5 razones para revisar su cartera de fondos mutuos periódicamente

Leer para conocer la importancia de las revisiones periódicas de los fondos mutuos.

Revisar su cartera común es como un rastreador GPS en un automóvil. Asegura que se mantenga en el camino correcto. Así como un automóvil necesita mantenimiento y servicio periódicos, las carteras de fondos mutuos también exigen su atención.

Es posible que haya elaborado un plan sólido con su asesor financiero. Sin embargo, una revisión examinará si las cosas van según ese plan y si es necesario tomar medidas correctivas. Considere los siguientes puntos para comprender la importancia de revisar su cartera de fondos mutuos.

Cambio de metas

A medida que avanza sus metas financieras cambian. Factores como la inflación cambios en los niveles de vida, adición de dependientes financieros, y llevarte a agregar, alterar o descartar ciertos objetivos. Por ejemplo, si comenzó su planificación financiera a los 25 años, es posible que no haya planificado sus objetivos relacionados con la educación de los niños, su matrimonio, tus aspiraciones de viaje, vida posterior a la jubilación y más. Por eso, la cartera de fondos mutuos debe revisarse y realinearse para incluir las metas nuevas y actualizadas.

Basado en los nuevos objetivos, es posible que deba comenzar a invertir más. Además, el alcance de la exposición a la deuda y al capital puede depender de su edad, mientras que la cantidad a invertir se puede estimar en función de sus mayores ingresos y ahorros.

Rendimiento entre pares

Una revisión periódica puede ayudarlo a comparar el rendimiento de sus fondos con fondos similares en la industria, así como con el índice de referencia para ese tipo de fondo.

También puede comparar el rendimiento de su fondo con sus predicciones iniciales para verificar si ha estado recibiendo los rendimientos que planeaba.

En caso de que su fondo no esté rindiendo según sus expectativas, se deben tomar medidas correctivas para las modificaciones, adiciones o discontinuidad.

Mantener la diversificación

También se debe revisar periódicamente la cartera de fondos mutuos para garantizar que el dinero se diversifique entre sectores y temas. Revise las acciones subyacentes en las que están invirtiendo sus fondos mutuos. Compruebe si hay duplicación de acciones entre los fondos. Sin embargo, recuerde que la diversificación excesiva puede ser contraproducente, ya que distribuye demasiado las inversiones.

Garantice la inversión a largo plazo

Recuerde que invertir en fondos mutuos es como jugar un partido de cricket de prueba y no un juego Twenty 20. La perseverancia y la asunción de riesgos mesurada es lo que le hará ganar partidos, en este caso ganancias lucrativas. Mientras revisa su portafolio, se paciente. Comprenda que siempre que los fundamentos sean sólidos, Lo más probable es que los rendimientos a largo plazo sean positivos. Cada idea de inversión tiene su propio marco temporal; su desempeño debe evaluarse críticamente solo después de este período de tiempo.

Gestionar las fluctuaciones a corto plazo

Los fondos mutuos conllevan riesgos de mercado. No dejes que las fluctuaciones a corto plazo te desanimen. Reaccione solo a las tendencias macroeconómicas comprobadas si influyen negativamente en su cartera. Una vez que encuentre el equilibrio óptimo en su cartera, su rendimiento debe revisarse y ajustarse periódicamente. Sin embargo, la evaluación anual del desempeño es la norma en la industria; la gente revisa su cartera de fondos mutuos también semestral y trimestralmente.

Por lo tanto, revisar su cartera de fondos mutuos de vez en cuando, calcular, diversificar, realizar inversiones a largo plazo y analizar el rendimiento para obtener un rendimiento productivo de la inversión.