El aumento repentino de Bitcoin intensifica la necesidad de una regulación global de las criptomonedas

Las criptomonedas también son, por definición, monedas virtuales convertibles, ya que se pueden cambiar por dinero fiduciario como libras, dólares y euros y esto facilita su uso para la liquidación de transacciones comerciales.

Bitcoin es ahora una forma de pago aceptable a cambio de bienes y servicios de nombres familiares como Microsoft, Expedia y Subway. Al mismo tiempo, La tecnología blockchain está siendo adoptada por más empresas.

Las transacciones privadas habilitadas por el uso de bitcoin son clave para comprender el crecimiento de las criptomonedas entre los consumidores. Sin embargo, esta ventaja es mantener despiertos por la noche a los reguladores y agentes del orden.

Moneda lanzada

El infame caso de Silk Road lleva este punto a casa. Bitcoin se utilizó para comprar drogas a través de la web oscura, transacciones que no fueron detectadas por las autoridades.

Pero la actividad delictiva difícil de rastrear no es la única amenaza del uso de criptomonedas; también existe la posibilidad de que se utilicen para financiar el terrorismo. dado que el sector bancario formal ahora es experto en detectar movimientos sospechosos y movilización de dinero a través del sistema bancario

El hecho de que se puedan convertir en libras, dólares y euros hacen que la regulación de las criptomonedas sea más factible. Se puede hacer en el punto de su conversión a través de intercambios de moneda virtual, que, como instituciones financieras, puede ser regulado.

Regulación financiera internacional y un número creciente de medidas nacionales en todo el mundo, como "Conozca a su cliente" (KYC) y lucha contra el lavado de dinero (AML) dirigido a instituciones financieras, se han fortalecido. Y, cuando se implementa de manera efectiva, ahora es más fácil rastrear a las personas que realizan transacciones ilegales.

Pero la naturaleza global de este mecanismo de pago es el mayor desafío.

Aplasta un topo

Los pagos pueden verse fácilmente afectados transfronterizos porque la conversión de bitcoins a través de cambios de moneda se puede realizar en diferentes partes del mundo, incluso en jurisdicciones con regímenes regulatorios financieros laxos y medidas KYC / AML débiles. Esto significa que, mientras que las jurisdicciones con poderes regulatorios más fuertes pueden tomar medidas drásticas contra las actividades delictivas, estos esfuerzos pueden ser fácilmente anulados porque es probable que los perpetradores migren a países con regímenes laxos.

Sin embargo, Se están tomando medidas positivas para regular los productos de tecnología financiera (fintech) como las criptomonedas. Los desafíos emergentes dentro de este sector han llevado a la llegada de regtech, que, entre otras cosas, es una tecnología regulatoria adoptada para abordar los problemas de riesgo de las fintech.

Regtech cubre la inteligencia artificial, Big Data y aprendizaje automático:tecnología que permite el análisis detallado de datos en plataformas como blockchain. De nuevo, Es probable que regtech solo se adopte de manera efectiva en jurisdicciones con regímenes regulatorios avanzados, por lo que el alcance de su eficacia en la vigilancia del fenómeno mundial de las criptomonedas parece limitado.

Carga las drogas

Otro desafío es la investigación y el enjuiciamiento de actividades ilegales perpetradas con pagos utilizando criptomonedas. con el semi-anonimato de la cadena de bloques, lo que dificulta el seguimiento de las transacciones y la identificación de comportamientos sospechosos, como la venta de medicamentos. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley encuentran increíblemente difícil rastrear los ingresos ilícitos que se lavan utilizando criptomonedas y, una vez más, son frustrados por diferentes sistemas legales en todo el mundo.

Las diferentes jurisdicciones tienen sus propios enfoques para regular las transacciones relacionadas con cibernética, lo que hace que la cooperación internacional sea un gran desafío. En algunos países, como Corea del Norte y China, La regulación de las transacciones basadas en la web es importante para la política de seguridad nacional. Existen mecanismos legales para permitir una amplia intrusión del gobierno en los detalles del remitente y el destinatario de cada transmisión.

Otros paises, como los EE. UU. y el Reino Unido, Abordar con cautela la regulación en línea para equilibrar las preocupaciones de seguridad con las libertades protegidas constitucionalmente y para preservar las leyes de privacidad y protección de datos.

Significa que se necesita un esfuerzo mundial para regular este mecanismo de pago global. Gobiernos reguladores financieros, Las unidades de inteligencia financiera y las agencias de aplicación de la ley deben aceptar un enfoque unificado para abordar las criptomonedas. Sin esto, La regulación efectiva de bitcoin y monedas similares es inalcanzable.

Un punto de partida podría ser instituir una regulación mínima, tal como existe actualmente en algunas normas financieras internacionales, incluidos los Principios Básicos para una Supervisión Bancaria Efectiva del Comité de Basilea y los principios de regulación de valores de IOSCO.

Se alienta a los países de todo el mundo a implementar estas disposiciones, lo que indica que adoptan políticas favorables a los inversores. Un estándar similar aplicado a las criptomonedas sería una forma sensata de avanzar, dado el enfoque de mosaico para regular las transacciones relacionadas con cibernética en todo el mundo.