Super seis a considerar antes de invertir en fondos mutuos

Ahora que ha decidido invertir en un fondo mutuo, el siguiente paso importante es seleccionar un esquema o un conjunto de esquemas que puedan ayudarlo a alcanzar sus objetivos. Aquí le brindamos seis puntos que debe considerar antes de decidirse por un esquema de fondos mutuos en particular:

1. Identifique su objetivo:lea e investigue tanto como pueda antes de concentrarse en un esquema de fondos mutuos en particular. El rendimiento del fondo importa, pero simplemente recoger los fondos de mejor rendimiento del año pasado no es el enfoque correcto porque estos son conjuntos en constante cambio. Antes de tomar una decisión, es necesario considerar las tendencias micro y macroeconómicas clave, y alinear sus objetivos de inversión con los del esquema. Para inversiones de capital, es recomendable permanecer invertido durante un período prolongado.

2. Cargos y tarifas ocultos:cada inversión tiene su propio conjunto de gastos, como el costo de transacción, honorarios de asesoría, comisiones de compra y venta y gastos del administrador del fondo. Basado en esta información, se puede calcular el rendimiento esperado de la inversión. Asegúrese de que su caja de fondos sea eficiente y no imponga cargos / barreras irrazonables.

3. Relación riesgo-recompensa:conozca su apetito por el riesgo antes de invertir. Es mejor invertir la cantidad según su apetito por el riesgo (conservador, positivo, agresivo, etc.). Recordar, si está preparado para correr más riesgos, el plan debería tener el potencial de proporcionar mejores rendimientos durante un período más largo.

4. Reembolso de impuestos:al igual que las acciones y los bonos, Las obligaciones tributarias de los fondos mutuos se basan en ganancias de capital a corto y largo plazo. De hecho, como inversor, debe considerar las 'declaraciones después de impuestos' al calcular las ganancias absolutas de un esquema.

Considere estas preguntas:

* ¿El monto invertido está exento de impuestos?

* ¿Existe un período de bloqueo para aprovechar dicho beneficio fiscal?

* ¿Están exentos el impuesto sobre las devoluciones? ¿Qué pasa con los dividendos y pagos?

5. Evaluar el desempeño a largo plazo:La mejor métrica para evaluar un esquema es su desempeño a largo plazo. Junto con la tasa de rendimiento promedio, ver si el plan ha podido cumplir con sus objetivos de inversión. Evaluar su desempeño a largo plazo frente a fondos similares en el mercado. También considere los parámetros clave de la cartera para determinar si el fondo está asumiendo riesgos indebidos. etc.

6. Capacidades y procesos de inversión del administrador de fondos:El desempeño de un esquema de fondos mutuos depende de la experiencia y los conocimientos del administrador de fondos y de los procesos a los que se adhiere mientras administra sus fondos. Antes de entregarles el dinero que tanto le costó ganar, Conozca sus credenciales y sus habilidades para lograr los objetivos del esquema incluso en condiciones de mercado desafiantes.