Diversificando su cartera:¿Vale la pena operar con opciones?

El comercio de opciones es un poco más complicado que el comercio de acciones. Tienes que conocer algunas opciones básicas de jerga, para empezar. Y puede que no atraiga al inversor pasivo que prefiere una estrategia de comprar y mantener, aunque hay formas de aprovechar las opciones para horizontes de tiempo más prolongados, por lo que el comercio de opciones aún puede estar sobre la mesa para los inversores que se inclinan por estrategias a más largo plazo. Entonces, ¿vale la pena operar con opciones?

Primero, debe comprender cómo funciona el comercio de opciones.

¿Cuáles son las opciones de todos modos?

En términos simples, una opción sobre acciones es un contrato que otorga a un inversionista el derecho de comprar o vender un valor subyacente a un precio fijo (llamado precio de ejercicio) durante un cierto período de tiempo. A menudo nos escuchará referirnos a la acción en la que se basa una opción, pero que se puede sustituir con un valor subyacente diferente, por ejemplo, un índice o un fondo cotizado en bolsa. El derecho a comprar es una opción de compra; el derecho a vender es una opción de venta .

Si decide comprar o vender las acciones subyacentes, eso se conoce como ejercer la opción. Sin embargo, cuando tiene una opción, no está obligado a ejercerla. Si decide no hacerlo, la opción caduca sin ningún valor.

Por lo general, los comerciantes de opciones son inversionistas autodirigidos, lo que significa que no trabajan directamente con un asesor financiero (robo advisor o de otro modo) para ayudar a administrar su cartera de negociación de opciones. Como inversionista de bricolaje, tiene el control total de sus decisiones comerciales y transacciones.

Beneficios del comercio de opciones

Operar con opciones es una de esas estrategias de inversión que parece que es solo para los profesionales con mucha experiencia, pero con un poco de lectura, los operadores con diversos grados de experiencia pueden encontrar los beneficios de incorporar opciones en sus carteras de inversión. Solo se necesita un poco de educación de opciones para ayudarlo a responder la pregunta:¿Vale la pena operar con opciones?

Leer más:Terminología y definiciones del comercio de opciones

• Las opciones pueden ser una forma rentable de invertir. La compra directa de acciones individuales generalmente significa un mayor desembolso de efectivo. Es posible invertir en una opción de compra a una fracción de lo que pagaría por invertir en acciones, por lo que la compra más baja asociada con las opciones podría darle la posibilidad de invertir en acciones específicas que de otro modo no podría pagar.
• Las opciones pueden ofrecer un nivel de reducción del riesgo. Cuando se invierte en el mercado de valores, siempre existe un cierto grado de riesgo, pero las opciones pueden ayudarlo a protegerse contra parte de él. Supongamos que compra contratos de compra por valor de $ 5,000 para una acción y su amigo compra acciones por valor de $ 15,000 de la misma acción. Si las acciones se desvanecen, ambos perderán, pero usted carga con la pérdida menor con el contrato de opción ya que tiene menos dinero invertido. Esto también le deja espacio para distribuir su efectivo a otros activos, lo que le brinda más diversidad a su cartera.
• Los índices de rentabilidad aumentan con las opciones. Si tuviera la oportunidad de invertir una fracción de lo que otra persona está invirtiendo en una acción y obtener el mismo rendimiento, ¿diría que no? Eso es lo que puede ofrecer el comercio de opciones. La inversión inicial más pequeña para comprar significa que puede obtener más recompensas cuando una acción se comporta bien.
• Cuando invierte en acciones individuales, normalmente tiene dos opciones:conservar o vender. Con opciones, hay múltiples estrategias, incluidas llamadas cortas y largas. y opciones de venta, que puede utilizar para aprovechar su potencial en su cartera. Eso es importante si no quiere sentirse atado a una inversión en particular, especialmente cuando el mercado se vuelve más volátil.

¿Cuáles son algunos de los riesgos del comercio de opciones?

Es cierto que las opciones ofrecen muchos beneficios a los inversores; si no lo hicieran, se habrían ido hace mucho tiempo, pero es importante tener claro que implican riesgos y no son adecuados para todos los inversores.

• El comercio de opciones involucra muchas partes móviles. Si no tiene cuidado y no está preparado para mantenerse al tanto de sus operaciones de opciones, podría perder la cantidad total de su inversión en opciones en un período de tiempo relativamente corto. Esto se debe a que la naturaleza misma de las opciones requiere que elija la dirección del movimiento de una acción dentro de un período de tiempo específico. Si no vende su opción o no la "ejerce" antes de esa fecha de vencimiento, entonces la opción pierde su valor y ha perdido su inversión.
• Existen diferentes grados de riesgo. Ciertas estrategias de comercio de opciones puede exponerlo a mayores pérdidas que otros, por lo que necesita conocer sus límites cuando se trata de probar suerte en varias estrategias de opciones.
• Las opciones tienen varias influencias potenciales. Una serie de factores pueden afectar el resultado de una operación de opciones. Todo, desde la condición de las acciones subyacentes hasta el estado de la economía, los factores de oferta y demanda en el mercado de opciones y la volatilidad en el mercado en general, todas estas cosas y más pueden afectar el precio de los contratos de opciones y, por lo tanto, el precio general. rendimiento de sus operaciones.

¿Quién debería operar con opciones?

El comercio de opciones puede ser más adecuado para ciertos tipos de inversores que para otros. En términos generales, una estrategia de opciones podría funcionar mejor para los inversores que:

• Son comerciantes activos y siguen regularmente las tendencias del mercado de valores
• Comprender conceptos como volatilidad implícita y lo que eso significa para los movimientos del precio de las acciones
• No quiere necesariamente estar obligado a poseer acciones de una acción específica
• Quieren el potencial para generar mayores rendimientos en períodos de tiempo más cortos
• Se sienten cómodos con la posibilidad de perder dinero en sus inversiones

Las opciones comerciales pueden ofrecer flexibilidad porque son inversiones altamente líquidas. Pero sí requieren que haga algunas conjeturas informadas sobre la forma en que se moverá el mercado. Específicamente, debe poder determinar tres cosas con cierto grado de precisión:

• Hacia dónde se mueve actualmente el precio de una acción
• Cuán alto o bajo es probable que se aleje del precio actual
• Cuándo es probable que ocurra este cambio

Por esa razón, el comercio de opciones generalmente no es para inversores principiantes. Pero como cualquier otro concepto de mercado, es algo que puede aprender si está dispuesto a investigar. Muchas comunidades reúnen a los comerciantes para discutir cosas como las estrategias de comercio de opciones. Ally Invest ofrece recursos para ayudarlo a aprender más sobre las opciones . Puedes escuchar el último episodio de la Options Playbook Radio o echa un vistazo a nuestro Guía de opciones para ayudarte a dejar de lado la jerga.

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Tomarse el tiempo para aumentar su conocimiento sobre el comercio de opciones puede ayudarlo a encontrar la mejor estrategia que se adapte a su experiencia, tolerancia al riesgo y objetivos.

¿Cuándo debería operar con opciones?

El comercio de opciones sobre acciones es algo que podría valer la pena si tiene algún conocimiento previo sobre cómo funcionan las opciones y puede ser práctico en la gestión de su cartera. De hecho, las opciones a veces pueden ser una mejor opción que las acciones, según la situación:

1. Quieres cubrir tus apuestas. Las opciones tienen el potencial de obtener mayores rendimientos mientras se invierten cantidades más pequeñas de dinero. Esto, a su vez, puede permitirle limitar su exposición al riesgo en toda su cartera.
2. Si quieres comprar barato, vende caro. Los contratos de opción le permiten fijar un precio de ejercicio fijo al que puede comprar o vender acciones subyacentes. Si su conjetura sobre los movimientos de una acción vale la pena, podría beneficiarse asegurando un precio de compra más bajo o un precio de venta más alto.
3. Quiere multiplicar los rendimientos. El comercio de opciones sobre acciones podría producir tasas de rendimiento mucho más altas en comparación con el comercio de acciones, fondos mutuos u otros valores. La contrapartida, por supuesto, es que también corre un mayor riesgo de perder dinero.
4. Quieres generar ingresos. Las estrategias de comercio de opciones correctas pueden ayudarlo a generar ingresos. Por ejemplo, puede escribir opciones de venta o utilizar calls cubiertos , que implican la venta de opciones de compra y al mismo tiempo la tenencia de acciones subyacentes.

¿Cuándo no debería operar con opciones?

Las opciones pueden ofrecer grandes beneficios, pero no necesariamente tienen el mismo valor para todos los inversores. Y en algunos escenarios, es posible que no tengan ningún sentido. Aquí hay algunas situaciones en las que quizás desee pensar dos veces antes de ingresar al comercio de opciones:

1. Sigues siendo bastante nuevo comerciante . Saltar al comercio de opciones cuando no ha comprendido completamente los conceptos básicos de las acciones puede ser un error costoso. Puede ser mejor esperar para comenzar a operar con opciones hasta que tenga un poco más de experiencia en el mercado.
2. Prefiere un enfoque de inversión pasiva. Negociar opciones significa que debe estar atento a lo que sucede en el mercado de valores y estar atento a los movimientos de precios. Si prefiere hacer un trabajo menos pesado cuando se trata de administrar su cartera, es posible que el comercio de opciones no funcione para usted.
3. Tienes una menor tolerancia al riesgo. Cuando se hace correctamente, el comercio de opciones a veces puede ser menos riesgoso que el comercio de acciones. Pero no está libre de riesgos, así que si no puede soportar la idea de pérdidas potenciales y prefiere un enfoque más equilibrado del riesgo , las opciones pueden no ser una buena opción.
4. Estás invirtiendo a largo plazo. Si bien los contratos de opciones pueden tener fechas de vencimiento de varios meses o incluso varios años en el futuro, no están diseñados para mantenerse a largo plazo. Para eso, puede buscar acciones, fondos mutuos o bonos.

Conclusión:¿Vale la pena operar con opciones?

El comercio de opciones puede valer la pena para los inversores que tienen una sólida comprensión de cómo funcionan las opciones y conocen la terminología y las estrategias básicas. Si el comercio de opciones vale la pena para usted personalmente puede depender en gran medida de cuánto sabe sobre el mercado, su estilo de inversión preferido y el grado de riesgo que se siente cómodo asumiendo.

Si decide probar las opciones, considere dónde encajan en su cartera como un todo. Y quizás lo más importante, recuerde elegir una plataforma de negociación de opciones que sea económica y fácil de usar.

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