Los 6 principios básicos de una inversión exitosa

Realmente no necesita tener un título de posgrado en finanzas para disfrutar del éxito en sus esfuerzos de inversión. Sencillo, el conocimiento básico es una herramienta poderosa. El propósito de familiarizarse con estos conceptos fundamentales de inversión es eliminar el miedo de su proceso de toma de decisiones. Una vez que comprenda la forma en que operan, Podrás realizar una actividad más activa papel informado en la dirección de su cartera y, por último, su futuro financiero.

Diversificación - Simplemente, la diversificación significa no poner todos los huevos en una sola canasta. Si una inversión toca fondo, no lo has perdido todo. Ya que cepo responder de manera diferente a los cambios en la economía y el mercado, una disminución a corto plazo en uno puede compensarse con otros en su cartera que actualmente son estables o están aumentando de valor. La clave, luego, no es necesariamente la cantidad de activos que posee, sino la tendencia de esas explotaciones a no moverse en concierto unas con otras.

Inversión en clases de activos - Cada clase de activo básico:acciones, cautiverio , y inversiones en efectivo - tiene características específicas de riesgo y rendimiento. Las acciones se pueden agrupar y evaluar según su capitalización y si se desempeñan como crecimiento o valor activos. Por ejemplo, las empresas de pequeña capitalización son generalmente más nuevas, Organizaciones de crecimiento más rápido que, en consecuencia, conllevan un mayor riesgo que las empresas de mayor capitalización, que tienden a estar más establecidos, bien conocido, y tener flujos más estables de ingresos y beneficios. Los bonos se evalúan más comúnmente por su plazo de vencimiento y la calidad del prestatario.

Asignación de activos - La asignación de activos se refiere a la forma en que los fondos de inversión se dividen entre las tres clases básicas de activos:acciones, cautiverio, e inversiones en efectivo, con el fin de aumentar los rendimientos esperados ajustados al riesgo. El objetivo es combinar porcentajes de inversiones en diferentes clases de activos para maximizar el crecimiento de su cartera por la cantidad de riesgo que está dispuesto a asumir en esa área. La asignación de activos también se puede aplicar a segmentos más estrechos de cada una de las clases básicas. Cepo, por ejemplo, se puede dividir aún más según el crecimiento, valor, capitalización pequeña o grande, Doméstico, o extranjero. Como grupo amplio, las acciones tienen el rendimiento total promedio más alto a largo plazo, pero suelen ser los más volátiles durante breves períodos de tiempo. Los equivalentes de efectivo son los menos volátiles, pero tienen el rendimiento más bajo. La volatilidad de los bonos cae entre los dos.

Reequilibrio - El objetivo del reequilibrio es mantener los mismos porcentajes en las distintas clases de activos con el fin de preservar una adecuada diversificación en todas las condiciones del mercado. El reequilibrio es necesario porque los inevitables movimientos ascendentes y descendentes del mercado invariablemente cambian los porcentajes de asignación. Por ejemplo, algunas ganancias a corto plazo pueden perderse al reequilibrar su cartera, pero también se pueden evitar grandes pérdidas.

Compuesto - Compuesto es el proceso de ganar intereses sobre el dinero que se invierte, y reinvertir esas ganancias en la misma inversión. El concepto es que al final de cada año, se ganan intereses no solo sobre su capital original, pero también sobre todos los intereses acumulados previamente; en otras palabras, ganar intereses sobre intereses, que es un mecanismo de inversión muy poderoso.

Tiempo - Dado el tiempo suficiente, las inversiones que de otro modo podrían parecer de poco valor pueden resultar bastante atractivas. Cuanto mayor sea el período de tiempo que mantenga una inversión, cuanto más se acerquen los rendimientos reales al promedio esperado. En otras palabras, las fluctuaciones a corto plazo se igualarán. Los análisis han demostrado que el equilibrio entre riesgo y recompensa depende del tiempo. Con una visión a largo plazo, estará en mejores condiciones de tomar decisiones de inversión que tengan mayores posibilidades de éxito.

En la Parte 2 de esta serie examinaremos dos de los menos estrategias de inversión eficaces.