5 principios para una inversión socialmente responsable exitosa

Inversión socialmente responsable es un término que describe una estrategia de inversión en la que las inversiones se utilizan para un bien social y, al mismo tiempo, generan beneficios para los inversores. Esto puede incluir inversiones que se ocupen de todo, desde el avance de los derechos humanos hasta fuentes de energía respetuosas con el medio ambiente. Otra faceta importante de la inversión social es que las propias estrategias de inversión deben ser éticas y beneficiosas para todos los involucrados. El concepto de inversión socialmente responsable puede abarcar una amplia variedad de estrategias, pero si todos deben compartir ciertos principios comunes que ayuden a asegurar que los objetivos antes mencionados se logren con éxito.

1) Definir metas y objetivos

Como se ha mencionado más arriba, La inversión socialmente responsable puede abarcar muchas áreas. Para que su estrategia de inversión socialmente responsable tenga éxito, los inversores deben ponerse de acuerdo sobre en qué están dispuestos a invertir y qué esperan lograr. Esto puede incluir en qué campos invertirán, qué tipo de ganancias esperan lograr y qué campos evitarán. Un conjunto común de metas y objetivos asegura que la estrategia permanecerá cohesiva y que todos los inversores estarán igualmente involucrados.

2) Practique la detección negativa

El cribado negativo es el cribado de posibles activos de inversión para garantizar que no causen daños a la sociedad o al medio ambiente. Si bien los detalles del cribado negativo varían, tiende a evitar inversiones en áreas similares. Esto incluye inversiones en todo lo que tenga que ver con entretenimiento para adultos, la fabricación de sustancias adictivas como el alcohol y el tabaco, juego, fuentes de energía contaminantes y fabricación de armas.

3) Invierta positivamente

La inversión positiva es la otra cara de la proyección negativa. Si bien la evaluación negativa busca evitar inversiones que entren en conflicto con los objetivos de la inversión socialmente responsable, La inversión positiva se refiere a los inversores que hacen un esfuerzo deliberado por encontrar oportunidades de inversión que coincidan con sus valores sociales y medioambientales. Además de generar beneficios para los inversores, La inversión positiva está destinada a recompensar a las empresas socialmente activas y / o respetuosas con el medio ambiente y alentar a otras empresas a seguir su ejemplo. A menudo, esto incluye invertir en empresas extranjeras que tienen su sede en países con antecedentes de derechos humanos o ambientales problemáticos.

4) Monitorear las inversiones existentes

El hecho de que las inversiones pasaron originalmente la evaluación negativa no significa necesariamente que seguirán siendo social y ambientalmente amigables. El liderazgo corporativo puede cambiar, y los nuevos líderes pueden no estar tan inclinados a seguir políticas de conciencia social como sus predecesores. Por eso los inversores deben vigilar sus inversiones. Establecer y mantener conversaciones con la dirección corporativa de las empresas en cuestión contribuye en gran medida a lograrlo. Sin embargo, si el dialogo falla, Es mejor que los inversores se deshagan de las empresas que ya no se ajustan a sus valores.

5) Esté atento al margen de beneficio

Si bien la responsabilidad social es una faceta importante de la inversión socialmente responsable, no debe hacerse a expensas de los beneficios. El hecho de que una empresa sea socialmente responsable no significa que sea inmune a la toma de decisiones financieras erróneas. Los inversores inevitablemente perderán dinero en algún momento del camino, pero no deberían sentirse obligados a seguir invirtiendo en empresas que pierden dinero para siempre. Es por eso que los inversores deben prestar mucha atención a los rendimientos que generan sus inversiones y reducir sus pérdidas lo más rápido posible.