A los estadounidenses les encantan los reembolsos y los utilizan sabiamente, pero no entienden cómo funcionan

Los estadounidenses aceptan reembolsos de impuestos

La mayoría de los encuestados de nuestra encuesta (55%) dicen que preferirían obtener un reembolso de impuestos que tener más dinero en sus cheques de pago durante todo el año. Mientras tanto, solo el 34% dijo que preferiría llegar al punto óptimo de pagar exactamente la cantidad correcta de impuestos, lo que provocaría que no recibieran un reembolso o una factura de impuestos en abril de 2020.

Para el 44% de los encuestados, su reembolso de impuestos es su mayor sueldo del año, lo que podría ayudar a explicar el gran entusiasmo por los reembolsos. Todavía, aunque esperan sus reembolsos, la mayoría de los encuestados dice que estaría bien económicamente sin él. Solo el 24% dice que depende de sus reembolsos hasta el punto de que no obtener uno los dejaría en una situación financiera desesperada.

Pero muchos no saben cómo funcionan los reembolsos

A pesar de su apetito por reembolsos, un número notable de encuestados no parece comprender cómo funcionan realmente los reembolsos de impuestos.

Si bien el 46% sabe que el dinero para sus reembolsos en realidad proviene del dinero que ya pagaron al gobierno, básicamente sus cheques de pago, el mismo porcentaje piensa que el dinero proviene del gobierno. Y el 4% dice que no conoce en absoluto la fuente de su dinero de reembolso.

Y lo que es más, la mayoría de los encuestados no pudo identificar completamente qué significa obtener un reembolso de impuestos.

Si bien el 40% de los encuestados dijo correctamente que obtener un reembolso de impuestos significa que pagó en exceso sus impuestos sobre la renta del año, solo el 11% sabía que obtener un reembolso es además básicamente lo mismo que darle al tío Sam un préstamo sin intereses. Y solo el 7% sabía que podría significar que necesitaban ajustar sus retenciones. Solo el 29% de los encuestados sabía que un reembolso en realidad significa los tres.

Y más de uno de cada 10 encuestados, 13%, no sabía que ninguna de estas eran las realidades detrás de los reembolsos de impuestos.

¿Qué podría significar esto?

La falta de conocimiento podría ayudar a explicar por qué más de la mitad (el 51%) de los encuestados no se dieron cuenta de que pueden influir en la posibilidad de obtener un reembolso cada año. y por cuanto. El cuarenta y uno por ciento cree que no tiene control sobre la cantidad de reembolso que recibe, mientras que el 10% dijo que no sabía. En realidad, hacer ajustes a su W-4 y hacer pagos de impuestos estimados, si necesario, durante todo el año puede afectar el monto de su reembolso potencial.

Sin embargo, la mayoría de los encuestados también dice que ni siquiera comenzarán a pensar en sus impuestos de 2019 hasta 2020, el año en el que presentarán sus declaraciones de 2019. Si bien ciertas acciones pueden ayudar a los contribuyentes a ajustar la cantidad de impuestos que pueden adeudar o recibir un reembolso, Por lo general, esas acciones deben tomarse antes en el año fiscal para tener un impacto significativo. Por ejemplo, si bien puede ajustar su W-4 en cualquier momento del año, los ajustes realizados más adelante en el año fiscal tendrán un impacto menor en sus impuestos para ese año fiscal.

Las buenas intenciones pueden indicar menos confianza en la economía

Aunque es posible que muchos estadounidenses no comprendan completamente cómo funcionan los reembolsos, la mayoría ya está planificando cómo utilizarán cualquier reembolso que puedan obtener en 2020.

Solo el 10% de los que esperan un reembolso dicen que lo gastarán en un artículo o experiencia que desean. En lugar de, la mayoría dice que pondrán el dinero en sus finanzas; 30% ahorrará el dinero, El 24% lo usará para pagar deudas y el 32% lo usará para pagar facturas. alquilar, comestibles u otras necesidades.

Entre aquellos que planean guardar sus reembolsos, El 51% dijo que lo usará para aumentar sus ahorros de emergencia. Y el 55% de los que planean aplicarlo a la deuda dicen que lo destinarán a la deuda de la tarjeta de crédito.

¿Qué podría significar esto?

Si bien estos números pueden parecer positivos, puede haber una razón menos alentadora para ellos. El enfoque en impulsar los amortiguadores financieros y disminuir la deuda podría indicar sentimientos de incertidumbre financiera entre los encuestados. De hecho, uno de cada 10 encuestados, o 10%, que planean ahorrar sus reembolsos de impuestos el próximo año planean hacerlo porque les preocupa que se avecina una recesión.

Y lo que es más, El uso de una fuente de ingresos anual para pagar los gastos diarios podría significar que los contribuyentes tengan dificultades para administrar esos gastos recurrentes a largo plazo.