Una guía para principiantes para comprender qué es el fondo enfocado

La popularidad de los fondos enfocados está aumentando a medida que los fondos apuntan a mayores rendimientos a través de una inversión limitada en acciones. Pero, debe conocer los conceptos básicos antes de dar el paso. Esto es lo que debe saber sobre los fondos focalizados.

Introducción a Focused Fund

La inversión en fondos mutuos es una decisión acertada debido a su variedad e idoneidad para diferentes inversores. Dado que no todos los fondos mutuos son iguales, los inversores deben conocer los detalles sobre cada tipo de fondos para ayudar a tomar una decisión informada.

Un fondo mutuo enfocado es un tipo de fondo mutuo de acciones que invierte en una cantidad limitada o pequeña de acciones. Las pautas de Security and Exchange of India o SEBI permiten que los fondos focalizados inviertan solo en un mínimo de 30 acciones. Por lo tanto, significado del fondo enfocado es que la inversión se centra en solo 30 acciones y no más.

Es el único fondo mutuo con una directriz, ya que los otros fondos mutuos pueden invertir en hasta 100 acciones. A fondo enfocado puede centrarse en empresas de gran capitalización, fondos de mediana o pequeña capitalización. No distribuyen los activos entre un gran número de acciones y se centran solo en unos pocos sectores. La idea principal de un fondo mutuo enfocado es garantizar la máxima rentabilidad mediante la inversión en activos de alto rendimiento. Por lo tanto, eligen acciones según su mandato y, por lo tanto, los fondos focalizados también se denominan "fondos de mejores ideas".

Antes de invertir en fondos mutuos, Es útil saber por qué puede funcionar y los riesgos que pueden plantear. A continuación, se muestran algunos beneficios y riesgos de los fondos focalizados:

Pros:

• Proceso de selección amigable para los inversores

  Dado que los fondos mutuos enfocados invierten solo en alrededor de 30 acciones, siguen un proceso ordenado. El administrador del fondo selecciona acciones solo después de un riguroso proceso de filtrado después de una extensa investigación.

  Significa que hay menos espacio para la prueba y el error, y recogerán las existencias solo después de una evaluación en profundidad. El proceso funciona a favor de los inversores.

  Por lo tanto, el propósito principal de un fondo de renta variable enfocado es poder dar en el blanco mediante la elección de las acciones adecuadas con la posibilidad de obtener altos rendimientos.

• Centrarse en unas pocas acciones ayuda

  Uno de los mejores beneficios de los fondos mutuos es la diversificación. Ayuda a minimizar los riesgos y al mismo tiempo, maximizando los retornos. Un inconveniente de invertir en todos los sectores y acciones son los rendimientos limitados.

  Dado que los fondos enfocados invierten solo en acciones cuidadosamente investigadas y están limitados a solo unas pocas acciones, podría ser posible obtener altos rendimientos.

Contras:

• La principal desventaja es que invertir solo en unas pocas acciones puede dar en el blanco o perder el objetivo. Entonces, también existe la posibilidad de un mayor riesgo, junto con mayores rendimientos.

• La falta de diversificación también presenta un alto riesgo. Por lo tanto, los fondos focalizados son muy volátiles.

La inversión enfocada en fondos mutuos se adapta mejor a los inversionistas experimentados que a los nuevos inversionistas. El primero tiene un apetito de alto riesgo, que es crucial para los fondos focalizados. También es adecuado para aquellos con un horizonte temporal de cinco a siete años.

Los fondos mutuos de renta variable enfocados se consideran fondos de alta volatilidad, y, por lo tanto, aquellos que buscan inversiones seguras deben considerar otras opciones de fondos mutuos.

• Implicación fiscal

  Al ser un fondo orientado a la renta variable, los fondos focalizados se gravan como fondos de capital. En caso de LTCG o ganancias de capital a largo plazo, se aplica un impuesto del 10% a las ganancias superiores a Rs. 1 lakh en un año. Para STCG o ganancias de capital a corto plazo, las ganancias se gravan al 15% si la cantidad se retira antes de un año.

• La experiencia del gestor de fondos

  El éxito de la inversión en un fondo mutuo enfocado depende de las habilidades y conocimientos del administrador del fondo. Deben investigar bien y exhibir un proceso de selección experto para poder seleccionar las acciones con mejor rendimiento y garantizar una alta rentabilidad.

  Al mismo tiempo, trabajar con el administrador del fondo para conocer la participación superior del fondo, los filtros aplicados y la comprensión del historial de los fondos focalizados también pueden ayudar.

• Objetivos financieros

  Aquellos que buscan invertir por un período corto pueden no beneficiarse de la inversión de fondos enfocada. Es porque la inversión tiene que ser de 5 a 7 años para ayudar a maximizar los retornos. Otro factor que se alinea con su objetivo financiero es la elección de fondos de mediana o gran capitalización, ya que debería depender de su propósito de inversión.

• Consideraciones de riesgo

  El límite en el número de acciones invertidas también presenta altos riesgos. La caída del mercado puede afectar la inversión de fondos enfocada, y por lo tanto, debe invertir si tiene una tolerancia alta al riesgo.

Puede ser tentador invertir en fondos mutuos enfocados debido a la probabilidad de altos rendimientos y opciones limitadas de acciones. Pero, También hay otros factores que debe considerar antes de invertir. Asegúrese de elegir un fondo sabiamente en función de su perfil de riesgo y objetivos financieros. Lea y comprenda todos los riesgos asociados con el fondo antes de tomar una decisión.