Revisión de Morningstar

Estrella de la mañana

Calificación general

9.25

Línea de fondo

Morningstar es una excelente herramienta para inversores de fondos mutuos. Con calificación de analista y una variedad de características excelentes, hay una razón por la que esta es una opción popular entre los inversores a largo plazo.

Pros

• Calificaciones respaldadas por analistas
• Artículos Premium
• Analizador de fondos

Contras

• No se puede exportar a Excel
• Faltan herramientas

Rendimiento global

9.0

Tarifa

9.0

Integración de herramientas

9.0

Opciones de inversión

10.0

Los fondos mutuos son probablemente una de las herramientas más importantes para los inversores a largo plazo. Ofrecen mínimos mínimos de inversión y una amplia diversificación, por lo que los inversores a largo plazo se beneficiarán enormemente.

Si está interesado en obtener más información sobre los fondos mutuos, debería considerar abrir una cuenta con Morningstar.

Morningstar es un recurso en línea para aprender sobre fondos mutuos, cepo, ETF, e inversiones en bonos.

Proporcionan calificaciones de fondos, Noticias de la Industria, consejos para invertir, y más. Se les considera una autoridad en inversiones de fondos mutuos en particular y pueden ser de gran ayuda para los inversores esperanzados.

Si desea obtener más información sobre cómo Morningstar puede ayudarlo a tomar decisiones de inversión más informadas, echa un vistazo a nuestra revisión a continuación.

¿Qué es Morningstar?

Desde su fundación en Chicago en 1984, Morningstar se ha dedicado a potenciar el éxito de los inversores.

Morningstar es una herramienta de asesoramiento y noticias de inversión que utiliza más de 150 analistas internos para proporcionar a los usuarios la información más útil sobre fondos mutuos. cepo, cautiverio, e inversiones en ETF.

Operan en 27 países y tienen más de 5, 000 empleados en todo el mundo.

Si bien Morningstar tiene capacidades para bonos, ETF, y acciones, su enfoque está en los fondos mutuos.

Por esta razón, son especialmente útiles para los inversores a largo plazo.

Funciones de Morningstar

La mejor manera de discutir lo que hace Morningstar es evaluar sus características. Como herramienta de inversión, tienen varias características que pueden ayudarlo a educarlo e informarlo acerca de las decisiones de inversión.

Estas son algunas de las características que hacen de Morningstar una gran adición a la caja de herramientas de su inversor.

Lista de clasificación

Una de las características más notables de Morningstar son sus listas de clasificación.

Los analistas predicen las mejores acciones, ETF, vínculo, y selecciones de fondos mutuos y actualizan una lista en el sitio. Aún tendrá que hacer su propia investigación, pero las listas facilitan la búsqueda de oportunidades de inversión.

Morningstar utiliza un sistema exclusivo de calificación de cinco estrellas para clasificar los fondos mutuos. Basado en el desempeño, los fondos se clasifican con el 10% superior que recibe una calificación de 5 estrellas y el 10% inferior recibe una calificación de una estrella. Están divididos en base a un tres, cinco, y base de diez años. Cualquier fondo mutuo con un historial de tres años o menos no califica.

Los analistas también tienen una calificación que se basa en una escala escalonada. En lugar de basar sus calificaciones en el desempeño, los analistas califican los fondos con base en un análisis prospectivo. Los analistas de Morningstar observan el proceso de un fondo mutuo, rendimiento, gente, empresa matriz, y precio y predecir lo que depara el futuro del fondo.

Morningstar también ofrece listas de calificación para los comerciantes de acciones. Las dos listas más útiles en el sitio para las acciones son las "acciones de 5 estrellas" y "Foso ancho + infravalorado". Estas listas se centran en acciones que tienen un precio competitivo en comparación con el valor de mercado normal.
Morningstar también tiene listas de ETF, pero estos no cambian con tanta frecuencia como las listas de valores.

Finalmente, Morningstar tiene listas de bonos de alto rendimiento, bonos extranjeros, fondos indexados de bonos, y fondos de bonos básicos. Estas listas son ideales para inversores de bonos principiantes, pero no son lo suficientemente detallados para que los operadores de bonos avanzados tomen decisiones de inversión acertadas.

Analizador de fondos

Morningstar tiene una función de filtro de fondos para asegurarse de que pueda evaluar sus inversiones en función de sus criterios particulares. La versión gratuita tiene una versión básica de esta función, pero los usuarios premium tienen acceso a un filtro de fondos más avanzado.

El evaluador de fondos tiene una pantalla personalizable de múltiples factores con más de 100 criterios diferentes para elegir. Puede establecer fácilmente medidas para cada factor y agregar y eliminar factores a su gusto. Esta función hace que sea fácil establecer requisitos incluso estrictos para lo que pasará o no pasará en su pantalla.

Fondo similar

Si ha invertido en un fondo en particular que le guste, Morningstar también puede ayudarlo a encontrar fondos similares en los que invertir.

Simplemente ingrese el nombre de un fondo mutuo en el buscador de fondos similar, y Morningstar volverá con una lista de fondos similares. Puede clasificar los fondos en función de un rendimiento similar, riesgos operaciones y gastos, y más.

Esta característica es ideal para quienes buscan diversificarse en función de los fondos mutuos en los que ya han invertido.

Artículos Premium

Como recurso educativo, Morningstar desea brindarle más que solo herramientas para ayudarlo a conocer sus inversiones. También tienen un blog robusto con toneladas de artículos informativos sobre las mejores acciones y selecciones de fondos mutuos, Noticias de la Industria, y más.

Esta función es gratuita para los usuarios que no son de Morningstar, pero también tienen artículos premium que solo están disponibles para usuarios premium. Este es un incentivo enorme para lanzarse a la membresía premium.

Precios de Morningstar

Morningstar tiene dos versiones disponibles para los usuarios:gratuita y premium.

Morningstar gratis

La versión gratuita brinda a los usuarios acceso a gran parte de la investigación que necesitará como inversionista principiante. Esta versión obtiene ingresos de los anuncios pagados, por lo que puede utilizar las funciones de forma gratuita con una capacidad limitada.

Morningstar Premium

La versión premium le brinda acceso completo a todas las funciones anteriores. Las cuentas premium tienen acceso a stock detallado, ETF, vínculo, y calificaciones de fondos mutuos y evaluadores avanzados. La versión premium es la mejor para inversores activos y avanzados.

La versión premium comienza con una prueba gratuita de 14 días, después de lo cual pagará $ 29.95 por mes o $ 199 por año. Morningstar está ejecutando actualmente una oferta promocional que cubriremos con más detalle a continuación.

Empezando

Registrarse en Morningstar no podría ser más sencillo.

Cuando vas a la página de inicio, puede optar por registrarse para obtener una membresía básica. Esto requerirá proporcionar su nombre completo, Email, y creando una contraseña. También le preguntarán si es un profesional financiero. Con esta información, puede crear una cuenta gratuita con Morningstar.

Si decide actualizar a una membresía premium, le pedirán la información de la tarjeta de crédito. Seguirán adelante con su prueba gratuita, pero se le cobrará automáticamente una vez que finalice la prueba de 14 días.

Seguridad

Como Morningstar es un servicio de investigación, realmente no hay mucha información que necesiten de usted para comenzar. Esto es bueno en términos de información confidencial que se almacena en sus servidores.

Habiendo dicho eso, Realizan un seguimiento de su actividad en su sitio y la comparten con terceros. Si desea excluirse de esto para un uso más seguro, tienes la opción de hacerlo. Comuníquese con su departamento de servicio al cliente e indique que le gustaría optar por no compartir con terceros. y su equipo se encargará del resto.

Servicio de atención al cliente de Morningstar

Morningstar tiene un montón de útiles, pero complicado, características. Si tiene problemas mientras los usa, querrá acudir a alguien en busca de ayuda. Afortunadamente, Morningstar tiene un equipo de servicio al cliente que puede ayudarlo con la navegación del sitio, membresías, y más.

La primera herramienta de soporte que tiene Morningstar es una página de preguntas frecuentes. Esta página está dividida en secciones para ayudarlo a encontrar una respuesta rápidamente. Estas secciones son:

• Cambios de calificación
• Cotización del fondo
• Navegación del sitio nuevo
• Afiliación
• Administrador de portafolio
• Técnico
• Funciones faltantes

Si aún tiene problemas para resolver su problema, Morningstar tiene un equipo de atención al cliente al que puede comunicarse. Están disponibles por correo electrónico ([email protected]) y por teléfono (312-424-4288). También tienen horarios de atención específicos que se enumeran a continuación:

• De lunes a martes 9 a.m. a 8 p.m. CST
• Miércoles a viernes, 9 a.m. a 6 p.m. CST

En general, El servicio al cliente de Morningstar es bastante estándar. Entre correo electrónico, teléfono, y soporte de preguntas frecuentes, sus opciones de apoyo no son nada del otro mundo.

Oferta promocional Morningstar

Todos los miembros premium tienen un período de prueba de 14 días para ver si quieren comprometerse con una membresía premium.

Además de esto, Morningstar está ejecutando una oferta promocional por tiempo limitado en sus precios de membresía. Podría terminar obteniendo $ 100 de descuento en su membresía general.

En la actualidad, Morningstar ofrece:

• $ 30 de descuento en su membresía anual
• $ 70 de descuento en una membresía de dos años
• $ 100 de descuento en una membresía de tres años

Esta es una excelente oferta si decide que Morningstar es una herramienta que le gustaría seguir usando.

Pros y contras

Morningstar es una herramienta enormemente impresionante, pero no ayuda con todo. Estas son algunas de las fortalezas y deficiencias de Morningstar.

Pros

• Calificaciones respaldadas por analistas: Cuando se trata de invertir, Ayuda tener algo más que algoritmos que juzguen sus decisiones. Morningstar tiene más de 150 analistas internos para actualizar las listas de clasificación, Escribe artículos, y emitir juicios sobre las mejores inversiones actuales.
• Artículos premium: Los artículos premium de Morningstar son una herramienta educativa adicional para ayudarlo a sentirse más seguro acerca de sus inversiones. Sus artículos explicarán los temas de inversión en profundidad, discutir estrategias de inversión, e incluso identificar algunas acciones y fondos mutuos de alto rendimiento. Estos son excelentes para el inversor que busca mantenerse a la vanguardia.
• Evaluador de fondos: El cribado es una parte importante del proceso de inversión. Afortunadamente, Morningstar cuenta con un filtro de fondos para ayudarlo a realizar inversiones que se alineen con sus creencias o criterios de inversión.

Contras

• No se puede exportar a Excel: Si eres un serio, inversor a largo plazo, Lo más probable es que tenga la información de su inversión disponible en un documento de Excel. Tan impresionante como es Morningstar, no tienen capacidades de exportación de Excel. Esto puede significar que debe importar manualmente los datos de Morningstar a una hoja de cálculo en lugar de tenerlos disponibles para exportarlos.
• Faltan herramientas de acciones y ETF: Morningstar es considerado un experto en fondos mutuos, pero carecen notablemente de herramientas para ayudar con las acciones y los ETF. Si es un ávido comerciante de acciones / ETF, Es posible que Morningstar no sea para ti.

Alternativas a Morningstar

Aunque Morningstar suena como un servicio novedoso, hay otras empresas que ofrecen herramientas a los inversores. Aquí hay algunos otros sitios que pueden ayudarlo a ganar ventaja con sus inversiones.

Zachs

Investigación de inversiones de Zachs, Zachs para abreviar, es una empresa que a menudo se compara con Morningstar.

Fundada originalmente en 1978, Zachs tiene como objetivo proporcionar una investigación que dé a los inversores una ventaja. Utilizan análisis cualitativos de fondos mutuos, ETF, y más para ayudar a sus inversores a tomar decisiones informadas y experimentar el éxito.

Similar a Morningstar, Zachs usa clasificaciones para calificar fondos mutuos exitosos. Sus analistas identifican las principales participaciones dentro de cada fondo, lo que les ayuda a determinar la clasificación general de un fondo mutuo.

Asesor de acciones de Motley Fool

Motley Fool es una empresa multimedia similar a Yahoo Finance o MarketWatch. Ofrecen noticias gratis, asesoría financiera, e investigación útil para ávidos inversores.

Su programa de asesores bursátiles es realmente destacado, sin embargo. Afirman que su programa supera los rendimientos del S&P 500 al seleccionar acciones con mejores resultados. En sus selecciones de acciones, Incluyen una variedad de información útil, como el nivel de riesgo, Tapa del mercado, y desempeño desde la recomendación.

En general, Motley Fool es una excelente herramienta para los comerciantes de acciones que buscan obtener una ventaja.

¿Morningstar es para ti?

Morningstar es una excelente herramienta para inversores de fondos mutuos. Con calificación respaldada por analistas y una variedad de características excelentes, hay una razón por la que esta es una opción popular entre los inversores a largo plazo.

Los servicios de Morningstar son los mejores para los inversores de fondos mutuos, inversores que compran y mantienen, y cualquiera que busque diversificarse. En gran parte, es una herramienta útil para inversores de fondos mutuos principiantes y avanzados.