió invirtiendo, reduciendo así sus pérdidas.

• Más fácil de invertir

  El tiempo del mercado es esencial cuando se invierte una suma global porque desea obtener el mayor valor para su inversión, ya que es un pago único. Hacer esto puede ser muy complicado y requiere experiencia en inversiones. Sin embargo, dado que un SIP requiere que inviertas todos los meses, no hay necesidad de cronometrar el mercado. Esto hace que SIP sea una excelente opción para inversores sin experiencia.

• Forma disciplinada de invertir

  Una cantidad global es muy arbitraria. Puede tener la tentación de invertir cada vez más, o puede olvidarse de invertir debido a una agenda ocupada. Todo esto se descarta cuando se considera SIP. Una cantidad fija cada mes significa que es una forma disciplinada de inversión, sin posibilidad de saltarse inversiones. También crea el hábito de invertir regularmente entre los inversores.

• Mejor para nuevos inversores

  Los nuevos inversores pueden verse abrumados por la volatilidad del mercado, y es posible que no pueda entender cómo cronometrar el mercado. Para ellos, Los SIP son una bendición porque pueden comenzar a invertir pequeñas cantidades con regularidad y tomarse su tiempo para comprender el mercado.

Por lo tanto, Es evidente por las ventajas anteriores que un SIP es la forma de inversión más preferida para la mayoría de la población en general. Es fácil, conveniente y no es una carga para el bolsillo. Pero, ¿la inversión a tanto alzado es desventajosa? Por supuesto que no. Tiende a dar rendimientos mucho más altos que SIP en un mercado en alza. Pero en los mercados a la baja, SIP sigue siendo el rey. Entonces, si está buscando una opción de inversión a largo plazo en la que desee construir su corpus poco a poco, entonces SIP es el camino a seguir.