Cuándo invertir en un fondo mutuo de valor

Puede ser difícil determinar la valor de un fondo de inversión precisamente. El valor a menudo se confunde con otros factores, como el precio del valor liquidativo. Un fondo mutuo no se puede medir solo con estas estadísticas. Un fondo de "valor" es uno que en realidad tiene un precio por debajo de lo que los indicadores considerarían su precio razonable. Encontrar un fondo de valor puede ser un desafío, pero si localizas uno, la inversión casi siempre proporcionará rendimientos rentables.

Valor frente a valor liquidativo

El valor en un fondo mutuo no debe confundirse con el valor liquidativo, una de las estadísticas subyacentes del fondo. El valor liquidativo es simplemente una expresión de la suma de los valores subyacentes en un fondo mutuo, menos cualquier responsabilidad, dividido por el número total de acciones del fondo. Es como dividir las piezas de un pastel para determinar cuántas manzanas hay en una rebanada. El valor liquidativo es un buen determinante del precio, pero no siempre es indicativo de valor. Los fondos mutuos pagan sus ganancias de capital e ingresos, por tanto, el valor liquidativo de un fondo rentable puede no ser diferente del valor liquidativo de un fondo menos rentable.

Fondo de valor frente a fondo de crecimiento

Los analistas financieros suelen producir dos tipos de inversores. El primer tipo va tras los fondos de crecimiento constante, o aquellos fondos que siempre han obtenido buenos rendimientos, y es probable que continúen haciéndolo en el futuro. Debido a que estos fondos son "buenos, "también son caros en comparación con otros fondos mutuos. Los fondos de crecimiento constante pueden incluso tener un precio excesivo, pero los inversores están dispuestos a pagar más porque no comprenden el valor real del fondo.

El otro tipo de inversor es el que comprará el fondo de valor. Fondos de valor, por otra parte, están por debajo del precio. Están preparados para funcionar bien en el futuro, pero aún no han cobrado fuerza suficiente para tener un precio de acuerdo con su valor real. Como tal, comprarlos le daría al inversor un "descuento" sobre el precio de compra.

Mejor momento para invertir en un fondo mutuo de valor

Puede identificar un fondo mutuo de valor basándose en una serie de herramientas a su disposición. Estas herramientas incluyen calificaciones de fondos, rendimientos relativos del fondo y desviaciones estándar en la rentabilidad del fondo de un año a otro. Los fondos altamente calificados con altos rendimientos relativos y bajas desviaciones estándar son los más valiosos. El problema es, esto puede representar un fondo de crecimiento constante, que incorporaría todas estas características pero se negociaría a un precio consistente con estos factores.

Está buscando un fondo de negociación con descuento. Esto implica correr un pequeño riesgo. Si está dispuesto a correr riesgos, Luego, puede pedirle a un asesor financiero que le muestre fondos de posible valor para su análisis. o puede elegir algunos por su cuenta. No es la mejor idea elegir fondos valiosos y esperar que tenga razón sobre ellos si no puede permitirse perder dinero en la apuesta. En lugar de, Invierta en un momento en el que sabe que puede esperar pequeñas fluctuaciones en el fondo sin entrar en pánico.