La guía definitiva para encontrar el mejor corredor en línea

Cuando se trata de invertir, no existe un enfoque único para todos. Este es un problema cuando intenta encontrar el mejor corredor en línea. Desafortunadamente, nadie puede afirmar ser el mejor corredor en línea para todos los inversores.

Algunos inversores son jóvenes y solo tienen un poco de dinero para invertir. Otros son experimentados y tienen una gran cantidad de dinero para invertir. Luego están los comerciantes activos y los inversores de compra y retención.

Como resultado, tratar de averiguar cuál es el mejor corredor en línea debe comenzar por saber dónde se encuentra en el panorama de las inversiones.

¿Tienes mucho dinero para invertir? ¿Necesita un corredor que lo ayude a guiarlo? Responder a estas preguntas es clave.

Una vez que sepa las respuestas, puede desplazarse por esta publicación para encontrar el mejor corredor en línea para usted.

También he creado un cuadro de comparación de corredores en línea. El objetivo es ayudarlo a encontrar el corredor en línea adecuado enumerando todas las características y costos de cada corredor en un gráfico para que pueda compararlos rápidamente entre sí.

Y si aún necesita un poco de ayuda para decidir, más adelante en esta publicación, enumero 10 cosas importantes en las que debe pensar al decidir cuál es el corredor en línea adecuado para usted.

Entonces, comencemos a ayudarlo a encontrar el mejor corredor en línea que se ajuste a sus necesidades y objetivos.

La lista definitiva del mejor corredor en línea que satisface sus necesidades

Como hay muchas categorías para elegir, las resumo todas a continuación. Puede hacer clic en el enlace para ir a esa categoría y leer sobre quién es el mejor corredor para esa categoría. Tenga en cuenta que, en todos los casos, le doy mi recomendación, así como un subcampeón para compararlos.

Categorías de mejores corredores en línea

El mejor bróker en línea para principiantes
El mejor bróker en línea para invertir dividendos
La mejor aplicación de bróker en línea
El mejor bróker en línea para inversiones pasivas
El mejor bróker en línea para inversiones activas
El mejor bróker en línea Para personas con miedo a invertir
El mejor bróker en línea para invertir en fondos mutuos
El mejor bróker en línea para invertir en ETF
El mejor bróker en línea para personas con poco dinero
El mejor bróker en línea para negociar opciones
El mejor bróker en línea para aquellos con activos considerables
El mejor bróker en línea para niños

Mejor corredor en línea para principiantes:mejora

Si recién está comenzando a invertir, tiene un montón de opciones. Todo se reduce a tus objetivos y a cómo te sientes acerca de invertir.

Para inversores primerizos que quieran empezar a invertir y aprender sobre la marcha, no puedes equivocarte con Betterment. Con Betterment, toma 10 minutos para abrir una cuenta y configurar una transferencia mensual, además de elegir su objetivo. Eso es todo. Ahora puede dedicar su tiempo a aprender sobre inversiones con mayor detalle.

La razón por la que recomiendo Betterment para principiantes es simple. Le permiten comenzar rápidamente y lo invierten en una cartera diversificada de alta calidad y bajo costo. También reequilibran y cosechan pérdidas fiscales su cartera por usted. Estos son los componentes básicos cuando se trata de invertir.

Dado que Betterment tiene esto cubierto, puede tomarse su tiempo para aprender más sobre inversiones. Mientras tanto, su dinero está en buenas manos.

Aquí está ¡un enlace para comenzar a invertir con Betterment hoy!

Subcampeón:Riqueza simple

Wealthsimple es otra gran opción para los inversores principiantes que quieren aprender sobre la marcha. Al igual que con Betterment, crearán una cartera diversificada y de bajo costo para usted, junto con el reequilibrio y la recolección de pérdidas fiscales.

La principal diferencia entre los dos son sus tarifas. Con Wealthsimple, sus primeros $5,000 invertidos durante el primer año son gratuitos. Con Betterment, la tarifa es del 0,25 %.

Aquí hay un enlace para comenzar a invertir con Wealthsimple !

Mejor corredor en línea para invertir en dividendos:M1 Finance

La inversión en dividendos es glamorosa ahora debido a las tasas de interés súper bajas. Puedes agradecer a la Fed por esto. Dondequiera que vaya, lee más y más sobre la inversión en dividendos. Diablos, incluso escribí una publicación al respecto junto con recomendaciones de acciones. Si está considerando esta estrategia, ¿qué corredor elige?

Mi favorito es M1 Finanzas. La razón es simple. Puede costar mucho dinero invertir en acciones. Incluso si elige el corredor en línea con el precio más bajo, todavía está pagando mucho dinero. Esto se debe a que, para crear una cartera de acciones diversificada, debe realizar una cantidad decente de transacciones.

• Leer ahora: Vea los pros y los contras de las acciones de dividendos

Con M1 Finance, mantiene los costos bajo control. En lugar de pagar $4.95 (o más) por cada operación que realice con otros corredores, con M1 no paga nada. Leíste bien, con M1 Finance, las transacciones son gratuitas .

Y, a diferencia de otros sitios gratuitos de comercio de acciones, tiene acceso a todas las acciones enumeradas.

El único inconveniente de M1 Finance es que no puede realizar transacciones en tiempo real. Las operaciones se realizan una vez al día a las 9 a.m., hora central. Si es un inversor a largo plazo, esto no debería ser un problema.

Haga clic aquí para comenzar con M1 Finance .

Subcampeón:Motif Investing

Motif le permite comprar una canasta de acciones por $9.95. Esto es considerablemente menos que todos los demás corredores. Al igual que con M1, puede elegir las acciones que componen su cartera. También es posible agregar o vender solo una participación por un costo de $ 4.95 por operación.

El beneficio de pagar por operaciones es que puede obtener órdenes de mercado siempre que el mercado esté abierto. Pero como se mencionó, si usted es un inversionista a largo plazo, es mejor simplemente invertir que obtener un precio específico.

Mejor aplicación de corredor en línea:Acorns

Gracias a la tecnología, ahora puedes invertir usando una aplicación. La mayoría de los corredores ofrecen una aplicación para que opere, pero hay una que se destaca, Acorns.

A diferencia de la mayoría de los corredores en los que invierte una cantidad fija de dinero, con Acorns, invierte su cambio de repuesto. La aplicación redondeará sus compras y luego transferirá esa cantidad a su cuenta Acorns.

• Leer ahora: Estos son los pros y los contras de los robo advisors

Cuando su saldo de efectivo alcance los $5, Acorns invertirá el dinero en una cartera diversificada que usted elija según sus objetivos.

Todavía puede invertir pequeñas cantidades de dinero además de esto e incluso aprovechar el dinero gratis a través de su función de dinero encontrado.

Acabo de empezar a usar la aplicación y he invertido más de $300. Mi cuñado tiene un saldo de más de $1,000 después de un año de invertir su cambio de repuesto.

Acorns te dará $5 cuando regístrate usando este enlace!

Subcampeón:Alijo

Stash es similar a Acorns en que puedes invertir una pequeña cantidad de dinero usando su aplicación. Pero no redondean tus compras. Simplemente invierte $5 o $10 de manera regular, relájate y observa cómo crece tu saldo.

Tienen una función Smart-Save además de su inversión habitual, sin embargo, analiza sus gastos y transfiere pequeñas cantidades para invertir cuando tiene el efectivo disponible.

Para empezar con el pie derecho, Stash te dará $5 cuando te registres ! Haga clic aquí para comenzar.

Mejor corredor en línea para inversiones pasivas:Charles Schwab

Si eres como yo, eres un inversor pasivo. Si no está seguro de ser un inversor pasivo, puede consultar esta publicación para averiguarlo.

Cuando se trata de elegir el mejor corredor para la inversión pasiva, debe determinar en qué desea invertir. Esto lo orientará en la dirección correcta.

Si desea invertir en acciones, fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa, entonces su mejor opción es Charles Schwab.

Puede invertir en acciones por una comisión comercial mínima. Si desea invertir en fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa, Schwab tiene un gran inventario de opciones sin cargo para ambos.

Y si invierte en fondos mutuos o ETF de Schwab, pagará algunas de las tarifas de administración más bajas de la industria.

Son mi corredor principal y obtengo exactamente lo que necesito en fondos mutuos y ETF y nunca pago una comisión comercial.

Subcampeón:Finanzas M1

Si está más interesado en acciones y ETF, entonces M1 es una excelente opción. Nuevamente, puede invertir sin comisión comercial, independientemente de la acción o ETF. Y M1 le permite crear una cartera personalizada basada en las acciones y los ETF que desee, o puede usar un modelo prediseñado.

Para comenzar a invertir con M1, haga clic aquí.

Mejor corredor en línea para inversiones activas:Ally Invest

Sin lugar a dudas, el mejor corredor en línea para inversores activos o comerciantes diarios es Ally Invest. Toman el título principalmente porque se fusionaron con TradeKing en 2017. Como resultado, ofrecen una gran cantidad de herramientas y funciones para hacer que el comercio sea simple y rápido.

Agregue su comisión de $ 4.95 por intercambios y no podrá vencer a Ally Invest. Incluso darán una comisión comercial más baja a los comerciantes que realizan una cierta cantidad de operaciones al mes. Solo tienes que llamar para preguntar.

Tú puedes comience con Ally Invest aquí.

Subcampeón:E*Trade

E*Trade ha existido por un tiempo y sabe lo que quieren y necesitan los comerciantes. Como resultado, construyeron su plataforma de negociación para atender a los inversores más activos. Con muchas herramientas, opciones y comisiones comerciales competitivas, E*Trade es una opción sólida a considerar.

El mejor corredor en línea para personas con miedo a invertir:Betterment

Si tiene miedo del mercado de valores, entonces el corredor en línea adecuado para usted es Betterment. Betterment funciona porque elimina tus emociones de la ecuación al automatizar el proceso. Esta es la mayor caída para la mayoría de los inversores.

¿Cómo eliminan sus emociones de invertir? Cuando invierte por su cuenta, es posible que tenga miedo de invertir porque el mercado ha estado cayendo todos los días. Tiene miedo de que poner dinero en el mercado de valores no tenga sentido ya que el mercado está perdiendo valor.

• Leer ahora: Aprenda a sobrevivir en un mercado de valores volátil

Pero nadie puede cronometrar el mercado. Nadie sabe cuándo caerá o cuándo subirá el mercado. Debido a esto, debe seguir invirtiendo de forma regular, independientemente de lo que esté haciendo el mercado en un día determinado.

Con Betterment, invierte todos los meses, ignorando lo que está haciendo el mercado. Por lo tanto, tu miedo está bajo control y haces lo correcto. Sigues invirtiendo más y más dinero a largo plazo.

Al automatizar el proceso, no tiene que pensar en invertir. Simplemente sucede para ti. Entonces, mientras decide si invertir o no, Betterment ya lo ha hecho por usted.

Sus emociones se interponen en el camino de la inversión cuando el mercado también está subiendo. Muchos inversores permiten que sus emociones, en este caso la codicia, les digan que inviertan. No puedes escuchar tus emociones cuando inviertes. No funcionará. No ganarás dinero a largo plazo.

Saca tus emociones de invertir y verás un mejor resultado cuando inviertas tu dinero.

Aquí está el enlace para comenzar con Betterment.

Subcampeón:Alijo

La razón por la que realmente me encanta Stash es porque aprendes a invertir sobre la marcha. Esto lo ayuda enormemente cuando se trata de controlar sus emociones cuando el mercado se vuelve volátil.

Cuanto mejor comprenda cómo funciona el mercado de valores, mejor estará a largo plazo y aumentará la probabilidad de ser un inversionista exitoso.

¡Haz clic aquí para comenzar con Stash y obtén $5 en el proceso!

Mejor corredor en línea para invertir en fondos mutuos:Charles Schwab

Los fondos mutuos han sido la mejor opción para la mayoría de los inversores durante más de 20 años. Si bien algunos fondos mutuos son excelentes, hay muchos que cobran demasiado cuando se trata de tarifas.

Descubrirá que muchos corredores en línea le cobran una tarifa por invertir en fondos mutuos. Pero algunos corredores no lo hacen. Por eso, si quieres invertir en fondos mutuos, tu mejor opción es Schwab.

La razón por la que me gusta Schwab es porque puedes invertir en más de 3000 fondos mutuos de forma gratuita. Si bien ese número es excelente, me encantan los fondos mutuos internos de Schwab.

La mayoría se basan en índices, por lo que las tarifas de gestión son bajas. Tan bajo que se comparan y, a menudo, son más baratos que Vanguard.

Además, le permiten comenzar a invertir en fondos de Schwab con tan solo $100 e invertir tan solo $1 en el futuro.

Cuando recién comencé, estaba invirtiendo $25 al mes. Era todo lo que podía pagar, pero me encantaba la opción de poner mi dinero a trabajar.

Avance rápido hasta hoy, y esos $ 25 por mes realmente crecieron y se acumularon. El valor de mi inversión está años por delante de donde estaría si no fuera por esa inversión mensual.

Subcampeón:Vanguardia

Me encanta Vanguardia. Ofrecen una tonelada de excelentes fondos mutuos y cobran algunas de las tarifas de administración más bajas de la industria.

Lo único que no me gusta es que necesitas $3000 para empezar a invertir en un fondo. De acuerdo, podría invertir en Star Fund por $ 1,000, pero para algunos inversores que recién comienzan, eso es demasiado dinero.

Mejor corredor en línea para invertir en ETF:M1 Finance

Si está buscando operar con ETF, entonces no puede equivocarse al elegir M1 Finance. Tienen cientos de ETF con los que puede operar sin cargo.

Aún mejor, si no tiene ganas de investigar para comprar ETF, puede invertir en una cartera de ETF preconstruida que M1 reúne. Tienen una amplia variedad de portafolios para elegir.

Haga clic aquí para comenzar a invertir con M1 Finance gratis .

Subcampeón:Schwab

Tuve que actualizar esta sección porque el subcampeón solía ser TD Ameritrade. Ofrecieron ETF de iShares y Vanguard sin una tarifa de negociación.

Desafortunadamente, eliminaron Vanguard de la plataforma gratuita y solo tienen unos pocos ETF de iShares que puede intercambiar de forma gratuita.

Como resultado, creo que Schwab es una mejor opción. Puede invertir en más de 200 ETF de forma gratuita y la mayoría tiene tarifas de administración bajas.

El mejor bróker en línea para quienes tienen poco dinero:Stash

Recomiendo a la mayoría de los inversores con una pequeña cantidad de dinero para invertir que comiencen con Stash.

• Leer ahora: Haga clic para ver cómo hacer crecer su riqueza al invertir con pequeñas cantidades de dinero

Es fácil comenzar, ofrecen carteras prediseñadas para que inviertas y puedes invertir tan solo $ 5 a la vez.

Una vez que tenga más dinero para invertir, puede continuar invirtiendo con Stash o transferir su cuenta a otro corredor. Pero muchas personas estarán bien si se quedan con Stash a largo plazo.

Como beneficio adicional, cuando abra una cuenta nueva, ¡Stash le dará $5! ¡Haz clic aquí para empezar!

Subcampeón:Bellotas

Esta fue una carrera reñida ya que cada uno hizo algo que el otro no hizo. Acorns invierte tu cambio de repuesto, lo cual me encanta, pero Stash te enseña a invertir sobre la marcha, por eso te lo recomendé.

No obstante, Acorns es una gran opción. Realmente no puedes equivocarte con ninguno de los dos.

Para invertir con Acorns y obtener $5 por abrir su cuenta, haga clic aquí.

Mejor bróker en línea para operar con opciones:Ally Invest

Si desea intercambiar opciones, también hay opciones para usted, sin juego de palabras. Su mejor opción es buscar en Ally Invest. Por mucho, ofrecen el costo más bajo para el comercio de opciones.

Al momento de escribir este artículo, un intercambio de opciones le costará $4.95 más $0.65 por contrato.

Además de ser el corredor de opciones con el precio más bajo, Ally Invest también tiene otras características excelentes.

Primero, tienen toneladas de recursos para ayudarlo con el comercio de opciones. Esto es excelente tanto para los operadores de opciones nuevos como para los experimentados.

En segundo lugar, tienen una gran plataforma comercial. A lo largo de los años, han adquirido otras empresas para mejorar sus ofertas. No desperdiciaron dinero tratando de desarrollar algo cuando otra empresa ya lo está haciendo. Simplemente compraron esa compañía en su lugar.

Para comenzar a invertir con Ally Invest, haga clic aquí.

Subcampeón:E*Trade

E*Trade tiene una plataforma sólida para negociar opciones. Antes de que TD Ameritrade comprara Scottrade, habría recomendado Scottrade.

TD Ameritrade es una opción decente, pero la interfaz de usuario es confusa y deficiente en mi opinión, por lo que recomiendo E*Trade en su lugar.

Mejor corredor en línea para aquellos con activos considerables:Vanguard

Hay aquellos inversores que tienen una cantidad decente de dinero para invertir. Para estos inversores, Vanguard se lleva la palma.

Ahora, cuando digo considerable, me refiero a alrededor de $ 50,000 o más. ¿Por qué Vanguardia? Con esa cantidad de dinero puede aprovechar los servicios de Vanguards Personal Advisor. Por una pequeña tarifa (solo 0,30 % anual), obtienes un asesor personal.

Si bien muchos de los asesores robóticos son buenos, Vanguard es mejor en este sentido porque está hablando con un ser humano y tiene algo que decir sobre cómo se invierte su dinero.

Subcampeón:Charles Schwab

Schwab ofrece aproximadamente lo mismo que Vanguard para quienes tienen activos considerables para invertir. Las principales diferencias son que con Schwab, solo necesita $ 25,000 para su Servicio de asesoramiento inteligente.

Además, la tarifa anual es del 0,28%, que es aproximadamente el costo de Vanguard. Con consultas personalizadas y la trayectoria comprobada de Schwab, esta es una opción sólida.

Mejor corredor en línea para niños:Stockpile

Sin lugar a dudas, el mejor corredor en línea para que sus hijos se interesen en invertir o incluso hacer que un ser querido compre las acciones de sus hijos es Stockpile. Hacen que el proceso sea simple y fácil con sus tarjetas de regalo.

En lugar de que los abuelos tengan que pasar por el aro para configurar una cuenta de custodia, simplemente compran una tarjeta de regalo y los niños pueden configurar su propia cuenta, con la ayuda de sus padres.

Y los niños pueden continuar invirtiendo en acciones sin una tarjeta de regalo por solo $0.99 por operación.

Tú puedes haga clic aquí para comenzar con Stockpile.

Subcampeón:Alijo

Además de Stockpile, hay muchas opciones cuando se trata de inversiones para niños. Me gusta Stash por la simplicidad de la aplicación y el hecho de que puedes invertir con pequeñas cantidades de dinero.

Sería fácil para su hijo invertir $5 de su asignación y luego verlo crecer con el tiempo en la aplicación. Agregue Stash educando a los inversores sobre el mercado de valores y no puede equivocarse con esta opción.

Aquí está el enlace para comenzar y obtener $5 en el proceso.

Diez cosas a tener en cuenta antes de elegir el bróker en línea adecuado para usted

Entonces, ahora que tiene una idea de los diferentes corredores en línea y lo que ofrecen, debe tomar una decisión. Como mencioné al principio, no puedo decirte cuál elegir. Tienes que decidir.

Pero puedo ayudarte a tener en cuenta algunas cosas cuando intentes decidir.

#1. Conozca la historia del corredor. Esta es la clave. Algunos corredores han realizado adquisiciones para ofrecer un mejor servicio y productos a los clientes. Sería una empresa que querrá considerar si se ajusta a sus necesidades.

Si encuentra que un corredor en línea tiene muchas quejas, es posible que desee buscar en otra parte. El mejor lugar para buscar quejas es FINRA Broker Check.

#2. No permita que el precio sea el único factor. Si bien pagar lo mínimo es lo ideal, no debería ser la decisión final para usted. Seguro que una empresa puede tener precios muy bajos, pero ¿qué les falta en otras áreas? ¿Horario de atención al cliente inconveniente? ¿Un sitio web pobre?

Asegúrese de obtener valor por el dinero que está pagando. Mientras lo sea, el precio es aceptable.

#3. El servicio al cliente es importante. Si bien no cree que necesita ayuda, llegará el momento en que tenga una pregunta y necesite hablar con el servicio al cliente. Asegúrese de que el corredor que está considerando tenga un excelente servicio al cliente. De lo contrario, se tirará de los pelos tratando de obtener ayuda cuando más la necesite.

Asegúrate de que tengan horarios convenientes y que tengan la opción de chatear en lugar de llamar también.

#4. Conozca los mínimos y las tarifas. Muchos corredores en línea tienen una inversión inicial mínima. Asegúrese de saber esto y de tener esta cantidad de dinero para invertir antes de elegir uno. Muchas veces el mínimo no está mal, como $100. Pero en algunos casos, como los fondos mutuos con Vanguard y su mínimo de $3000, puede ser demasiado elevado para algunos inversores.

Asimismo, sepa qué cargos extras pueden cobrar. La mayoría de los corredores enumerados aquí no tienen tarifas de inactividad u otras tarifas similares. No soporto esos honorarios. Pero muchos tienen cargos por cerrar su cuenta y transferirla a otro corredor.

En algunos casos, el nuevo corredor le reembolsará este cargo. Pero es mejor saber esto incluso antes de invertir con un corredor.

#5. Mire todas las ofertas. Si bien ahora puede ser un inversionista en acciones, es posible que desee invertir en ETF en el futuro. Asegúrese de que, sea cual sea el corredor en línea que elija, ofrezca una amplia variedad de opciones. Lo último que desea es tener varias cuentas por todas partes.

Ningún corredor será el mejor para cada tipo de inversión, pero asegúrese de que tengan una oferta decente de los distintos tipos de inversiones.

En algunos casos, incluso puede considerar la tarjeta de crédito de los corredores si tienen una relación con un banco. Por ejemplo, si abre una tarjeta de crédito Schwab, obtiene un reembolso del 1,5% en efectivo que se destina a su cuenta de inversión. Ese es un buen extra en el que pensar.

#6. Tenga en cuenta las bonificaciones. Muchos corredores ofrecen bonos de registro a nuevos inversores, como dinero en efectivo o transacciones gratuitas por un período de tiempo. Si bien estos son buenos, no dejes que sean ellos quienes tomen la decisión final.

#7. Comprenda las alternativas comerciales y los costos. En un mundo ideal, usted mismo colocará las transacciones en línea. Pero en algunos casos, es posible que necesite obtener ayuda. Los corredores enumerados aquí no cobran extra por las transacciones en línea. Pero muchos cobran una tarifa por los intercambios telefónicos o los intercambios que realiza con la ayuda del servicio al cliente. Asegúrese de conocer el costo involucrado.

#8. Juega en el sitio web. Nada es más doloroso que un sitio web en el que es imposible navegar. Tómese un tiempo para revisar los sitios web de los corredores que está considerando y ver qué tan fácil de usar es su sitio.

#9. Visite el sitio con frecuencia. Además de asegurarse de que un sitio sea fácil de usar, debe asegurarse de que sea estable. Verifique varias veces al día para ver si el sitio se ralentiza o si funciona igual de rápido cada vez.

#10. Sepa cómo se maneja el efectivo. Lo más probable es que tenga efectivo inactivo al margen. Si bien las tasas de interés son bajas ahora, no siempre lo serán. Verifique cómo se invierte su efectivo y asegúrese de sentirse cómodo con esto antes de decidirse por un corredor.

Reflexiones finales

Espero que después de leer esta publicación haya aclarado las cosas y haberlo ayudado a encontrar el corredor en línea adecuado para usted y sus necesidades. Hay muchos más corredores que los que mencioné. Pero estos son con los que tengo experiencia y me siento cómodo recomendándote.

Asegúrese de tomarse su tiempo y sopesar varios corredores para que pueda encontrar uno con el que esté satisfecho la primera vez. He pasado por el proceso de cambiar de corredor en el pasado. Si bien ninguna de las transferencias ha sido dolorosa, tampoco ha sido fácil.

Una vez que elija su corredor y comience a invertir, asegúrese de registrarse para obtener una cuenta gratuita con Personal Capital.

Puede realizar un seguimiento de sus inversiones, revisar su asignación y ver las tarifas de inversión que está pagando. Hacer esto asegurará que esté en el camino para alcanzar sus objetivos de inversión.

Si por casualidad no tiene definido ningún objetivo de inversión, ¡debe hacerlo ahora, antes de comenzar a invertir!