Conceptos básicos de ETF para principiantes

Zambullirse de cabeza en el mercado de valores puede ser intimidante. ¿Por dónde empezar? Si es un inversionista autodirigido, la idea de tener que elegir todas sus propias inversiones podría ser suficiente para evitar que comience. Pero en lugar de centrarse únicamente en acciones individuales, comience con fondos cotizados en bolsa (ETF) podría ayudar.

No se desanime por el acrónimo:este vehículo de inversión de tres letras puede ser una valiosa adición a las carteras de los inversores en cualquier nivel. ¿Interesado y quiere aprender más? Comience con nuestra guía para principiantes de ETF.

Primero, los conceptos básicos de los ETF

Comencemos con una definición:los ETF son fondos que juntan el dinero de muchos inversionistas para invertir en una canasta de valores que puede incluir acciones, bonos, materias primas, etc. Eso significa que cuando invierte en un ETF, estará expuesto a todos los valores subyacentes en poder de ese fondo (que pueden ser cientos).

Una característica importante de muchos (pero no todos) los ETF es que, por lo general, se administran de forma pasiva. Eso significa que en lugar de tener un administrador de cartera que use su mejor juicio para seleccionar valores específicos para comprar y vender, intentan replicar el rendimiento de un índice específico. Un ETF podría hacer esto siguiendo un índice determinado (como el promedio industrial Dow Jones) y manteniendo una colección de valores de ese índice. O podría rastrear una industria (como la biotecnología) invirtiendo en acciones de una variedad de empresas dentro de ese sector.

Otra cosa que debe saber sobre los ETF es que se negocian como acciones en la bolsa de valores (de ahí el nombre de fondo cotizado en bolsa). Esto es importante porque significa que los ETF se compran y venden durante el día de negociación, y el precio de una acción de ETF puede fluctuar por encima o por debajo de su valor liquidativo (NAV) según la oferta y la demanda.

Aunque los ETF y los fondos mutuos puede parecer similar desde el exterior:ambos son canastas de valores en los que, por lo general, miles de accionistas invierten:ETF y fondos mutuos tienen algunas diferencias importantes. Por ejemplo, los fondos mutuos generalmente se administran activamente. Y a diferencia de los ETF que se negocian a lo largo del día, los fondos mutuos se compran y venden solo una vez al día. El precio de los fondos mutuos se establece una vez cada 24 horas en función de su NAV al final de cada día de negociación.

A continuación, ¿en qué tipos de ETF puede invertir?

Existen varios tipos de ETF. Dado que se negocian fácilmente en el mercado de valores, los ETF que invierten en activos como materias primas o divisas pueden ser un vehículo disponible para los principiantes que buscan exposición a mercados nuevos o más avanzados.

ETF de acciones: Los ETF de acciones rastrean un conjunto particular de acciones. Pueden rastrear estas acciones en función de su índice o industria. Porque las acciones están sujetas a la volatilidad del mercado , pueden ser una buena opción para los inversores a largo plazo, ya que un horizonte de inversión más largo permite que los valores tengan más tiempo para recuperarse en caso de que el mercado experimente una caída periódica.

ETF de bonos: Los ETF de bonos pueden resultar atractivos para los inversores interesados ​​en inversiones de renta fija. Esto se debe a que pagan dividendos de intereses regulares de bonos corporativos o gubernamentales. Los bonos suelen ser una inversión menos arriesgada.

ETF de materias primas: Estos ETF invierten en materias primas como metales preciosos, productos agrícolas o recursos naturales.

ETF de sector o industria: Estos ETF rastrean industrias particulares, como biotecnología, cuidado de la salud, energía, etc.

ETF de divisas: Los ETF de divisas negocian divisas extranjeras y pueden ofrecer a los inversores exposición al mercado de divisas.

ETF apalancado: ETF apalancados tienen como objetivo amplificar los rendimientos, generalmente dos o tres veces más que los de un ETF típico que sigue el mismo índice. Se utilizan con mayor frecuencia como una estrategia de inversión a corto plazo. Si bien pueden proporcionar rendimientos significativos cuando el índice subyacente está al alza, las pérdidas también se magnifican, lo que generalmente las convierte en una inversión de mayor riesgo.

ETF inverso: También conocidos como ETF cortos o ETF bajistas, ETF inversos tienen como objetivo generar rendimientos en la caída de los índices que rastrean. Es decir, si el índice subyacente disminuye, el ETF inverso aumenta a la tasa correspondiente. Al igual que los ETF apalancados, a menudo son una inversión a corto plazo y pueden generar pérdidas significativas si el mercado fluctúa.

Nota:Todos los ETF incurren en distintos niveles de riesgo y algunos tipos son inherentemente más riesgosos que otros.

Por último, pros y contras de los ETF

¿Recuerdas que mencionamos que los ETF generalmente se administran de forma pasiva? Esto puede ser beneficioso para usted, porque significa que, como inversionista, probablemente tendrá que pagar tarifas más bajas que si estuviera invirtiendo en un fondo administrado activamente. Explicaremos:todos los fondos tienen lo que se llama una relación de gastos, que es el costo que paga para que un administrador de fondos pueda administrar el fondo. Dado que los fondos administrados pasivamente requieren menos trabajo, a menudo son más baratos.

Otra ventaja de invertir en ETF es que, dependiendo de su corredor, es posible que no tenga que pagar una comisión, una tarifa o un costo adicional cuando compre o venda acciones. Cuando abre un Trading autodirigido cuenta con Ally Invest, tiene acceso a cientos de sin comisiones ETF.

Para aquellos que son nuevos en el mercado de valores o que invierten en general, los ETF pueden ser inversiones más accesibles que algo así como un fondo mutuo porque no tienen mínimos de inversión cuando se invierte a través de una plataforma autodirigida. Para empezar, puede comprar solo una acción de un ETF si lo desea, y pagará el precio de mercado de esa acción. Los fondos mutuos, por otro lado, suelen tener una inversión mínima fija que, según el fondo, puede ser de unos pocos miles de dólares.

Si prefiere no intervenir en sus operaciones, aún puede invertir en ETF con una inversión inicial de tan solo $ 100. Nuestras Carteras Robo están diseñados profesionalmente e incluyen una combinación de ETF diversificados y de bajo costo que se alinean con su horizonte de tiempo, objetivos, tolerancia al riesgo y lo que más le importa, ya sea invertir para obtener ingresos, optimización fiscal o responsabilidad social.

Lo que a menudo se dice que es uno de los mayores beneficios de invertir en ETF es diversificación. . La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos que tiene como objetivo disminuir los efectos de la volatilidad del mercado y crear un equilibrio dentro de su cartera al distribuir las inversiones en industrias y clases de activos diferentes o no relacionadas. Los ETF pueden ser una buena fuente de diversificación en una cartera, porque contienen acciones (u otros activos) de varias empresas, no solo de una.

Ahora bien, es importante comprender que si bien los valores dentro de un ETF están diversificados, invertir solo en ETF no garantiza una cartera diversificada. Piénselo de esta manera:si invierte en tres ETF diferentes que rastrean índices relacionados con el sector tecnológico, y esa industria enfrenta una recesión, todas sus inversiones podrían verse afectadas negativamente. Por lo tanto, no caiga en la trampa de creer que los ETF garantizan que su cartera esté totalmente diversificada y equilibrada.

Su guía de estudio de inversión de ETF

Ahora que conoce los fondos cotizados en bolsa, es hora de comenzar a pensar si encajan bien en su cartera. Aquí es donde entra en juego hacer un poco de tarea. Hemos resumido algunos fundamentos que son importantes, además de algunos recursos útiles, para que pueda sentirse seguro al invertir en ETF por primera vez. Esto es lo que debe saber:

• Cómo los ETF pueden afectar sus impuestos
• Solicite un prospecto a su corredor, ya sea por correo o en línea, y aprenda a entenderlo
• El significado de los rendimientos anuales promedio declarados de un ETF
• Cómo obtener y leer cotizaciones básicas utilizando un símbolo de cotización (oferta, demanda, tamaño, último, cambio, máximo, mínimo, apertura, cierre y volumen)
• El concepto del costo promedio en dólares, sus riesgos y costos, y si es adecuado para usted
• Qué son los fondos no liquidados y cómo afectan las transacciones de ETF
• Introducción de pedidos terminología (acción de compra o venta, cantidad, precio, tipo de orden, duración)
• Terminología del puesto (largo, corto )
• Seguimiento de los principales índices del mercado (S&P 500, DJIA, Nasdaq composite, Nasdaq 100, Russell 2000, etc.)
• La diferencia entre un ETF y un fondo mutuo indexado
• Cómo considerar sus ganancias o pérdidas como reales, incluso si aún no se han realizado
• ¿Qué seguro SIPC básico es (y por qué es importante)

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