Regulación criptográfica global:un vistazo al presente y una ventana a lo que podría deparar el 2022

Los últimos años han sido testigos de un crecimiento explosivo en la aceptación generalizada de las criptomonedas, ya que la capitalización global de activos digitales aumentó más de $ 3 billones en capitalización de mercado en medio de una avalancha de demanda institucional y casos de uso expandidos.

Activos digitales como bitcoin (BTC), éter (ETH), y varias otras monedas alternativas han recorrido un largo camino, pasando gradualmente de inversiones especulativas a compañeros estables de carteras criptográficas. A medida que las criptomonedas continúan consolidándose como posibles disruptores del sistema financiero global, Los legisladores y los gobiernos de todo el mundo están analizando más a fondo la posibilidad de regular mejor este sector en crecimiento.

Una descripción general

Si bien la regulación de las criptomonedas puede tener impactos positivos a largo plazo, gobiernos de todo el mundo, hasta la fecha, siguen divididos sobre cómo controlar esta creciente clase de activos. Dado que no existe una autoridad central, cada gobierno o regulador sigue un enfoque diferente en la regulación de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas.

Algunos países como El Salvador han aprobado bitcoin (BTC) como moneda de curso legal, y otros como China ya han implementado estrictas regulaciones que restringen las criptomonedas y los proveedores de servicios. Al mismo tiempo, países como India y Bangladesh todavía están descubriendo la mejor manera de regular los tokens digitales.

Nos comunicamos con el director ejecutivo y cofundador de Request, Christophe Lassuyt, quien dijo que “los principales centros financieros como Singapur tienen regímenes de licencias claros para las empresas de cifrado. Esto permite que las empresas de cifrado operen con la misma legitimidad que las instituciones financieras tradicionales. La aceptación regulatoria brinda a los inversores institucionales y las grandes empresas multinacionales la confianza para realizar transacciones en cripto ".

Dicho eso el ecosistema criptográfico ofrece una amplia gama de productos como DeFi (finanzas descentralizadas) e IEO (ofertas de intercambio inicial), lo que dificulta a los reguladores la construcción de un marco común. Además, Las leyes impositivas y basadas en los ingresos también varían según el país y el estado, añadiendo al desafío.

Entre la prohibición general de China de las criptomonedas, y la SEC de EE. UU. indica que las regulaciones para el bien común de la comunidad no serían tan restrictivas en comparación con China, Se puede esperar con razón que pronto lleguen nuevas reglas y pautas de cumplimiento.

Con esta realidad en mente, Aquí hay un resumen rápido de cómo se ve el escenario regulatorio actual para las criptomonedas en algunas de las naciones más prominentes y cómo pueden mejorar en los próximos años.

Américas

En los EE.UU, Las criptomonedas han atraído la atención de los gobiernos estatales y federales. Agencias federales como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Comisión Federal de Comercio (FTC), el Departamento de Hacienda, Servicio de Impuestos Internos (IRS), Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), y la Oficina del Contralor de Monedas (OCC), están trabajando en conjunto para construir una política reguladora sólida para las criptomonedas, especialmente monedas estables.

Si bien el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, aclaró que EE. UU. No tiene la intención de hacer cumplir una prohibición de las criptomonedas similar a la de China, varios gobiernos estatales ya han aprobado leyes que cubren las criptomonedas y la tecnología blockchain.

Por ahora, bitcoin (BTC) y ether (ETH) se clasifican como "productos básicos" y el IRS los grava como "propiedad". Igualmente, Los intercambios de criptomonedas y otros servicios relacionados deben presentar licencias ante la FinCEN de EE. UU. como empresas de servicios monetarios mientras cumplen con AML, KYC, y pautas de CTR.

Hablando del asunto también estuvo Zachary Figueroa, Asesor de bitFlyer Group, quien notó:

En Canadá, Todos estos intercambios de cifrado deben registrarse en el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (Fintrac) y cumplir con las pautas de cumplimiento. Regiones latinoamericanas como El Salvador ya han aceptado Bitcoin como moneda de curso legal. Varias áreas vecinas como Brasil, Perú, Colombia, México, Panamá, y otros están implementando pautas tributarias y de cumplimiento para activos digitales y proveedores de servicios.

Post-Brexit, el trabajo preliminar para desarrollar e implementar políticas específicas para criptografía se ha acelerado. En 2020, el gobierno del Reino Unido confirmó que todos los tipos de activos digitales se clasificarían como "propiedad, ", Pero hasta el momento no se han anunciado leyes ni directrices específicas.

Sin embargo, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el Banco de Inglaterra han comenzado a examinar más de cerca a los proveedores de servicios. Todos los intercambios de cifrado que operan en el Reino Unido deben registrarse en la FCA y aceptar no proporcionar servicios de negociación de derivados de cifrado. El gobierno del Reino Unido está endureciendo sus políticas regulatorias, y las plataformas que ya han entrado en conflicto con sus políticas, como Binance, tienen prohibido ofrecer servicios.

Mientras tanto, las criptomonedas se consideran legales en toda la Unión Europea (UE), aunque los gobiernos individuales pueden optar por imponer su propia supervisión en los intercambios. Los impuestos sobre las criptomonedas también varían según el país, que van del 0% al 50%. La UE ha implementado recientemente las últimas directivas contra el lavado de dinero (AMLD5 y AMLD6) para reforzar las obligaciones existentes de KYC / CFT y los requisitos de informes estándar para las empresas de servicios monetarios.

Teniendo en cuenta el ritmo actual de países como Alemania, Hungría, Polonia, Austria, y varios otros están implementando leyes de impuestos y regulación sobre criptomonedas y tecnología blockchain, Es probable que pronto se adopten en toda la UE directrices y políticas específicas de criptografía bien investigadas.

Asia-Pacífico

La mayoría de los países de la región de Asia y el Pacífico están desarrollando el marco regulatorio y de cumplimiento requerido para gobernar los activos digitales. Sin embargo, cada país tiene su propia opinión sobre las criptomonedas y trabaja a su propio ritmo.

Por ejemplo, el gobierno chino ha anunciado una prohibición completa de las criptomonedas, minería, y otras actividades relacionadas. Y con los problemas constantes de China con la tecnología en evolución, casi no hay posibilidad de que se introduzcan nuevas reglamentaciones diseñadas para facilitar el uso. Por otro lado, países cercanos como Japón y Corea del Sur han legalizado bitcoin (BTC) e implementado pautas tributarias y de cumplimiento.

Mientras tanto, países como Bangladesh e India permiten comerciar y mantener criptomonedas, pero no se han alcanzado pautas específicas. India había prohibido anteriormente el uso de criptomonedas en 2018, pero cambió su postura en 2020. y el banco central del país está trabajando para implementar una moneda digital respaldada por el estado. Igualmente, el gobierno de Bangladesh aprobó el comercio de criptomonedas, pero implementó una prohibición bancaria, lo que significa que las instituciones financieras no pueden facilitar las transacciones de bitcoins.

En Australia, el Banco de la Reserva de Australia (RBA) indicó anteriormente que el comercio de criptomonedas es legal. Entonces, en 2018, el gobierno australiano anunció que todos los intercambios de cifrado que operan en Australia deben registrarse en el Centro de análisis e informes de transacciones de Australia e implementar políticas de KYC para cumplir con la nueva legislación contra el lavado de dinero.

La nación vecina Nueva Zelanda es bastante indulgente con las criptomonedas. El gobierno ha aclarado que las entidades no bancarias no necesitan ninguna aprobación adicional del gobierno para almacenar y transferir valor siempre que no estén involucradas en la emisión de monedas físicas en circulación.

Debido al escenario geopolítico, cada país a nivel mundial tiene una amplia gama de marcos de regulación y cumplimiento, algunos bien pensados ​​y otros implementados apresuradamente. De cualquier manera, El creciente dominio de las criptomonedas en la región desempeñará un papel fundamental a la hora de influir en las decisiones y políticas del gobierno local y de los reguladores en 2022 y los próximos años.