Los mejores fondos mutuos para considerar invertir durante 20-25 años

"Nuestro período de espera favorito es para siempre". - Warren Buffett

La inversión en fondos mutuos ha ganado mucho impulso en los últimos años.

Al invertir en fondos mutuos, siempre se aconseja invertir a largo plazo. En este artículo cubriremos los mejores fondos mutuos para invertir durante 20-25 años.

Quizás se pregunte que 20-25 años es mucho tiempo. ¿Es seguro / práctico invertir el dinero que tanto le costó ganar durante tanto tiempo?

Tu preocupación es absolutamente válida. También es cierto que invertir durante 20-25 años puede ser una decisión que cambia la vida y, además, es excelente.

El corpus que generaría después de invertir de manera regular y sistemática después de 20-25 años valdrá la pena la paciencia. Los rendimientos compuestos año tras año comenzarán a proporcionar más y más rendimientos cada año que pase.

Invertir a largo plazo no solo ayuda a generar un rendimiento múltiple, pero también reduce el riesgo de volatilidad y fluctuaciones del mercado.

Los méritos de la inversión a largo plazo han sido aceptados y sugeridos por la mayoría de los principales barones, incluido uno de los hombres más ricos del mundo, Warren Buffet.

Ha mencionado y aconsejado a los inversores que cuando compras una acción, siempre debes planear conservarlo para siempre.

"Si no está pensando en ser propietario de una acción durante diez años, ni siquiera pienses en tenerlo durante diez minutos ". - Warren Buffett

Echemos un vistazo a las mejores opciones de inversión durante 20-25 años.

Desgravación fiscal de Aditya Birla Sun Life 96

La desgravación fiscal 96 de Aditya Birla Sun es un éxito clásico en la categoría ELSS.

Analicemos el fondo en detalle

Información clave

AUM $ 7, 373 Cr.NAV ₹ 31.5 (al 25 de febrero, 2019) Calificación por Groww5 estrellas Inversión SIP mínima ₹ 500 Relación de gastos 1.06% Grado de riesgo Riesgo moderadamente alto Gerente de fondosAjay Garg

Objetivo de inversión

El esquema tiene como objetivo proporcionar crecimiento de capital junto con la exención del impuesto sobre la renta a los inversores.

Sobre el fondo

Fondo 96 de desgravación fiscal de vida Aditya Birla Sun, con una calificación de 5 estrellas de Groww, es uno de los principales fondos de ELSS. Sus rendimientos a 3 y 5 años del 17,4% y el 19,7% anual. respectivamente, han superado constantemente el índice de referencia.

Equity Linked Savings Schemes (ELSS) es un tipo único de fondo de renta variable que ofrece al inversor, beneficios de deducción de impuestos hasta ₹ 1, 50, 000 por año según la sección 80C de la Ley del impuesto sobre la renta.

Los inversores deben saber que las inversiones de ELSS tienen un período de bloqueo de 3 años a partir de la fecha de la inversión. De este modo, el diseño inherente de los fondos ELSS promueve la tenencia a largo plazo. Esto hace que los fondos de ELSS sean una opción natural en la lista de inversiones a largo plazo.

Mayor tenencia de acciones

• Honeywell Automation India Ltd. (7,5%),
• Reliance Industries Ltd. (7,2%),
• Gillette India Ltd. (6,8%),
• Bayer CropScience Ltd. (6,0%),
• Pfizer Ltd. (5,4%),
• GlaxoSmithKline Pharmaceuticals Ltd. (5,2%).

Este fondo ha demostrado un potencial significativo de rentabilidad a largo plazo.

Análisis de explotación

2.Fondo de Confianza de Pequeña Capitalización

¿Le gustaría obtener un rendimiento anual del 25% de su inversión?

¿Qué pasa si le digo que este fondo ha proporcionado un rendimiento anual de la inversión del 25%, 5 años seguidos?

La pequeña capitalización de la dependencia es otra muy buena opción de inversión a largo plazo, esta vez de la categoría de pequeña capitalización. El fondo es uno de los mejores y tiene una calificación de 5 estrellas en Groww.

Información clave

AUM ₹ 3425 Cr.NAV ₹ 37.2 (como el 15 de febrero, 2019) Calificación de Groww5 estrellas Inversión SIP mínima ₹ 1000 Ratio de gasto0,80% Grado de riesgo Riesgo moderadamente alto Gestor de fondos Pankaj Tibrewal

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del plan es generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera de acciones y valores relacionados con la renta variable. invirtiendo principalmente en empresas de mediana y pequeña capitalización.

Sobre el Fondo

El fondo tiene una asignación superior al 95% en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable. Un modesto 3% de los activos bajo gestión se invierte en efectivo y equivalentes de efectivo, para aprovechar cualquier oportunidad adecuada que pueda surgir en este mercado volátil.

Este esquema invierte principalmente en acciones de mediana capitalización de calidad que tienen el potencial de convertirse en acciones de gran capitalización en los próximos años. El potencial de altos rendimientos es tremendo.

Mayor tenencia de acciones

• Ramco Cements Ltd. (3,6%)
• Schaeffler India Ltd. (3,3%)
• RBL Bank Ltd. (3,3%)
• Bharat Financial Inclusion Ltd. (3,2%)
• Atul Ltd. (3,1%).

Análisis de explotación

Esta podría ser una opción natural para inversiones a largo plazo en las primeras etapas de su carrera.

3. Fondo L&T Midcap

El fondo L&T Midcap se considera fácilmente como uno de los mejores fondos en la categoría de mediana capitalización.

Información clave

AUM $ 3, 665 Cr.NAV $ 130.8 Calificación por Groww5 estrellas Inversión mínima de SIP $ 500 Relación de gastos 0.93% Grado de riesgo Alto riesgo Administrador de fondos Harsha Upadhyaya

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del plan es generar una revalorización del capital a largo plazo a partir de una cartera de acciones y valores relacionados con la renta variable. invirtiendo principalmente en empresas de mediana capitalización.

Mejores fondos de renta variable para invertir en 2019

Sobre el Fondo

El fondo tiene una asignación superior al 98,7% en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable. Un modesto 1,3% de los activos bajo gestión se invierte en efectivo y equivalentes de efectivo, para aprovechar cualquier oportunidad adecuada que pueda surgir en este mercado volátil.

Mayor tenencia de acciones

• RBL Ltd. (3,3%)
• City Union Bank Ltd. (3,2%)
• Berger Paint India Ltd. (2.7)
• Torrent Pharmaceuticals Ltd. (2,2%)
• Cummins India Ltd

Una inversión paciente en SIP en este fondo en particular durante 20-25 años podría ayudarlo a acercarse a sus objetivos financieros después de la jubilación.

Análisis de explotación

4.Mirae Asset India Equity Fund

El fondo tiene una rentabilidad a 5 años del 20% anual. Por lo tanto, lo que lo convierte en un candidato ideal para inversiones a largo plazo.

El fondo Mirae Asset India Equity es uno de los fondos con mejor rendimiento en la categoría de capitalización múltiple. También tiene una calificación de 5 estrellas en Groww.

Información clave

AUM 10, 343 Cr.NAV ₹ 49.5 (al 15 de febrero, 2019) Calificación por Groww5 estrellas Inversión SIP mínima ₹ 1000 Relación de gastos0.79% Grado de riesgo Riesgo moderadamente alto Gerente de fondos Neelesh Surana, Harshad Borawake

Objetivo de inversión

El objetivo de inversión del plan es generar una revalorización del capital a largo plazo capitalizando las posibles oportunidades de inversión invirtiendo principalmente en acciones, valores relacionados con la renta variable.

Sobre el fondo

Mirae Asset India Equity Fund ha obtenido rendimientos a 3 y 5 años del 19,1% y el 19,7% anual. respectivamente. Para una inversión a largo plazo, estos son el tipo de devoluciones que busca.

El fondo tiene una asignación superior al 95% en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable. Aproximadamente el 4% de los activos bajo gestión se invierte en efectivo y equivalentes de efectivo, para aprovechar cualquier oportunidad adecuada que pueda surgir en este mercado volátil.

Al ser un fondo de capitalización múltiple con inversiones en diferentes categorías, la exposición de este esquema está bien diversificada.

Mayor tenencia de acciones

• HDFC Bank Limited (8,7%)
• Reliance Industries Limited (6,1%)
• Axis Bank Limited (5,4%)
• ICICI Bank Limited (5,1%)
• TCS limitado (4%)

Análisis de explotación

5.Axis Midcap Fund

El fondo Axis Midcap es una muy buena opción de inversión a largo plazo en la categoría de mediana capitalización. El fondo es uno de los mejores y tiene una calificación de 4 estrellas de Groww y un fuerte rendimiento que genera una historia.

Información clave

AUM ₹ 1779 Cr.NAV ₹ 37 (como el 25 de febrero, 2019) Calificación por Groww4 estrellas Inversión SIP mínima ₹ 1000 Relación de gastos 0,99% Grado de riesgo Riesgo moderadamente alto Gestor de fondos Shreyash Devalkar

Objetivo de inversión

Lograr la revalorización del capital a largo plazo invirtiendo predominantemente en acciones y instrumentos relacionados con la renta variable de empresas de mediana capitalización.

Sobre el Fondo

El fondo ha proporcionado rendimientos a 5 años del 22% anual. ¿Qué tan asombroso es eso? Imagínese si puede obtener ese tipo de rendimientos año tras año durante 25 años seguidos. ¿No sería como una inversión de ensueño?

Ésta es una de las razones por las que Axis Midcap Fund es uno de los mejores fondos de mediana capitalización. Sus 3 años, así como devoluciones a 5 años, ha superado sistemáticamente el punto de referencia.

El fondo tiene una asignación superior al 82% en valores de renta variable y valores relacionados con la renta variable. Un fuerte 17% de los activos bajo gestión se invierte en efectivo y equivalentes de efectivo, para aprovechar cualquier oportunidad adecuada que pueda surgir en este mercado volátil.

Este esquema invierte principalmente en acciones de mediana capitalización de calidad que tienen el potencial de convertirse en acciones de gran capitalización en los próximos años. El potencial de altos rendimientos es tremendo.

Mayor tenencia de acciones

• Endurance Technologies Ltd. (3,4%),
• Aditya Birla Fashion and Retail Ltd. (1,9%),
• Avenue Supermarts Ltd. (1,2%),
• Varroc Engineering Pvt Ltd. (0,4%)
• TCNS Clothing Co Ltd. (0,4%).

Una inversión paciente en SIP en este fondo en particular durante 20-25 años podría ayudarlo a acercarse a sus objetivos financieros después de la jubilación.

Conclusión

Invertir en fondos mutuos es un juego a largo plazo. Aquellos que pueden ejercitar la paciencia y permanecer invertidos regularmente durante un largo período emergen como los ganadores.

Por fácil que parezca, no es fácil de implementar. Al menos no así para una gran parte de los inversores.

Invirtiendo pacientemente durante 20-25 años, idealmente desde el comienzo de su carrera, es una de las mejores decisiones financieras que jamás tomará.

No solo ayudará a generar rendimientos múltiples, sino que también protegerá al inversor de la volatilidad y las fluctuaciones del mercado.

Para ver más fondos principales para invertir en 2019 de todas las categorías de fondos mutuos, echa un vistazo a:30 mejores fondos para invertir en 2019:Groww 30.

¡Feliz inversión!

Descargo de responsabilidad:las opiniones expresadas aquí son del autor y no reflejan las de Groww.

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