4 razones para vender fondos mutuos

Hay varias buenas razones para venta de fondos mutuos. Estos son algunos indicadores a los que debe prestar atención para ayudarlo a decidir cuándo vender un fondo mutuo.

1. Renuncia de la gestora del fondo

Peter Lynch es famoso por su gestión del fondo mutuo Fidelity Magellan. Durante los 13 años que gestionó este fondo, Magellan superó el índice de referencia S&P 500 durante 11 años. Durante su mandato como administrador del fondo, Magellan logró un rendimiento anual promedio del 29 por ciento. Cuando un gerente exitoso se jubila, el nuevo gerente puede tener un estilo de gestión completamente diferente. Este cambio puede ser bueno o malo para el rendimiento del fondo. Si las metas del nuevo administrador no son consistentes con las metas que tenía al seleccionar el fondo inicialmente, el cambio de gerentes puede ser una buena razón para vender un fondo mutuo.

2. Tasa de rotación del fondo

Los fondos mutuos compran una amplia gama de acciones. Algunos compran acciones en ciertos sectores industriales, mientras que otros se centran en determinadas estrategias de inversión, como comprar empresas en crecimiento. Cada vez que un fondo mutuo compra o vende acciones, tiene que pagar una comisión. Esta comisión puede reducir en gran medida las ganancias potenciales del fondo mutuo. Un fondo que tiene una tasa de rotación muy baja no genera muchos gastos. Un fondo que tiene una tasa de rotación del 100 por ciento venderá todas las acciones que compre durante el año. El costo de este comercio frecuente puede erosionar en gran medida las ganancias que puede ofrecer el fondo mutuo. Si su fondo mutuo tiene una alta tasa de rotación, considere venderlo por un fondo con menores gastos.

3. Tamaño del fondo

Todo el mundo sabe que es mucho más fácil dar la vuelta a un automóvil deportivo que a un camión de 18 ruedas. Los fondos mutuos más pequeños son mucho más ágiles y pueden reaccionar más rápidamente a los cambios en la economía y el mercado de valores. Por esta razón, los fondos más pequeños superan a los fondos mucho más grandes. El problema es que la gente quiere subirse al carro de la banda de fondos más pequeños porque se sienten atraídos por los rendimientos que ofrece el fondo. Esta infusión de dinero nuevo en el fondo lo lleva de un fondo pequeño y ágil a un fondo más grande y menos receptivo. Si cree que su fondo se ha vuelto demasiado grande y sus rendimientos anuales promedio están disminuyendo, puede ser un buen momento para vender el fondo.

4. Factura de impuestos

Algunos fondos golpean a los propietarios con facturas de impuestos al final del año, incluso si los propietarios no vendieron ninguna acción del fondo durante el año. Las ganancias de capital y los dividendos son las razones principales por las que un fondo mutuo puede generar una factura de impuestos. Los propietarios deben pagar impuestos, pero no tienen ingresos para compensar el costo de ese impuesto. Si constantemente recibe una enorme factura de impuestos de su fondo mutuo, podría considerar venderlo para invertir en un fondo mutuo que tenga menos fuerza al final del año.